Алгоритм действий на ближайшие 24 часа после блокировки счета
Заблокировали расчётный счёт. Держите алгоритм действий на ближайшие 24 часа.
Шаг первый — понять статус ограничения
Уточняйте у банка, что именно произошло: отказ конкретной операции, ограничение дистанционного банковского обслуживания или меры, введённые по 115 или по 161 федеральному закону.
Шаг второй — запросить официальное основание и требования банка
Фиксируйте позицию банка письменно и перечень документов, необходимых для рассмотрения ситуации.
Шаг третий — собрать доказательную базу
Формируя пакет документов, подготавливайте договоры, акты, накладные, УПД, выписки, платёжные поручения, переписку с вашими контрагентами и пояснения по экономическому смыслу операций.
Шаг четвёртый — подать структурированное пояснение
После получения обращения банк рассматривает его в течение семи рабочих дней.
Шаг пятый — перейти в межведомственную комиссию при Банке России, если отказ не снят
Комиссия рассматривает обращение в течение двадцати рабочих дней со дня поступления документов, а решение направляется в течение трёх рабочих дней после его принятия.