Собираются создать дополнительные условия для предотвращения использования нотариусов в подозрительных операциях по легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Предлагается строже контролировать документы о передаче денежных средств по нотариально удостоверенному договору займа.
Что произошло
Правительство внесло в Госдуму законопроект № 451230-8, предусматривающий, что в случае совершения исполнительной надписи о взыскании задолженности по нотариально удостоверенному договору займа кредитная организация должна будет во всех ситуациях предоставлять нотариусу документ, подтверждающий передачу (перечисление) заемщику денежных средств.
Как будет работать новый механизм
Нотариусы, совершающие исполнительную надпись о взыскании задолженности, будут проверять документы от кредитных организаций, подтверждающие передачу (перечисление) заемщику денежных средств, во всех случаях обращения за совершением исполнительных надписей, а не только когда стороной договора займа является иностранный гражданин или юрлицо (такой порядок действует сейчас).
Что будет в случае реорганизации или ликвидации кредитной организации
Также положения законопроекта предусматривают возможность проверки документа, подтверждающего передачу (перечисление) заемщику денежных средств кредитной организацией, которая реорганизована или ликвидирована. Если кредитная организация реорганизована, ее правопреемник будет обязан проверить факт выдачи такого документа по запросу нотариуса.
Если организация ликвидирована, проверку будет проводить ликвидатор или ликвидационная комиссия.
Читайте дополнительно по теме:
