Важно
ФНС утвердила новую декларацию по УСН 
Признаков несанкционированных денежных переводов стало больше: под контроль возьмут крупные переводы через СБП.
Что произошло? Банк России опубликовал приказ от 05.11.2025 № ОД-2506, которым расширил до 12 пунктов перечень признаков перевода денежных средств без добровольного согласия клиента.
Перечень пополнили шесть новых признаков для обычных операций и два — для операций с цифровым рублем.
В частности, под подозрение попадет крупный перевод (от 200 000 рублей) самому себе через СБП, если после такого перевода менее чем в течение суток был осуществлен другой перевод третьему лицу. При этом проверяться будут переводы в адрес получателя, которому клиент ранее не переводил деньги в течение полугода. Также пристальное внимание вызовут:
- Подозрительный получатель. Банк остановит перевод, если данные того, кому вы отправляете деньги, «засветились» в плохих списках.
- Нетипичное поведение. Вопросы возникнут, если операция резко выбивается из вашего «профиля», например, перевод осуществлен в необычное время или с нового устройства.
- Признаки психологического давления. Банк может получить информацию от операторов связи о том, что перед переводом на вас оказывалось давление.
Признаки, на которые банки будут обращать внимание в отношении переводов цифровых рублей, следующие:
- совпадение сведений о получателе средств, являющемся пользователем платформы цифрового рубля, со сведениями о получателе средств по переводам без добровольного согласия клиента из соответствующей базы данных;
- совпадение сведений о получателе средств, являющемся пользователем платформы цифрового рубля (в том числе его электронном средстве платежа), со сведениями, квалифицированными ранее оператором платформы в качестве сведений о переводе (его попытке) без добровольного согласия клиента.
Остальные пункты смотрите в приказе № ОД-2506.
Новый перечень вступает в силу с 1 января 2026 года.
Читайте дополнительно по теме:
