Операции клиента приостановят на пять дней при частичном совпадении с перечнем

Что произошло? Правительство готовит поправки в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Проект размещён на портале проектов нормативных правовых актов 9 сентября 2026 года под номером 01/05/09-26/00170956, текст проекта опубликован там же.

Первое изменение касается ситуации, когда данные клиента ЧАСТИЧНО совпадают с данными лица, к которому должны применяться меры по замораживанию денег или иного имущества. Сейчас закон такой случай отдельно не описывает. По проекту организация, проводящая операции с деньгами или имуществом, обязана незамедлительно приостановить операции такого клиента на пять рабочих дней с момента, когда совпадение выявлено. Критерии частичного совпадения установят отдельно.

О приостановке нужно сообщить в Росфинмониторинг — незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днём приостановления. Порядок информирования определит правительство, а для организаций, надзор за которыми ведёт Банк России, — отдельный порядок.

Второе изменение — про клиентов, к которым меры по замораживанию уже применены. Если такой клиент даёт распоряжение совершить операцию, организация обязана документально зафиксировать это и передать сведения в Росфинмониторинг не позднее трёх рабочих дней, следующих за днём получения распоряжения.

Проект проходит публичное обсуждение, дата вступления поправок в силу пока не определена.

Напомним, сейчас идентификацию клиентов и контроль подозрительных операций по 115-ФЗ проводят не только банки, но и другие организации, работающие с деньгами или иным имуществом, — подробнее о том, как это устроено сейчас. Ранее в этот закон уже вносили изменения — в перечень разрешённых доходов отдельных лиц включили страховые выплаты.