Аржанникова Нина Олеговна юрисконсульт

Как проверить на благонадежность контрагента

Для большинства моих клиентов актуальной проблемой является оценка благонадежности потенциальных контрагентов. Это связано с тем, что сотрудничество с неблагонадежным партнером может привести к серьезным проблемам: начиная от убытков и возможных претензий со стороны госорганов и вплоть до ликвидации бизнеса. Здесь я дам практические рекомендации и приведу комплекс действий и мер, позволяющих контролировать риски организаций путём проверки контрагентов на благонадежность.

Содержание

Кому и когда стоит проверять контрагента на благонадёжность

Для любого, даже самого небольшого, бизнеса наиболее актуальной проблемой и задачей является проверка контрагента на благонадежность, но особенно важно проверять партнеров, если договор заключается на длительный срок и связан с большими финансовыми затратами. Проверки на благонадежность требуется проводить, по моему мнению, каждой организации без исключения, хозяйственная деятельность которой так или иначе связана с привлечением других организаций или ИП с определенной периодичностью. Например, я всегда советую раз в год проводить полный анализ контрагента на благонадежность «с нуля», независимо от длительности и результатов сотрудничества с ним. Здесь я отмечу, что необходимо выработать порядок действий и мер, которые требуется предпринять организацией для минимизации рисков понести убытки при взаимодействии с недобросовестной стороной сделки. Далее я расскажу, как это сделать.

Способы проверки компании на благонадёжность

Проверить контрагента на благонадежность допустимо различными способами, начиная как с интернет-сайтов, так и самого контрагента. В качестве интернет-сайтов, с помощью которых можете получить информацию о контрагенте, наиболее надежные следующие источники:

В системе «Мой арбитр» по наименованию организации или её идентификационному номеру налогоплательщика предоставляется информация об участии организации в текущих и завершившихся судебных процессах. Во всех остальных случаях сначала необходимо убедиться в отсутствии риска, что на контрагента могут быть поданы заявления в суд о признании должника банкротом. Еще одним достаточно эффективным способом станет проверка контрагента на благонадежность с помощью ресурса «Налог.Ру». Этот сайт представляет собой библиотеку, в которой хранится информация о различных контрагентах Российской Федерации и их налоговых данных.

Подробнее: как проверить контрагента на сайте налоговой

На данный момент современным компаниям предлагается огромное количество проектов для проявления должной осмотрительности к своему контрагенту. Существуют различные сервисы с большим объемом информации, благодаря которым можно произвести безопасную сделку. Здесь я отмечу специализированные программные средства и справочно-информационные системы для проверки на благонадежность, такие, как:

  • СПАРК;
  • «Контур.Фокус»;
  • «Зачестный бизнес».

«Сбербанк» также предлагает полную информацию об организациях и ИП. Вся необходимая информация для проведения краткой проверки на благонадежность собрана здесь и может быть получена на платной основе. Во многих из них имеется достаточный набор средств для проведения краткого анализа бесплатно. Вы можете выбрать одну из этих систем и получать нужную вам информацию в рамках одной системы.

ВАЖНО!
В настоящее время проверку партнера на благонадёжность с помощью вышеперечисленных источников и информационных ресурсов можно запросить не только по компаниям России и стран ближнего зарубежья, но и дальнего зарубежья.

Комментирует Марат Самитов

эксперт по налогам и бухгалтерскому учету

При проверке индивидуального предпринимателя, да и организации тоже, стоит изучать не только официальные данные, такие как СПАРК, выписка из ЕГРЮЛ, «За честный бизнес» и сайт судебных приставов. Много информации можно почерпнуть из социальных сетей и, например, самого сайта вашего потенциального поставщика или клиента.

Там тоже будет содержаться информация, например, о портфолио, который уже ваш потенциальный подрядчик выполнил — это также можно приложить в досье по вашему потенциальному партнеру.

Дальше посмотреть или запросить у самого партнера:

  • лицензии;
  • сведения о складских остатках;
  • сведения об оборудовании;
  • сведения о персонале.

То есть, насколько он может выполнить все эти обязательства, которые планирует взять на себя.

Бухгалтерия: Перезагрузка — видео-ликбез от Марата Самитова

Как проверить ИП на благонадежность

Проверка благонадежности индивидуального предпринимателя существенно не отличается от проверок организаций. Приведу алгоритм работы в системе, которой пользуюсь сама, — «Честный бизнес»:

  1. В поисковой строке ввести ИНН и ФИО предпринимателя.
  2. В сформированном отчете необходимо изучить важные факты деятельности предпринимателя.
  3. Исходя из предоставленных сведений, оценить риски неблагонадежности ИП и сделать вывод о целесообразности сотрудничества.
  4. Сохранить отчет по требованиям ФНС, который позволит в случае проверки налоговой обосновать выбор партнера и защитить себя от ответственности.

Комментирует Марат Самитов

эксперт по налогам и бухгалтерскому учету

Бизнес часто еще работает и с самозанятыми. Я рекомендую проверять благонадежность этой относительно новой категории, с которой работает бизнес, — проверять самозанятых.

В целом, по аналогии, так же как индивидуальных предпринимателей проверяют, так и организации. То есть это:

  • проверка по судам;
  • по судебным приставам;
  • проверка физлица на банкротство;
  • посмотреть также опять его социальные сети;
  • запросить портфолио, если он оказывает какие-то услуги, что он реально имеет опыт в этой какой-то сфере.

Дальше. Запросите документы об образовании, например, если вы нанимаете юриста. Попросите какие-то сведения о других заказчиках, с которыми он работает.

В этом случае, если будут какие-то претензии от налоговой инспекции, портфолио на вашего самозанятого тоже позволит вам отбиться от претензий.

Бухгалтерия: Перезагрузка — видео-ликбез от Марата Самитова

На что обратить внимание при проверке контрагента на благонадежность

Проявление должной осмотрительности при выборе контрагента подразумевает его проверку на следующие аспекты:

  • срок трудовой деятельности;
  • полномочия лиц, действующих от его имени;
  • финансово-хозяйственная деятельность за три года;
  • наличие необходимого производственного потенциала;
  • наличие лицензии на проведение определенного вида деятельности и т.д.

К примеру, если не проверить полномочия лиц, действующих от имени контрагента, то можно навлечь на себя последствия в соответствии со статьей 183 ГК РФ. Поэтому независимо от способа проверки контрагента на благонадежность первым этапом я всегда рекомендую сначала запросить у него устав, или, если лицо, действующее от имени контрагента, работает на основании доверенности, стоит запросить данный документ. При проверке доверенности следует лично убедиться, что лицо, на которое была выписана доверенность, обладает правами подписания необходимых документов.

В практике не единожды сталкивалась с разными случаями указания в доверенности права на подписание договоров определенного типа. Особенно это популярно в крупных организациях, где за каждым лицом, занимающим руководящую должность, закрепляется отдельная линия ведения бизнеса. Например, в доверенности четко указано право но подписание договора подряда. В такой ситуации лицо, которым был подписан договор о поставке, выходит за пределы своих прав и обязанностей.

Рекомендации по оценке рисков неблагонадежности контрагента
Основные факторы риска Рекомендации к сотрудничеству
  1. Срок компании на рынке менее трех лет.
  2. Несовпадение фактического и юридического адреса.
  3. Минимальный уставной капитал.
  4. Отсутствие сайта, рекламы, рекомендаций партнеров.
 Возможно сотрудничество под условием периодического обновления информации о компании.
  1. Приостановление деятельности организации.
  2. Регистрация компании в ЕГРЮЛ по адресу «массовой» регистрации юр. лиц.
  3. Наличие текущих арбитражных разбирательств.
  4. Наличие нарушений при регистрации (перерегистрации) организации или ИП.
  5. Наличие признаков банкротства.
 Сотрудничество возможно, но с ограничениями возможностей контрагента и под условием постоянного мониторинга информации о компании.
  1. Отсутствие государственной регистрации.
  2. Отсутствие разрешений на отдельные виды деятельности.
  3. Отсутствие документального подтверждения полномочий руководителя.
  4. Отсутствие данных о фактическом местонахождении организации или ИП.
  5. Несовпадение вида деятельности компании по смыслу с реальной деятельностью.
 Сотрудничество опасно, рекомендуется отказаться от сделки.

При наличии всех вышеперечисленных факторов можно говорить о рисках возникновения проблем во взаимоотношениях с контрагентом. В заключение отмечу, что не стоит пренебрегать проверками на благонадежность: ведь это не только позволит принять обоснованное решение о дальнейшей работе с партнерами и их потенциале, определить подходящие формы и сроки расчётов и гарантий для снижения рисков и избежать их непредвиденного возникновения.

Может пригодиться:

Часто задаваемые вопросы по теме:

  • Какие сервисы использовать для проверки потенциального партнера на благонадежность?
    Это могут быть бесплатные источники: официальный сайт ФНС России — https://www.nalog.gov.ru/rn77/, официальный сайт Антимонопольной службы РФ — https://fas.gov.ru/; официальный сайт Высшего Арбитражного Суда — https://kad.arbitr.ru/; официальный сайт ФССП России — https://fssp.gov.ru/, база данных fedresurs.ru, «Сбербанк», или вы можете воспользоваться специализированными справочно-информационными системами, такими, как СПАРК, «Контур.Фокус», «Зачестный бизнес».
  • Что делать, если партнер оказался неблагонадежным?
    При осуществлении хозяйственной деятельности среди контрагентов может оказаться неблагонадежный контрагент по разным обстоятельствам. В такой ситуации необходимо подтвердить свою добросовестность и осмотрительность при выборе партнера. Для этого у вас на руках должны быть результаты проверки на благонадежность. Они будут служить доказательством того, что вы проявили осмотрительность перед оформлением деловых отношений с организацией или ИП.

Юрисконсульт. С 2017 года оказываю квалифицированную юридическую помощь по правовым вопросам.