431

Перевела оплату на карту, а потом таскалась в полицию

Размер шрифта:

Историю из заголовка увидела в Запретограме. Девушка купила диван на сайте бесплатных объявлений и при встрече перевела продавцу оплату на карту. Ее ничего не смутило, ведь крупные суммы обычно народ и не платит наличными при таких сделках. Но потом девушку вызывали в полицию и в суд.

Подписывайтесь на телеграм-канал «Свинкины финансы».

Оказалось, что продавец дивана был связан с какой-то мошеннической сетью. Но диван, кстати, был его, так что не забрали приобретение — и то хорошо.

Я уже писала, что главная опасность в оплате переводом на карту или счет физлица — это обман. То есть вам не предоставят товар или услугу, за которую вы заплатили. Это могут быть и фейковые инвестиции, и покупка материального товара с оплатой вне платформы объявлений.

Но на самом деле неудобства для вас могут быть даже в том случае, когда вы реально получаете товар или услугу, за которую перевели средства. Разберем эти случаи.

  1. Получатель оплаты оказался мошенником или участвовал в отмывании. Как правило, случайных «переводящих» не задерживают и не привлекают. Хотя бывают исключения. Но и давать показания полиции или суду - тоже так себе удовольствие.
  2. Получатель оказался экстремистом. А вот тут уже все серьезнее, потому что это более суровая статья в Уголовном кодексе, расследовать могут жестко. И можно получить обвинение в финансировании экстремизма.
  3. Продавец, официант или другой сотрудник может скрыть от вас скидки или акции компании. Примет от вас оплату переводом или налом, а потом проведет покупку по своей карте с учетом скидки, а разница поступит в карман. Тут, конечно, все не так серьезно, как с полицией, но вот упущенная выгода.
  4. Ни один банк не платит кэшбэк за перевод на карту или счет. Тут вроде все понятно. Но иногда это выгодно — оплатить на карточку или налом, если в конкретном месте товар или услуга дешевле, чем везде. И эта разница больше % кэшбэка от вашего банка. Такой вариант безопасен только в оффлайне, когда вы сразу получаете оплаченное.
  5. При переводе по СБП расходуется лимит. Это перевод по номеру телефона без комиссии на карту/счет другого банка. Бесплатный лимит по закону — 100 000. рублей в месяц. Большинству из нас его хватает. Но если у вас — особый случай и переводите крупные суммы, помните и об этом нюансе.

Свинкины финансы - колонка Екатерины Белкиной на ППТ:

Оставить комментарий Распечатать
Екатерина Белкина Эксперт по финансам