Банки усилят борьбу с переводами на счета мошенников

Что произошло? Центробанк установил время, в течение которого кредитные организации обязаны вносить данные мошенников, поступившие из базы ЦБ, в свои системы противодействия подозрительным операциям (Указание от 19.08.2024 № 6828).

C 22 октября для крупных банков и значимых кредитных организаций срок составит два часа. С января 2025 года он сократится до одного часа. Для остальных банков срок внесения составит три часа.

Также регулятор уточнил порядок предоставления банками информации о потенциальных мошеннических операциях, в том числе в рамках обмена данными с правоохранительными органами. Теперь при запросе Центробанка банк должен будет определить, совершалась ли операция без добровольного согласия клиента или нет. Затем за один рабочий день банк обязан сообщить ЦБ, признается ли такой перевод мошенническим. В Банке России отметили, что данный подход очень важен в ситуации, когда жертва мошенничества решила не обращаться в свой банк и сразу заявила о случившемся в полицию.

Читайте дополнительно по теме:

• банки отражают больше атак мошенников, но финансовые потери клиентов выросли;
• мошенники осваивают новую схему обмана с Госуслугами и Госключом;
• Банк России расширил список признаков мошеннических операций.