Банк России расширил список признаков мошеннических операций
Регулятор добавил три новых критерия для выявления мошенничества при денежных переводах.
Что произошло? Центробанк сообщил об обновлении перечня признаков мошеннических операций, которыми будут руководствоваться банки для предотвращения таких переводов. Теперь их шесть.
Приказ Банка России от 27.06.2024 № ОД-1027 с новыми признаками вступит в силу 25 июля 2024 года одновременно с законом о порядке противодействия подозрительным операциям, о котором мы писали ранее.
Должны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические действия. Это нужно будет делать даже в том случае, если пострадавшие клиенты не сообщали банку об обмане, а счета злоумышленников не были переданы в базу данных Банка России и остались в собственной базе кредитной организации.
Еще один новый критерий — информация о возбуждении уголовного дела в отношении получателя средств. Причем поступить в банк она может каким угодно способом, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ. Например, если клиент или другое заинтересованное лицо представят документ, подтверждающий факт возбуждения уголовного дела. В таком случае банк приостановит зачисление средств на счет.
Банки также обязаны учитывать информацию, указывающую на возможное мошенничество, от сторонних организаций. Например, данные от операторов связи о необычной телефонной активности клиента или росте числа входящих СМС с новых номеров (в том числе в мессенджерах) перед переводом денег.
Ранее Банк России определил три признака подозрительных операций, которые банки по-прежнему должны учитывать при совершении переводов. Должны быть приостановлены переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах.
Помимо этого, не следует допускать переводы, если обнаружена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения), а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовали злоумышленники, и сведения о нем занесены в базу данных ЦБ.
Читайте дополнительно по теме: