Эксперты рассказали, как можно случайно оказаться в базе мошенников ЦБ

Что произошло? Законопослушные клиенты банков могут оказаться в базе Центробанка, содержащей данные о мошенниках, если они продают криптовалюту. Об этом РБК рассказал руководитель центра экосистемной защиты Т-банка Олег Замиралов.

Замиралов пояснил, что одна из типичных схем, ведущих к подобной ситуации, связана с продажей криптовалюты через биржу. Клиент, не подозревая подвоха, связывается с мошенником, который собирается рассчитаться украденными деньгами. Мошенник дает жертве реквизиты продавца криптовалюты и убеждает её в том, что это перевод на якобы безопасный счёт, где деньги будут в сохранности.

Но после перевода жертва лишается средств, а продавец, получив деньги, отдает криптовалюту мошеннику. Тот исчезает, при этом продавец оказывается в базе ЦБ и рискует быть привлечённым к уголовной ответственности.

Существуют и другие причины для попадания в базу: неправильное оформление счёта. Бывает, что клиенты не знают о существовании неправильно оформленных счетов, а по ним проводятся мошеннические операции. Такое происходит очень редко, и в данной ситуации клиент может избежать ответственности, если компенсирует украденные деньги.

База Центробанка «О случаях и попытках совершения переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» содержит сведения о совершённых операциях, плательщиках и получателях денежных средств. С июля 2024 года банки должны на 2 дня приостанавливать денежные переводы, совершаемые на реквизиты из этой базы. Кроме того, они могут полностью заблокировать операции по карте и онлайн-банкинг, если реквизиты клиента обнаружены в базе.

Читайте дополнительно по теме:

• финансовое мошенничество — какие бывают схемы и как бизнесу себя защитить;
• банки усилят борьбу с переводами на счета мошенников;
• как оспорить кредит, взятый мошенниками;
• почему опасно принимать деньги на карту;
• какие биржи позволяют торговать криптовалютой в России.