Определены признаки выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента через банкоматы. Приказ вступает в силу 1 сентября 2025 года.
Приказом Банка России установлены признаки, позволяющие выявлять операции по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов.
К признакам относятся:
- несоответствие характера, параметров или объема запроса на выдачу наличных средств запросам, обычно совершаемым клиентом;
- несоответствие способа направления запроса способам, обычно используемым клиентом;
- направление запроса в течение 24 часов после предоставления кредита или кредитной карты, увеличения лимита кредитования либо поступления на счёт физического лица более 200 000 руб. через СБП или после досрочного расторжения вклада на сумму более 200 000 руб.;
- наличие информации о пяти и более отказах в выдаче наличных средств в течение календарного дня.
Краткая справка о документе
- Дата принятия: 7 августа 2025 года.
- Дата вступления в силу: 1 сентября 2025 года.
Другие документы, вступающие в силу 1 сентября 2025
