Важно
СФР расширил перечень корректируемых сведений персучета 
Не работаете официально, но регулярно получаете деньги на карту? ФНС теперь видит все: переводы, аренду, фриланс, даже «личные» поступления. И если доходы не задекларированы, вас могут вызвать на допрос и доначислить налоги.
Навигация
Здравствуйте, уважаемые зрители. Меня зовут Фадеев Сергей, и я являюсь консультантом компании «Туров и Партнёры».
Сегодня поговорим на такую интересную тему, как получение различных платежей, переводов на свою карту. При этом, если вы являетесь не зарегистрированным в качестве предпринимателя, либо вы неработающий гражданин. Федеральная налоговая служба всерьёз взялась за граждан, которые имеют различные виды доходов, которые, соответственно, не задекларированы, например, получение денежных средств в качестве переводов, например, за квартиру, за продажу определённых вещей, за осуществление незарегистрированной предпринимательской деятельности. То есть Федеральная налоговая служба действительно пытается из закромов вытащить всё, что только возможно, для того, чтобы не только задавать неудобные вопросы таким гражданам, но и при этом получить с этого определённые денежные средства в виде штрафов и доначислений. А для этого могут проводиться различные контрольные мероприятия. Но прежде, чем мы будем говорить об этих контрольных мероприятиях, конечно же, стоит говорить о тех группах граждан и лиц, которые непосредственно находятся под угрозой разоблачения. А это, как я сказал ранее, арендодатели, которые предоставляют своё жильё, получают денежные средства на карту. При этом там могут быть какие-то подозрительные назначения платежа, либо отсутствуют, в принципе, эти назначения платежей. Однако систематика реально может показать, что это платежи, что они несут какую-то определённую смысловую нагрузку. Ну и, соответственно, сотруднику налоговой службы не составит труда, в принципе, задать какой-то неудобный вопрос в случае выявления данного платежа.
Кто ещё подпадает под группу риска? Это, конечно же, предприниматели, которые не осуществили регистрацию своей деятельности. Опять же, при наличии таких инструментов, как искусственный интеллект, различные аналитические программы и аналитические рекомендации, которые используют сотрудники Федеральной налоговой службы, достаточно легко выявить осуществление этой незаконной предпринимательской деятельности при систематике. Ну, на самом деле, сейчас очень многие грешат тем, что думают: «Да, это за нами следят, до нас это не дойдёт». Но, коллеги, поверьте, сейчас инструменты вышли на такой уровень, который не снился ни одному государству.
Откуда налоговая черпает информацию
Итак, переходим к самому интересному. Откуда налоговая черпает эту информацию? Ну, прежде всего, это банковские структуры. Ни для кого не секрет, что взаимодействие банка и налоговой на сегодняшний день прямо вышло на какой-то совершенно масштабный новый уровень. Непосредственно нет, конечно, утечки информации какой-то конкретной, да? То есть прошла какая-то операция и сразу в налоговую попала эта информация. Но тем не менее, автоматический обмен информацией всё-таки присутствует. Не человек это разбирает, опять же, искусственный интеллект. И при помощи данного искусственного интеллекта всплывают какие-то определённые флажочки в случае выявления той или иной подозрительной операции. Опять же, банковская структура на сегодняшний момент является таким местным шерифом. То есть они не наделены властными полномочиями. Однако при контроле со стороны Центрального банка и при взаимодействии с Федеральной налоговой службой эта триада составляет, ну, достаточно серьёзную машину по контролю и по слежке за переводами и операциями граждан на территории Российской Федерации, да и в принципе внешне тоже.
Ну и, конечно же, это подключение самого Росреестра. 2 + 2, если сложить, будет четыре, что, в принципе, очевидно для налоговика, если он увидит, что у какого-то гражданина физического лица имеется один или несколько объектов недвижимости, и о чудо — он получает какой-то доход. При этом он не является предпринимателем, при этом он не является самозанятым, и у него нет места работы. То есть по трудовой он совершенно никак нигде не причастен, но он всё равно получает какой-то доход. Подозрительно, но более чем. Поэтому налоговая, в принципе, и разрабатывает все эти методические рекомендации и выявляет таких незаконных предпринимателей.
Как проходит проверка
Ну и, конечно же, как проходит данная проверка. Понятное дело, первое, с чего начинают налоговые — это шерстить все банковские выписки. Они просматривают все операции, они выявляют какую-то систематику, и в случае выявления этой самой систематики они уже непосредственно начинают отправлять запросы данному гражданину. Гражданин фактически должен явиться на данный допрос, либо он должен предоставить какую-то пояснительную информацию о том, каким образом у него аккумулируются денежные средства. И, естественно, если он не даст что-то вразумительное, то налоговая уже начнёт копать более глубже и дальше, соответственно с доначислениями и выявлением всех этих незаконных операций.
Что делать, если налоговая проявила интерес
Ну и, конечно же, коллеги, что делать, если налоговая всё-таки проявила интерес? Не торопитесь, не спешите, а лучше обдумать. Благо закон позволяет некоторое время для того, чтобы произвести ответ в адрес налоговой. Нужно будет составить грамотную позицию, нужно будет обдумать, каким образом непосредственно вы могли получить данные денежные средства. Ну и, конечно, по возможности обращайтесь к профессионалам, которые реально имеют опыт, знания в этой области, которые могут вам помочь и непосредственно сопроводить вас по данному кейсу и по данной операции. Потому что, если вы вдруг опрометчиво выкинете какое-то слово, вы сможете написать не ту фразу, и как говорится, что написано пером, не вырубишь топором. Потом будет любому налоговому адвокату, даже самому статусному и элитному, очень сложно доказать вашу фактическую непричастность к данному вопросу. Ну, и, соответственно, там уже огромный риск штрафов и начислений. Поэтому действуйте грамотно, обращайтесь к специалистам. И это поможет вам действительно выйти из данной ситуации сухим из воды.
И самое главное, коллеги, помните, что переводы между физическими лицами, они не являются сами по себе преступными. Самое главное, если вы всё-таки ведёте какое-то подобие предпринимательской деятельности, зарегистрируйтесь. От этого будет лучше и вам, и налоговая вас трогать не будет, и спать вы будете спокойнее.
А на сегодня всё. Берегите себя. Удачи в делах.
Полезные ссылки от Туров и партнеры:
Видеообзоры о налогах и бизнесе в 2025 году — оптимизация налогов и защита активов:
