В автоматизированную систему Банка России будет поступать информация не только о конечном получателе украденных в результате перевода денег, но и о других участниках такой операции.
С 1 октября 2023 года начнет действовать новая редакция Стандарта Банка России СТО БР БФБО-1.5-2023, которым регламентированы формы и сроки взаимодействия кредитных организаций, некредитных финансовых организаций и субъектов НПС с Банком России. Согласно нововведениям вышеперечисленные участники информационного обмена обязаны будут сообщать Центробанку о всех участниках мошеннических денежных переводов. Обмен сведениями станет производиться через Автоматизированную систему обработки инцидентов (АСОИ ФинЦЕРТ).
Новая редакция Стандарта разработана для реализации Федерального закона № 408-ФЗ от 20.10.2022 (вступит в силу 21.10.2023), которым предусматривается, что к системе ФинЦЕРТ подключатся органы внутренних дел. Они будут незамедлительно получать оттуда информацию о мошеннических операциях и со своей стороны также направят в систему данные о противоправных действиях. Эти данные смогут учитывать банки, участвующие в информационном обмене, и с их помощью предотвращать незаконные переводы.
Банки, в свою очередь, должны будут обращать внимание на такие подозрительные действия, как одновременная работа интернет-банкинга в разных географических точках и нетипичные для клиента операции, произведенные с нового телефона или компьютера.
Также банкам предписывается отправлять в ФинЦЕРТ сведения об устройствах, посредством которых проводились подозрительные операции: их модель, номер sim-карты, геолокационные данные.
Кроме того, в систему станет поступать информация о компьютерных атаках и незаконном раскрытии персональных данных клиентов и сотрудников организаций, участвующих в информационном обмене.
Отмечается, что обновленная редакция стандарта подготовлена с учетом популярных мошеннических приемов.
Читайте дополнительно по теме:
