Центробанк опубликовал рекомендации для организаций, занимающихся эквайрингом. Цель — борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Что произошло
Центробанк выпустил методические рекомендации для кредитных организаций, которые занимаются эквайрингом. Эти меры призваны проконтролировать операции, выполняемые посредством электронных платежных средств, и направлены на борьбу с отмыванием преступных доходов.
Что рекомендовали
Банк России рекомендует эквайерам переводить деньги только на банковские счета торгово-сервисных предприятий (ТСП). Также нужно проверять, совпадает ли деятельность ТСП с его транзакционным профилем.
Если банк найдет, что деятельность ТСП не соответствует заявленной, рекомендуется провести углубленную проверку документов и сведений о клиенте, его представителе и (или) выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, а также об операциях и бизнесе организации. Возможно, будет целесообразным расторгнуть договор эквайринга.
Кроме того, ЦБ рекомендовал обращать особое внимание на денежные переводы физлицам, не связанные с возвратом средств.
Есть и другие рекомендации.
Ожидается, что эти меры помогут снизить риски отмывания денег и финансирования терроризма.
Читайте дополнительно по теме:
