Трудовая функция "Финансовое консультирование по широкому спектру финансовых услуг"

Код
B/01.7
Уровень квалификации
7
Трудовые действия
  • Предоставление потребителю финансовых услуг информации о состоянии и перспективах рынка, тенденциях в изменении курсов ценных бумаг, иностранной валюты, условий по банковским продуктам и услугам
  • Разъяснение сути финансовых продуктов, юридических и экономических характеристик финансовых продуктов и услуг
  • Предоставление достоверной информации по контрагентам, условиям, требованиям к контрагенту, предмету сделки
  • Составление окончательного перечня предлагаемых клиенту финансовых продуктов
  • Консультирование клиента по вопросам составления личного бюджета, страхования, формирования сбережений, управления кредитным и инвестиционным портфелем
  • Разъяснение клиенту экономических и правовых последствий финансовых решений
  • Определение (на основании запроса клиента) критериев отбора поставщиков финансовых услуг и подбор поставщиков в соответствии с выделенными критериями
  • Организация продажи финансовых продуктов (банковские депозиты, паевые фонды, брокерское обслуживание, обезличенный металлический счет) в рамках персонального финансового плана
  • Дополнительная продажа финансовых продуктов в рамках персонального финансового плана
  • Консультирование контрагентов по вопросам, относящимся к компетенции деятельности
  • Обеспечение взаимодействия структурных подразделений организации при совместной деятельности; участие в планировании мероприятий, направленных на повышение качества финансового сервиса организации
Требования к образованию и обучению
  • Основы эффективных межличностных коммуникаций
  • Этика делового общения
  • Необходимый спектр финансовых продуктов и услуг
  • Экономические и юридические аспекты инвестиционной деятельности
  • Экономические и юридические аспекты страховой деятельности
  • Основные финансовые организации и профессиональные участники банковской системы
  • Основные организации и профессиональные участники страхового сектора
  • Основные организации и профессиональные участники рынка ценных бумаг и коллективного инвестирования
  • Общие принципы и технологии продаж
  • Обзвон потенциальных клиентов с целью предложения финансовых продуктов и услуг
  • Нормативные и методические документы, регламентирующие вопросы подбора кредитных продуктов
  • Порядок составления и заключения договоров об информационном обеспечении инвестиционных программ и мероприятий
Требования к опыту практической работы
  • Осуществлять подбор финансовых продуктов и услуг
  • Предоставлять клиенту качественные профессиональные услуги, ориентированные на потребности и интересы клиента
  • Собирать, анализировать и предоставлять достоверную информацию в масштабах всего спектра финансовых (инвестиционных) услуг
  • Выступать в качестве эксперта в процессе принятия клиентом важных финансовых (инвестиционных) решений
  • Рассчитывать стоимость финансовых решений, оценивая потенциальные риски
  • Осуществлять профессиональные консультации, гарантирующие понимание всех преимуществ, возможностей и рисков
  • Учитывать текущую финансовую ситуацию и перспективу при оценке предложений, направленных на решение финансовых задач клиента
  • Планировать, прогнозировать и оценивать изменения финансовой ситуации при пользовании финансовыми (инвестиционными) услугами
  • Проверять достоверность информации об инвестиционной услуге с экономической и с юридической точек зрения
  • Отстаивать интересы клиента в повышении качества, доступности и безопасности инвестиционных услуг
< К профстандарту