Нелегальных кредиторов хотят сажать в тюрьму на срок до 2 лет

На рассмотрение Госдумы представлен проект закона, предусматривающий введение уголовного наказания за предоставление займов компаниями и ИП, не являющимися кредитными организациями. Установить ответственность за такие преступления предложили члены Совета Федерации Николай Журавлев и Сергей Рябухин, которые входят в комитет по бюджету и финансовым рынкам.

Действующие нормы законодательства

Глава 42 Гражданского кодекса не запрещает предоставление займов, а также дает определение этому понятию и регламентирует порядок их предоставления. Исходя из норм федерального закона «О банках и банковской деятельности» и закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выдача займов попадает под лицензирование и контроль со стороны Центрального банка. При этом Кодексом об административных правонарушениях предусмотрено наказание за «осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности)». Статья 14.56 КоАП предусматривает штраф для должностных лиц до 50 тысяч рублей, а для организаций – до 500 тысяч.

Преступления, попадающие под инициативу

Законопроектом предлагается ввести ответственность за организацию профессиональной деятельности по предоставлению займов организациями, которые работают без права осуществления такого вида деятельности. Уголовная ответственность будет предусмотрена, если ранее организация или индивидуальный предприниматель трижды подвергался административному наказанию за аналогичное правонарушение.

Наказание, предусмотренное для предпринимателей

В случае введения новой статьи в УК РФ за незаконную профессиональную деятельность по выдаче займов юридическому лицу или ИП могут грозить следующие наказания:

• штраф в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет;
• принудительные работы на срок до четырех лет;
• лишение свободы на срок до двух лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев;
• лишение свободы на срок до двух лет.

Причины введения уголовной ответственности

По мнению авторов законопроекта, несмотря на ужесточение требований к микрофинансовым и банковским организациям, компании, занимающиеся выдачей займов, не попадают под контроль со стороны ЦБ и прочих органов. Прописанные в законодательстве штрафные санкции не являются достаточными и требуют уточнения. Авторы документа не скрывают, что надеются упростить «привлечение нелегальных кредиторов к ответственности, усилив ее степень». Это и будет способствовать предотвращению общественно опасных последствий их деятельности.

Дополнительно:

• как подать иск в мировой суд;
• штраф за незаконную предпринимательскую деятельность.