Самитов Марат Эксперт по бухучету

Алгоритм действий на ближайшие 24 часа после блокировки счета

Заблокировали расчётный счёт. Держите алгоритм действий на ближайшие 24 часа.

Содержание

Шаг первый — понять статус ограничения

Уточняйте у банка, что именно произошло: отказ конкретной операции, ограничение дистанционного банковского обслуживания или меры, введённые по 115 или по 161 федеральному закону.

Шаг второй — запросить официальное основание и требования банка

Фиксируйте позицию банка письменно и перечень документов, необходимых для рассмотрения ситуации.

Шаг третий — собрать доказательную базу

Формируя пакет документов, подготавливайте договоры, акты, накладные, УПД, выписки, платёжные поручения, переписку с вашими контрагентами и пояснения по экономическому смыслу операций.

Шаг четвёртый — подать структурированное пояснение

После получения обращения банк рассматривает его в течение семи рабочих дней.

Шаг пятый — перейти в межведомственную комиссию при Банке России, если отказ не снят

Комиссия рассматривает обращение в течение двадцати рабочих дней со дня поступления документов, а решение направляется в течение трёх рабочих дней после его принятия.

Полезные материалы от Марата Самитова:

Высшее образование в сфере налогов и финансов. Работал главным бухгалтером и финансовым директором. Основатель компании, которая оказывает услуги по бухгалтерскому сопровождению хозяйственной деятельности. Автор серии статей про налоги.