Важно
Выпустили новые указания по заполнению формы № П-4 
25 июля 2024 года вступают в силу 6 документов. Изменения в Закон о национальной платежной системе касаются проверки на мошенничество при переводах денег. Банк России предлагает кредитным организациям улучшить информационное взаимодействие с клиентами для предотвращения несанкционированных финансовых операций. ФНС вносит коррективы в формы требований и решений о взыскании налоговой задолженности. Банк России установил новые признаки несанкционированных переводов денежных средств.
Навигация
Федеральный закон от 24.07.2023 № 369-ФЗ об изменениях в закон о национальной платежной системе
Изменения внесены в Закон о национальной платежной системе. Они все направлены на улучшение механизмов борьбы с хищением денежных средств со счетов.
Нюансы, например, такие:
- Теперь оператор по переводу денежных средств обязан проверять наличие признаков перевода денежных средств без добровольного согласия клиента до момента списания денежных. При выявлении таких операции операция отклоняется. Сразу после этого оператор обязан незамедлительно предоставить клиенту информацию:
- о выполнении соответствующих действий;
- о рекомендациях по снижению рисков повторного перевода денежных средств без добровольного согласия клиента;
- о возможности клиента подтвердить распоряжение не позднее одного дня, следующего за днем приостановления приема к исполнению указанного распоряжения, или о возможности повторной операции.
- Оператор вправе также запросить у клиента информацию, что перевод денежных средств не является переводом без его добровольного согласия, и направить клиенту информацию о необходимости совершить повторную операцию.
- Оператор не несет ответственности перед клиентом за убытки, возникшие в результате надлежащего исполнения установленных требований.
Матчасть: что такое национальные платежные системы
Методические рекомендации по усилению кредитными организациями информационной работы с клиентами (утв. Банком России 28.02.2024 N 3-МР)
Банк России рекомендует кредитным организациям усилить информационное взаимодействие с клиентами для противодействия несанкционированным финансовым операциям и дропперству. Это включает разработку сценариев общения с клиентами, размещение информации в различных каналах связи (например, в банкоматах, социальных сетях и др.) и периодическую рассылку сообщений. Кроме того, рекомендуется использовать двухфакторную аутентификацию в банкоматах и предоставление антивирусных программ клиентам. Эти рекомендации вступают в силу с 25 июля 2024 года.
Приказ ФНС России от 29.01.2024 № ЕД-7-8/74@
Внесены коррективы в форму требования налогового органа об уплате задолженности и форму решения о взыскании задолженности за счет денежных средств (драгоценных металлов) на счетах налогоплательщика (формы из приложений 1 и 3 к приказу ФНС от 02.12.2022 № ЕД-7-8/1151@).
Решение Совета Евразийской экономической комиссии от 29.05.2024 № 55 о провозе спортивного оборудования
Установлены особенности перемещения через таможенную границу ЕАЭС спортивного снаряжения и оборудования и прочих товаров, предназначенных для использования при организации и проведении официальных международных спортивных мероприятий или при проведении тренировочных мероприятий по подготовке к ним.
Другие даты:
