Усилят контроль за открытием банковских счетов мигрантам

Что произошло? Банк России совместно с Росфинмониторингом разрабатывает новые инструменты для банков, которые им нужно будет использовать для идентификации физлиц-нерезидентов при обслуживании и открытии счетов. Об этом РБК сообщил Богдан Шабля, глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка.

По его словам, значительная доля дропперских карт (то есть используемых для сомнительных операций) оформляется на иностранных граждан. Зачастую карты оформляют по поддельным, купленным или украденным документам мигрантов. Например, на черном рынке паспорт (ID-карту) иностранца можно приобрести за 10 000 рублей.

Шабля отметил, что сейчас ЦБ совместно с Росфинмониторингом и другими службами прорабатывает инструменты, позволяющие банкам принимать нерезидентов на обслуживание, проверять их документы и идентифицировать их личность. Ведь паспорт гражданина РФ можно проверить по базе МВД, а паспорт нерезидента — нет.

В Росфинмониторинге подтвердили, что проблема с подтверждением подлинности удостоверений личности иностранцев существует. Она обусловлена отсутствием информационных систем, где были бы собраны сведения о таких документах, доступных финансовым организациям.

В службе озвучили два возможных пути решения. Первый — создание единого документа, удостоверяющего личность иностранцев в России. Второй — предоставление финансовым организациям доступа к информации о документах, удостоверяющих личности иностранцев, по которым они въехали на территорию РФ.

Читайте дополнительно по теме:

• оформляем приглашение на въезд иностранца в Россию;
• как правильно указать цель визита в миграционной карте;
• где проводится дактилоскопия иностранных граждан.