Блокировка счёта из-за частичного совпадения данных
Росфинмониторинг предложил приостанавливать операции по счёту при частичном совпадении данных клиента с перечнем экстремистов и террористов на 5 рабочих дней.
Что это за инициатива
Росфинмониторинг подготовил проект поправок в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Документ вводит новое основание для приостановки операций по счёту — частичное, а не только полное совпадение данных клиента с данными лица из перечня Росфинмониторинга.
Сейчас в перечне более 15 000 человек, связанных с экстремизмом или терроризмом, и свыше 800 из них по состоянию на 1 февраля 2026 года имели несколько вариантов написания ФИО — этим пользуются для обхода блокировок.
Что предлагают
- Приостанавливать операции клиента на 5 рабочих дней при частичном совпадении его ФИО и даты рождения с данными лица из перечня.
- Установить критерии частичного совпадения отдельным актом Росфинмониторинга.
- Обязать организацию сообщать о приостановке в Росфинмониторинг не позднее 1 рабочего дня, следующего за днём заморозки.
- Обязать банки и другие финансовые организации сообщать о попытках операций клиентов с уже замороженными активами — не позднее 3 рабочих дней после получения распоряжения.
- Возобновлять операции, если решение о продлении ограничений не принято.
Что нужно знать
-
Кто инициатор?
Росфинмониторинг — ведомство разработало проект и опубликовало его на портале НПА для общественного обсуждения.
-
Зачем это нужно?
Чтобы закрыть лазейку, когда фигурант перечня меняет написание ФИО, и привести процедуры в соответствие с рекомендациями ФАТФ по борьбе с отмыванием денег.
-
Кого затрагивает?
Всех клиентов банков и других финансовых организаций — в первую очередь граждан и предпринимателей с распространёнными фамилиями вроде Смирнова, Иванова или Кузнецова.
-
Какой номер законопроекта?
Проект зарегистрирован на портале regulation.gov.ru под номером 01/05/09-26/00170956; в Госдуму документ пока не внесён.
-
На какой стадии?
9 сентября 2026 года проект опубликован для общественного обсуждения, которое завершилось 24 сентября 2026 года.
-
Когда заработают поправки?
Планируется, что поправки вступят в силу через 270 дней после официального опубликования принятого закона — точная дата станет известна после его подписания.
