Трудовая функция "Разработка финансового плана для клиента и целевого инвестиционного портфеля"

Код
B/02.7
Уровень квалификации
7
Трудовые действия
  • Составление перечня рекомендаций по управлению инвестиционным риском
  • Составление инвестиционного портфеля
  • Выявление качественных и количественных свойств рисков в предполагаемых к использованию финансовых продуктах
  • Привлечение к решению задач финансового планирования независимых внешних консультантов и экспертов в области финансовых рынков
  • Согласование условий инвестиционного портфеля с клиентом
  • Регулярный пересмотр качества инвестиционного портфеля клиента (селекция и аллокация активов)
  • Проведение расчетов величины портфеля, достаточной для покрытия финансовых целей
  • Расчет размера инвестиций, необходимого для достижения целей клиента
  • Расчет целевой доходности в зависимости от финансовых целей и начального капитала
  • Анализ финансового положения клиента
  • Выявление несоответствий текущего финансового состояния клиента его финансовым целям
  • Подбор классов активов и финансовых продуктов в соответствии с потребностями клиента
  • Проведение стресс-тестов и сценарного анализа
  • Моделирование целевого портфеля клиента
  • Расчет параметров целевого инвестиционного портфеля
  • Формирование финансового плана и критериев мониторинга его выполнения
  • Определение и согласование правил информирования клиента
  • Установление критериев оценки показателей инвестиционного портфеля
  • Пересмотр (ребалансировка) состава активов клиентского портфеля
  • Мониторинг финансового плана, определение критериев эффективности финансового плана и качества инвестиционного портфеля клиента
  • Анализ изменения стоимости капитала инвестиционного портфеля
  • Составление прогноза денежного потока
  • Оптимизация финансового плана
  • Анализ использования заемных средств (кредитные продукты)
  • Моделирование целевого портфеля
  • Презентация согласованных финансовых решений клиенту
  • Определение критериев взаимодействия с клиентом
Требования к образованию и обучению
  • Принципы формирования стоимости денег во времени
  • Принципы дисконтирования денежного потока
  • Принципы начисления сложных процентов
  • Принципы расчета приведенной и будущей стоимости
  • Принципы расчета доходности активов
  • Методы дисконтирования денежных потоков, методы многовариантности расчетов, методы математического моделирования и количественной оптимизации
  • Отечественные и международные стандарты в области финансового планирования
  • Методика финансового анализа состояния клиента
  • Принципы портфельного управления инвестированием
  • Принципы подбора и распределения активов
  • Принципы соотношения риска и доходности
  • Понятия безрискового актива
  • Способы управления финансовыми рисками
  • Методы количественного и качественного анализа финансовых показателей
  • Порядок и принципы составления финансовых планов
  • Методики и инструментарий финансового планирования
  • Методики инвестиционного профилирования клиентов (риск-профилирование)
Требования к опыту практической работы
  • Проводить структурированное интервью и анкетирование клиента на предмет инвестиционного профиля
  • Получать, интерпретировать и документировать результаты исследований
  • Использовать расчетные таблицы и калькуляторы
  • Оценивать затраты на проведение финансовых операций
  • Рассчитывать величину портфеля, достаточную для покрытия финансовых целей
  • Выявлять соответствие/несоответствие инвестиционного профиля клиента параметрам инвестиционного портфеля
  • Рассчитывать размер инвестиций, необходимый для достижения целей клиента
  • Рассчитывать целевую доходность в зависимости от финансовых целей и начального капитала
  • Определять порядок проведения финансовых операций в зависимости от вида финансовых продуктов
< К профстандарту