Как вывести доллары с брокерского счёта

Навигация

Коротко о главном: 5 пунктов

1. С 12 июня 2024 года доллар не продаётся и не покупается на бирже.
2. Выводить валюту можно через брокерские и банковские счета в онлайн-режиме.
3. Конвертация долларов происходит по курсу банка и не всегда выгодна.
4. С суммы вывода возможен налог, если рублей на счету недостаточно.
5. Комиссии и сроки вывода могут варьироваться в зависимости от банка и брокера.

Брокерский счёт (БС) необходим для инвестирования и осуществления торговых операций с ценными бумагами на фондовых рынках. Его открытие осуществляется у квалифицированного брокера, который выступает посредником между индивидуальным инвестором и биржей.

Согласно российскому законодательству (в частности, закону ФЗ № 39 «О рынке ценных бумаг»), частным лицам запрещено самостоятельно проводить сделки на бирже. Именно поэтому они обращаются к брокерам, чтобы те выполняли необходимые операции.

Брокер, действуя по поручению своего клиента, осуществляет покупки и продажи финансовых активов. Доход от этих сделок зачисляется на БС, и инвестор распоряжается им по своему усмотрению.

При открытии БС ещё создаётся депозитарный, на котором хранятся все активы и фиксируются все проведённые операции.

Как вывести доллары с брокерского счёта

12 июня 2024 года «Московская биржа» и «Национальный клиринговый центр» (НКЦ), который является частью группы «Мосбиржи», попали под блокирующие санкции со стороны США. НКЦ выполняет ключевую роль в учёте биржевых сделок с иностранной валютой на территории России.

В результате этого события была приостановлена торговля долларами США, евро и гонконгскими долларами. У клиентов, имеющих остатки в долларах и евро, валюта была переведена в рубли, а средства по гонконгским долларам — в юани.

С 12 июня 2024 года доллар больше не продаётся и не покупается на фондовой бирже через брокеров, но есть другой способ покупки и продажи валюты.

Например, я вывела те доллары, что у меня были в онлайн-режиме, через брокера «Т-инвестиций» на долларовый банковский счёт дебетовой карты Black, после чего конвертировала валюту по курсу ЦБ.

Также существует возможность вывода средств через личный кабинет на сайте брокера, в терминале или с помощью бумажного поручения.

Предоставленный сервис продолжает работать круглосуточно, и вывод средств осуществляется в долларах.

Но он невыгоден для инвестора из-за курсовой разницы.

Например, для вывода долларов у «Т-инвестиций» на 19 ноября 2024 года курс доллара, по данным Центробанка, составил 99,75 рубля, а конвертация средств с валютного до рублёвого счёта в «Т-Банке» проводится по курсу 97,95 рубля.

Что касается средств, размещённых на счетах до 9 сентября 2022 года, для них применяется официальный курс Банка России на дату выдачи. Для капитала, внесённого позже, — курс банка на момент выдачи. Банки не вправе взимать комиссию за такие операции.

Для информации: актуальные курсы мировых валют

При выводе валюты взимается налог с рублей, находящихся на БС. Если рублей недостаточно, то налог удержится с других БС или, если подключена маржинальная торговля, может возникнуть непокрытая позиция по рублям. В случае невозможности удержания налога, его снимут при следующем выводе средств или по итогам календарного года.

Процесс внесения валюты на БС аналогичен выводу:

1. Сначала необходимо купить валюту на долларовый банковский счёт.
2. Затем перевести средства на брокерский. Конвертация пройдёт по менее выгодному курсу.

На 19 ноября 2024 года курс доллара, по данным Центробанка, составляет 99,75 рубля, тогда как при зачислении на счёт «Т-Банка» доллар оценивается в 105,05 рубля, и на БС один доллар равен 89 рублям.

Инвестор еще может воспользоваться услугами «БКС Банка» и других брокеров для вывода долларов и пополнения банковского счёта валютой. В «СберИнвестициях» для валютных счетов необходимо выбрать нужный из выпадающего списка и нажать «Продолжить». Если нет валютного счёта, то его надо открыть.

Если выводить или зачислять валюту на счета других банков, а не пары один брокер и из его же структуры банк, то брокер потребует уплатить комиссию. Например, у «Газпром Инвестиций» зачисление денег с банковского счёта клиента, кроме Банка ГПБ (АО), в долларах будет с комиссией 3 % от суммы зачисляемых денег, но не менее 12 000 рублей за каждое исполненное требование и не более 60 000 рублей (включая НДС).

При этом стоит учитывать, что валютный перевод может занять время или задержаться со стороны банка-корреспондента на неопределённый срок. Сроки исполнения переводов всегда следует уточнять в банке.

Как вывести юани с брокерского счёта

Торговля юанем на «Московской бирже» продолжается и сегодня. После введения санкционных мер поменялся клиринговый банк, отвечающий за расчёты по сделкам с этой валютой. Ранее это была российская дочерняя структура Bank of China, а теперь её заменил ICBC Bank, который работает в России.

Валютный рынок «Московской биржи» функционирует в двух режимах: TOD (Т0) и TOM (Т+1). В режиме TOD расчёты осуществляются в день совершения сделки, а в режиме TOM — на следующий рабочий день.

Например, если клиент продаёт юани 19 ноября с режимом TOM, то деньги в рублях будут зачислены и юани списаны на следующий день, то есть 20 ноября.

Если инвестор хочет вывести юани без их продажи на фондовом рынке, то ему необходимо открыть банковский счёт в этой валюте и переводить средства на него.

Однако в августе и сентябре 2024 года некоторые брокеры, такие, как «Газпромбанк Инвестиции», временно приостановили вывод юаней. Несмотря на это, торговля парами, включающими юань, продолжалась. С 19 сентября 2024 года у «Газпромбанк Инвестиции» вывод юаней восстановлен.

С сентября 2024 года комиссии по операциям с юанем возросли. Так, в БКС за вывод юаней взимается комиссия в размере 1 % от суммы. «Газпромбанк Инвестиции» установил плату 5 % от суммы вывода с минимальным порогом в 5000 рублей. Комиссия у «Финама» составила 5 % с 5 сентября (прежде плата за вывод не взималась).

Вас может заинтересовать:

• как физлицу перевести доллары и евро за границу;
• сколько долларов и евро можно вывозить за границу.

Часто задаваемые вопросы по теме