Банк России дал рекомендации по выявлению дропперов и технических компаний

Что произошло? Банк России опубликовал новые методические рекомендации для кредитных организаций в целях противодействия мошенникам.

Регулятор отмечает, что представители теневого бизнеса — онлайн-казино, криптовалютные обменники, финансовые пирамиды и наркоторговцы — используют корпоративные карты, оформленные на технические компании. Для предотвращения подобных рисков ЦБ рекомендует банкам:

• анализировать переводы между картами физлиц и корпоративными картами, которые выпущены на технические компании;
• внедрить онлайн-мониторинг операций;
• оценивать наличие у клиентов контрагентов, когда-либо переводивших средства дропперам.

Если при мониторинге выявлен риск, то банк может ввести ограничения — например, установить лимит на отдельные операции по зачислению денежных средств такому клиенту, в том числе в нерабочие часы.

Читайте дополнительно по теме:

• какие бывают схемы финансового мошенничества и как себя защитить;
• как составить претензию банку о мошенничестве;
• что делать, если мошенники списали деньги с вашей карты.