Теперь у вас переводы на счет и карту — только 100 000. Вы в особом списке

Навигация

Почему людям смогут ограничивать переводы суммой 100 000 в месяц?

Госдума недавно приняла поправки в законопроект о периоде охлаждения при выдаче потребкредитов. Но иногда бывает так, что в законы вносятся некоторые пункты совсем не по теме. Так произошло и на этот раз.

Закон предусматривает, что банк может установить ограничение входящих и исходящих переводов на счет в 100 000 рублей для тех россиян, которые попали в базу данных Центробанка «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». Своеобразный «черный список».

Напомню, что есть еще «черный список» ЦБ по операциям по отмыванию, но это две разные базы данных.

Что это значит, если говорить простыми словами? Реквизиты счета (а карты тоже привязаны к счетам) засветились где-то в мошеннических операциях, тогда владелец счета попадает в реестр. Он также там окажется, если сам засветился в операциях.

Примечательно, что туда теоретически могут попасть люди, которые сами стали жертвой мошенников. То есть человек перевел средства на счет злоумышленников и получается, что тоже оставил свой отпечаток в цепочке переводов.

Что поменяется?

С лета 2024 года российские банки просто блокируют счета людей, которые попали в базу данных по мошенничеству. Но чем больше было таких случаев, тем больше становилось ясно: некоторые люди ни в чем не виноваты.

Их данные могли использовать мошенники для своих темных делишек. Эти данные могли быть получены через утечки в банках, например. Возможно, человек даже не знал о происходящем. Допустим, на него открыли счет, использовали его для транзита денег. Счет может быть вообще в другом банке, где у клиента не было счетов или они были пустые.

Блокировки операций и карт вызвали понятное возмущение у невиновных. Тогда власти решили смягчить правила и не блокировать, а сделать лимит на 100 000 руб. То есть человек сможет пользоваться банковскими услугами, пока разбирается со своим исключением из базы данных. А так бы все банки ему отказывали либо все блокировали.

Что делать, если вы попали в «черный список» по мошенничеству?

База данных «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента» не находится в открытом доступе, то есть нельзя пробить себя или знакомых. Но если вас заблокируют или в будущем ограничат операции суммой в 100 000/мес., то банк вам сообщит о такой причине.

Дальше нужно одним из двух способов отправить заявление с просьбой исключить из реестра. Первый вариант — обращение через интернет-приемную Центробанка. Второй вариант — письменное обращение в заблокировавший банк, он передаст документ в ЦБ.

В своем заявлении укажите не только ФИО, но номера счетов, детали операций, укажите, кто вас заблокировал и на каком основании. Дальше надо ждать ответ ЦБ.

Свинкины финансы - колонка Екатерины Белкиной на ППТ:

• Перевела оплату на карту, а потом таскалась в полицию
• Мошенники стали разводить известных людей, прикидываясь олигархами
• Тетя попросила подарить квартиру ее дочке — типичная история с родственниками-манипуляторами
• Можно ли потерять квартиру из-за долгов по ЖКХ?
• Все статьи колонки "Свинкины финансы — колонка Екатерины Белкиной"