Подозрительные денежные переводы приостановят

Госдума приняла закон, который обязывает операторов по переводу денежных средств (банки, платежные системы) более тщательно проверять переводы денежных средств и приостанавливать их или отменять, если будет заподозрена попытка мошенничества.

У операторов появится обязанность проверять перевод денежных средств до того, как они будут списаны с клиента (если операции совершается с использованием платежных карт, электронных денег или СБП), или при приеме к исполнению распоряжения клиента (в других случаях).

Признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, которыми будут руководствоваться операторы, установит Центробанк и разместит их на своем официальном сайте.

Подозрительный перевод по распоряжению клиента не будут принимать к исполнению в течение двух дней. Если операция, признаваемая подозрительной, производится с помощью карты, электронных денег или СБП, оператор откажет в совершении этой операции.

После того как перевод приостановлен или аннулирован, оператор сообщает об этом клиенту, а также выдает рекомендации о том, как снизить риски подобных переводов в будущем.

Также оператор уведомляет клиента о том, что тот может подтвердить распоряжение на перевод не позднее одного дня, следующего за днем приостановления оператором приема к исполнению этого распоряжения.

Кроме того, оператор сообщает клиенту о том, что можно повторно перевести денежные средства с теми же реквизитами получателя (плательщика) и с той же суммой перевода в случае, если перевод производился картой, электронными деньгами или через СБП.

Читайте дополнительно по теме:

• как оформить заявление на перечисление зарплаты на карту;
• как перевести деньги за границу физическому лицу;
• какой код валютной операции нужно указывать в платежном поручении;
• как ИП внести деньги на расчетный счет;
• как узнать реквизиты банковской карты;
• какие существуют виды банковских счетов.