ЦБ установит порядок пересмотра высокой степени риска для бизнеса
Центробанк разработал порядок подачи заявления для компаний и ИП, не согласных с присвоенной им высокой степенью риска совершения подозрительных операций.
Что произошло? ЦБ подготовил проект положения, с требованиями к заявлению о пересмотре высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и порядку рассмотрения банком такого заявления. Напомним, что заявление можно будет направлять с 1 октября 2024 года.
Согласно проекту, заявление должен подписать заявитель, лицо, имеющее право без доверенности действовать от имени заявителя, или иной представитель заявителя (с приложением документов, подтверждающих его полномочия).
Заявление направляется в Центробанк в бумажном виде или в электронном через раздел «Интернет-приемная Банка России» на официальном сайте банка.
В заявлении должно содержаться:
- мотивированное обоснование о несогласии с категорией риска;
- описание ведения предпринимательской деятельности;
- показатели финансовой отчетности;
- размер уставного капитала в тысячах рублей и фактически осуществляемые виды деятельности;
- сведения о производственных, складских и прочих помещениях и т.д.
Почти всю информацию можно не указывать в заявлении, если она уже содержится в документах, которые заявитель приложил к заявлению. К заявлению можно будет приложить копии документов об использовании наличных или подотчетных средств, соглашений с крупнейшими контрагентами, договоров аренды помещений, трудовых или гражданско-правовых договоров с сотрудниками, а также документов, подтверждающих наличие движимого имущества для бизнеса.
ЦБ не станет рассматривать заявление по существу, если, в частности, обнаружатся недостоверные сведения о заявителе. Предусмотрены и другие нововведения.
Читайте дополнительно по теме: