ЦБ уточнит правила идентификации клиентов

Что произошло? Банк России опубликовал проект указания с изменениями в своё Положение от 12.12.2014 № 444-П, устанавливающее правила идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

Поправки готовятся в рамках требований к идентификации, установленных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Документ предусматривает актуализацию ключевых требований и терминологии ПОД/ФТ. Понятие «степень (уровень) риска клиента» заменят на «степень (уровень) риска совершения клиентом подозрительных операций».

Вводится обязательное установление ИНН для клиентов при заключении договоров цифрового учета, доверительного управления, купли-продажи цифровой валюты и брокерского обслуживания, предусматривающего совершение сделок с цифровыми правами/валютами.

В целях идентификации будут собирать информацию об адресе единоличного исполнительного органа юрлица, иного органа или лица, уполномоченного выступать от имени юрлица, если он отличается от адреса в ЕГРЮЛ (при наличии таких сведений у финансовой организации).

Расширяются требования по сбору информации о решениях межведомственного органа о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.

Уточняется порядок проведения идентификации физлица при внесении наличных средств через банкомат для перевода через Сервис быстрых платежей (СБП) на счет в другую кредитную организацию. При этом идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца в данном случае проводиться не будет.

Напомним, в 2024 году Банк России уже уточнял положения об идентификации клиентов — Указанием от 28.06.2024 № 6792-У скорректированы Положения № 444-П и № 499-П.