Приказ Банка России от 27.06.2024 № ОД-1027 о признаках несанкционированных переводов денежных средств

Приказ устанавливает новые признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента. Основные положения:

• К признакам отнесены:
  • Совпадение информации о получателе средств с данными из внутренних перечней оператора по переводу денежных средств о получателях несанкционированных переводов;
  • Совпадение информации о получателе средств с данными о лицах, в отношении которых возбуждено уголовное дело за противоправные действия, связанные с переводами без согласия клиента;
  • Наличие информации о нетипичности телефонных переговоров клиента при осуществлении операций или перед ними;
  • Нетипичность получаемых сообщений (в том числе в мессенджерах и по электронной почте).
• Отменяется приказ Банка России от 27 сентября 2018 года № ОД-2525.

Эти изменения направлены на усиление защиты клиентов от несанкционированных переводов денежных средств и повышение эффективности выявления подозрительных операций.

Краткая справка о документе

• Дата принятия: 27 июня 2024 года
• Дата вступления в силу: 25 июля 2024 года