ЦБ дает советы банкам: как избежать рисков отмывания денег в эквайринге

Что произошло

Центробанк выпустил методические рекомендации для кредитных организаций, которые занимаются эквайрингом. Эти меры призваны проконтролировать операции, выполняемые посредством электронных платежных средств, и направлены на борьбу с отмыванием преступных доходов.

Что рекомендовали

Банк России рекомендует эквайерам переводить деньги только на банковские счета торгово-сервисных предприятий (ТСП). Также нужно проверять, совпадает ли деятельность ТСП с его транзакционным профилем.

Если банк найдет, что деятельность ТСП не соответствует заявленной, рекомендуется провести углубленную проверку документов и сведений о клиенте, его представителе и (или) выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, а также об операциях и бизнесе организации. Возможно, будет целесообразным расторгнуть договор эквайринга.

Кроме того, ЦБ рекомендовал обращать особое внимание на денежные переводы физлицам, не связанные с возвратом средств.

Есть и другие рекомендации.

Ожидается, что эти меры помогут снизить риски отмывания денег и финансирования терроризма.

Читайте дополнительно по теме:

• подозрительные денежные переводы приостановят;
• Центробанк определил ключевые банки страны;
• какой код валютной операции нужно указывать в платежном поручении.