Трудовая функция "Подбор в интересах клиента поставщиков финансовых услуг и консультирование клиента по ограниченному кругу финансовых продуктов"

Код
A/02.6
Уровень квалификации
6
Трудовые действия
  • Самостоятельный поиск и привлечение новых клиентов целевого сегмента на основе личных контактов и контактов из централизованной базы потенциальных клиентов
  • Взаимодействие с потенциальными потребителями финансовых услуг с целью выявления платежеспособного спроса
  • Осуществление операционного и информационного обслуживания клиентов, самостоятельно обратившихся за финансовой консультацией
  • Проведение встреч с клиентами (в офисе организации или в удобном для клиента месте)
  • Проведение телефонных переговоров с потенциальными контрагентами
  • Проведение личных переговоров с представителями кредитного учреждения
  • Обсуждение, определение условий сотрудничества, подписание документов о сотрудничестве
  • Получение информации об основных показателях финансовой ситуации клиента, мониторинг финансовых возможностей клиента
  • Уточнение у клиента существенной дополнительной информации
  • Развитие и поддержание долгосрочных отношений с клиентами
  • Осуществление выбора форм и методов взаимодействия с инвесторами, организациями, средствами массовой информации
  • Определение характера, содержания и носителей информационных сообщений, исходящих от организации
Требования к образованию и обучению
  • Базовые банковские, страховые и инвестиционные продукты и услуги
  • Экономические и юридические аспекты оказания финансовых и консультационных услуг
  • Основы психологии общения
  • Принципы ведения консультационной работы с клиентами
  • Этика делового общения
  • Технология ведения переговоров (телефонных переговоров)
  • Порядок, процедуры и условия заключения и оформления договоров на предоставление разных видов финансовых услуг
  • Методы работы в кризисных ситуациях
  • Передовой отечественный и зарубежный опыт в области связей с инвесторами
  • Законы и иные нормативные правовые акты, относящиеся к вопросам регулирования связей с инвесторами; инвестиционное законодательство
  • Кодексы профессиональных и этических принципов в области связей с инвесторами
Требования к опыту практической работы
  • Работать с программными комплексами по управлению клиентскими взаимоотношениями
  • Сравнивать параметры финансовых продуктов
  • Организовывать и проводить деловые переговоры
  • Организовывать и проводить презентации финансовых продуктов и услуг
  • Предотвращать и улаживать конфликтные ситуации
< К профстандарту