Внесен законопроект о контроле переводов между физлицами

Досье инициативы
Контроль за переводами между физлицами

Что произошло? Правительство внесло в Госдуму проект федерального закона № 1191986-8. В кабмине отметили, что инициатива призвана усовершенствовать контроль за безналичными платежами по возмездным сделкам между гражданами. Сейчас такие доходы часто выпадают из поля зрения налоговиков, в том числе из‑за ограничений на запрос у банков выписок по счетам.

Поэтому информационный обмен между ФНС и Банком России предлагается расширить. Налоговые органы будут передавать ЦБ информацию, полученную от банков согласно п. 11 ст. 86 НК РФ, в электронном виде об открытии и закрытии счетов (вкладов) физических лиц, не являющихся ИП, о предоставлении и прекращении права использовать банковские карты и электронные кошельки и т. д.

Формат, порядок и сроки представления сведений утвердит ФНС по согласованию с регулятором.

Кроме того, предъявление ИНН станет обязательным для идентификации гражданина в целях открытия счёта, вклада или выдачи электронного средства платежа.

Ожидается, что закон вступит в силу по истечении девяти месяцев со дня официального опубликования.

Читайте дополнительно по теме:

• кто и как должен уведомить ФНС об открытии счета в иностранном банке;
• какие переводы облагаются налогом;
• какие переводы или операции банк посчитает подозрительными;
• Сбер запустил бесплатный возврат переводов по СБП.