Банк России дал рекомендации по выявлению дропперов и технических компаний
Центробанк предложил кредитным организациям анализировать денежные переводы на корпоративные карты так называемых технических компаний с карт физлиц.
Что произошло? Банк России опубликовал новые методические рекомендации для кредитных организаций в целях противодействия мошенникам.
Регулятор отмечает, что представители теневого бизнеса — онлайн-казино, криптовалютные обменники, финансовые пирамиды и наркоторговцы — используют корпоративные карты, оформленные на технические компании. Для предотвращения подобных рисков ЦБ рекомендует банкам:
- анализировать переводы между картами физлиц и корпоративными картами, которые выпущены на технические компании;
- внедрить онлайн-мониторинг операций;
- оценивать наличие у клиентов контрагентов, когда-либо переводивших средства дропперам.
Если при мониторинге выявлен риск, то банк может ввести ограничения — например, установить лимит на отдельные операции по зачислению денежных средств такому клиенту, в том числе в нерабочие часы.
Читайте дополнительно по теме: