Банки и платежные системы будут обязаны приостанавливать подозрительные денежные переводы или отказывать в них.
Госдума приняла закон, который обязывает операторов по переводу денежных средств (банки, платежные системы) более тщательно проверять переводы денежных средств и приостанавливать их или отменять, если будет заподозрена попытка мошенничества.
У операторов появится обязанность проверять перевод денежных средств до того, как они будут списаны с клиента (если операции совершается с использованием платежных карт, электронных денег или СБП), или при приеме к исполнению распоряжения клиента (в других случаях).
Признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, которыми будут руководствоваться операторы, установит Центробанк и разместит их на своем официальном сайте.
Подозрительный перевод по распоряжению клиента не будут принимать к исполнению в течение двух дней. Если операция, признаваемая подозрительной, производится с помощью карты, электронных денег или СБП, оператор откажет в совершении этой операции.
После того как перевод приостановлен или аннулирован, оператор сообщает об этом клиенту, а также выдает рекомендации о том, как снизить риски подобных переводов в будущем.
Также оператор уведомляет клиента о том, что тот может подтвердить распоряжение на перевод не позднее одного дня, следующего за днем приостановления оператором приема к исполнению этого распоряжения.
Кроме того, оператор сообщает клиенту о том, что можно повторно перевести денежные средства с теми же реквизитами получателя (плательщика) и с той же суммой перевода в случае, если перевод производился картой, электронными деньгами или через СБП.
Читайте дополнительно по теме:
