ЦБ установил порядок пересмотра высокой степени риска для бизнеса

Что произошло? Опубликовано Указание Банка России от 23.09.2024 № 6853-У с требованиями к заявлению о пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и порядку рассмотрения банком такого заявления. Напомним, что такое заявление можно направлять с 1 октября 2024 года.

Согласно Указанию, заявление должен подписать заявитель или уполномоченный представитель заявителя (с приложением документов, подтверждающих его полномочия).

Заявление направляется в Центробанк в бумажном виде или в электронном через раздел «Интернет-приемная Банка России» на официальном сайте банка.

В заявлении должно содержаться:

• мотивированное обоснование о несогласии со степенью риска;
• описание модели ведения предпринимательской деятельности;
• показатели финансовой отчетности;
• информация о фактически осуществляемых видах деятельности;
• сведения о производственных, складских и прочих помещениях и т.д.

ЦБ не станет рассматривать заявление по существу, если, в частности, обнаружатся недостоверные сведения о заявителе или текст заявления не позволяет определить его суть.

Читайте дополнительно по теме:

• как изменилась процедура обжалования клиентами категории риска;
• Банк России расширил список признаков мошеннических операций;
• можно ли перечислять деньги с личной карты на бизнес-карту ИП в Сбербанке.