Как проверить контрагента на благонадежность и репутацию: риски, документы и практические советы

Навигация

Здравствуйте! С вами Алена Яковлева, управляющий партнёр компании «РосКо — Консалтинг и Аудит».

Сотрудничество с ненадёжным контрагентом может обернуться миллионными убытками, судебными спорами и даже уголовной ответственностью. Как избежать рисков? Какие документы запросить у ИП и ООО? На что обращает внимание налоговая? Поговорим об этом в нашем видео.

Какие риски возникают при работе с недобросовестным контрагентом?

Представьте: вы подписали контракт, отгрузили товар или перечислили аванс — а партнёр исчезает. Телефон молчит, офис пуст, на счетах — ноль. Такие истории, к сожалению, не редкость.

Работа с недобросовестным контрагентом — это как игра в русскую рулетку. Один неверный шаг — и бизнес теряет деньги, время и репутацию. Но и это ещё не всё: налоговая может отказать в вычетах, суд признать сделку фиктивной, а клиенты уйдут из-за сомнительных связей.

Сотрудничество с ненадёжными партнёрами несёт следующие риски:

• юридические — признание сделки недействительной, если контрагент действует без полномочий;
• налоговые — отказ в вычете НДС, если контрагент признан «однодневкой»;
• финансовые — неоплата поставок, как в деле, где ООО «Техно» не получило 5 млн руб. от фирмы-банкрота;
• репутационные — связи с мошенниками могут испортить имидж компании.

Как проверить контрагента по 115-ФЗ и что ищет налоговая?

Закон 115-ФЗ обязывает компании проверять контрагентов на благонадёжность. Налоговая научилась вычислять сомнительные схемы и наказывает не только исполнителей, но и их клиентов.

ФНС проверяет:

• наличие реального бизнеса (офис, сотрудники, активы);
• соответствие заявленным видам деятельности;
• источники финансирования — чтобы исключить отмывание средств.

Какие документы запросить у ИП и ООО

Получили пакет документов — что дальше? Просто подписать и забыть нельзя. Даже незначительные ошибки могут привести к штрафам и налоговым доначислениям.

Для ИП:

• паспорт и ИНН (проверяйте актуальность);
• выписка из ЕГРИП (не старше месяца).

Для ООО:

• устав и ЕГРЮЛ (внимание на учредителей и директора);
• протокол о назначении руководителя;
• лицензии (если деятельность подлежит лицензированию).

Тревожные сигналы:

• директор числится в десятках компаний;
• отсутствуют контактные данные или сайт;
• расхождения между ЕГРЮЛ и представленными документами.

Картотека арбитражных дел: как проверить и зачем?

На сайте kad.arbitr.ru ищите:

• текущие споры с поставщиками и кредиторами;
• процессы банкротства — сигнал, что обязательства могут не быть исполнены.

Как искать в интернете и в данных «Федресурса»?

В открытых источниках можно найти сведения, которые не представлены в документах. Например:

• в интернете — жалобы клиентов, новости о мошенничестве, частые переезды;
• на «Федресурсе» — данные о залогах имущества, ликвидации, смене директора;
• в «Вестнике государственной регистрации» — сведения о реорганизации и ликвидации.

Где ещё проверить контрагента?

Не ограничивайтесь ФНС, «Федресурсом» и арбитражной картотекой. Также важно:

• проверить список экстремистов на сайте Росфинмониторинга;
• проверить исполнительные производства на fssp.gov.ru;
• оценить финансовую устойчивость по дополнительным источникам.

Базовая проверка занимает 15–30 минут. Углублённый анализ с документами — от 1 до 3 дней. Это разумная инвестиция в безопасность бизнеса.

Заключение

Проверка контрагента — не формальность, а обязательный этап. Используйте открытые базы, запрашивайте документы, изучайте судебную историю и не игнорируйте тревожные признаки.

На этом всё. Хотите больше? Плейлист «Открытие бизнеса» — ваш гид по созданию и управлению бизнесом в России: от выбора ниши и налогов до оформления документов. Подписывайтесь!

Большое спасибо, что досмотрели это видео до самого конца! С вами была Алена Яковлева. Есть вопросы? Пишите их в комментариях — и наши юристы из компании «РосКо» ответят вам совершенно бесплатно! И, конечно, не забудьте подписаться на наш канал. Будь в курсе — будь с РосКо!

Полезные материалы от RosCo:

• Сайт компании: https://rosco.su/
• YouTube канал: RosCo | Consulting & audit — YouTube
• ВКонтакте: RosCo | Consulting & audit (vk.com)
• Telegram: Telegram: Contact @roscoaudit
• Дзен: RosCo | Consulting & audit | Дзен (dzen.ru)