Трудовая функция "Предварительное сопровождение деятельности по ипотечному кредитованию"

Код
A/01.6
Уровень квалификации
6
Трудовые действия
  • Сбор первоначальной информации о клиенте (контактной информации и минимальных требований к ипотечному кредиту)
  • Консультирование клиентов по видам ипотечных кредитов
  • Информирование клиента о перечне документов, необходимых для оформления ипотечного кредита
  • Предоставление клиенту бланков документов для оформления ипотечного кредита и информирование клиента о правилах их заполнения
  • Сообщение клиенту ориентировочного срока принятия решения и предоставления ипотечного кредита
  • Получение согласия клиента на обработку персональных данных
  • Проведение проверки комплектности и правильности заполнения документов, необходимых для получения ипотечного кредита
  • Копирование и заверение документов, необходимых для формирования досье клиента
  • Занесение в автоматизированную банковскую систему сведений о клиенте, а также параметров заявки на оформление ипотечного кредита
  • Составление описи документов клиента для кредитного досье
  • Формирование кредитного досье клиента
  • Подготовка уведомления о принятом решении по ипотечному кредиту
  • Информирование клиента о принятом решении по заявке на ипотечный кредит
  • Предложение клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) в соответствии с потребностями клиента при оформлении ипотечного кредита
  • Ведение автоматизированной базы данных клиентов
Требования к образованию и обучению
  • Приказы, распоряжения, инструкции и другие локальные нормативные акты банка
  • Законодательство Российской Федерации о персональных данных
  • Современные методы получения, анализа, обработки информации
  • Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка
  • Правила делового общения с клиентами
  • Основы делопроизводства
  • Правила корпоративной банковской этики
  • Законодательство Российской Федерации о банках и банковской деятельности
  • Законодательство Российской Федерации об ипотеке
Требования к опыту практической работы
  • Выявлять потребности клиента по видам и условиям ипотечного кредитования
  • Оказывать клиенту помощь в подборе оптимального варианта ипотечного кредита в соответствии с выявленными потребностями
  • Обеспечивать процесс приема документов от клиента
  • Формировать кредитное досье клиента
  • Анализировать статистические данные о количестве заявок на оформление ипотечного кредита
  • Оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа)
  • Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами (в том числе, автоматизированной банковской системой), другими организационно-техническими средствами и оборудованием
  • Консультировать клиента по видам ипотечных кредитов
  • Организовывать консультационную работу с подразделениями банка с целью предварительного сопровождения деятельности по ипотечному кредитованию
< К профстандарту