Важно
Государство усилит контроль за использованием ККТ Президентом РФ подписан Федеральный закон "О клиринге и клиринговой деятельности". Он устанавливает основные требования к порядку осуществления клиринга, требования, которым должны соответствовать клиринговые организации, и правовые основы государственного регулирования клиринга.
Клиринг – это определение подлежащих исполнению обязательств, возникших из договоров, в том числе в результате осуществления неттинга обязательств, и подготовка документов (информации), являющихся основанием прекращения и (или) исполнения таких обязательств.
В свою очередь неттинг - полное или частичное прекращение обязательств, допущенных к клирингу, зачетом и (или) иным способом, установленным правилами клиринга.
Если говорить проще – это система безналичных расчетов, основанная на зачете взаимных требований и обязательств.
Клиринговой организацией может быть только хозяйственное общество с минимальным размером собственных средств не менее чем 100 миллионов рублей. Закон устанавливает требования к структуре, органам управления клиринговой организации, квалификации ее работников и утверждаемым ею "правилам клиринга" - основному нормативному документу, регулирующему взаимоотношения участников клиринга. Определена возможность осуществления клиринговой организацией других видов деятельности, в частности некоторых видов деятельности на рынке ценных бумаг.
Законом в соответствующей главе подробно раскрыто осуществление клиринга. В частности, определены:
- возможность формирования клиринговой организацией "клирингового пула" (совокупности обязательств, допущенных к клирингу);
- порядок осуществления клиринга с участием и помощью "центрального контрагента" (юридического лица, являющегося одной из сторон всех договоров, обязательства из которых подлежат включению в клиринговый пул);
- возможность и порядок использования при осуществлении клиринга специальных торговых счетов (банковских, товарных или счетов депо).
Значительная часть положений Закона регулирует обеспечение исполнения обязательств участников клиринга и управление рисками при осуществлении этой деятельности. В том числе документ устанавливает основные требования к индивидуальному и коллективному клиринговому обеспечению. На организацию возложены обязанности контролировать финансовую устойчивость участников клиринга и проводить стресс-тестирование систем управления рисками.
Основным государственным органом, непосредственно осуществляющим государственное регулирование клиринговой деятельности, определен федеральный орган исполнительной власти в области финансовых рынков. Он уполномочен принимать нормативные правовые акты, осуществлять лицензирование клиринговой деятельности, утверждать правила клиринга и иные документы клиринговых организаций.
Отдельная статья Закона посвящена лицензирование клиринговой деятельности. В ней установлены лицензионные требования и условия, перечень документов, которые необходимо представить в федеральный орган исполнительной власти в области финансовых рынков. Установлено, что решение о выдаче лицензии или об отказе в ее выдаче принимается в течение 2 месяцев со дня получения всех необходимых документов, представленных для получения лицензии. Также статья 26 Закона содержит перечень оснований отказа в выдачи лицензии, к которым, в частности, относится наличие в документах, представленных соискателем лицензии, неполной или недостоверной информации.
Нормы Закона не распространяются:
- на отношения, возникающие при осуществлении клиринга в соответствии с законом о национальной платежной системе;
- на отношения, возникающие в связи с осуществлением централизованных расчетов по обязательствам, возникающим из сделок, заключаемых на оптовом рынке электрической энергии и мощности в соответствии с законодательством РФ об электроэнергетике;
- на клиринг обязательств, возникающих в соответствии с бюджетным законодательством России и не связанных с размещением государственных и муниципальных ценных бумаг и исполнением обязательств по таким ценным бумагам.
В сопроводительной документации к законопроекту поясняется:
Основной идеей и целью законопроекта является создание конкурентоспособной системы управления рисками участников гражданско-правового оборота. …
В настоящее время в Российской Федерации клиринг не является предметом самостоятельного закона. В то же время отдельное фрагментарное регулирование клиринга и клиринговой деятельности встречается в Законе Российской Федерации "О товарных биржах и биржевой торговле", Федеральном законе "О рынке ценных бумаг", Федеральном законе "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Федеральном законе "О негосударственных пенсионных фондах", Федеральном законе "О несостоятельности (банкротстве)", Налоговом кодексе Российской Федерации и др.
Однако анализ этих положений свидетельствует, что они являются лишь самыми общими положениями о клиринге и клиринговой деятельности, нуждающимися в значительной конкретизации. Необходимость комплексного подхода к регулированию клиринговой деятельности обуславливает потребность в разработке и принятии специального федерального закона. …
При разработке законопроекта был систематизирован мировой опыт регулирования клиринговой деятельности, использовались рекомендации международных организаций (Комитета по платежным и расчетным системам Банка международных расчетов (BIS), Международной организации комиссий по ценным бумагам (IOSCO)) и практика осуществления клиринговой деятельности в странах, в которых наиболее развиты организованные рынки: Великобритания, США и Германия.
Федеральный закон "О клиринге и клиринговой деятельности" вступает в силу с 1 января 2012 года.
