Приказ Банка России от 05.11.2025 № ОД-2506 об обновлении признаков мошеннических переводов денежных средств

Банк России утвердил новый перечень признаков, позволяющих идентифицировать осуществление перевода денежных средств без добровольного согласия клиента или с согласия, полученного путём обмана либо злоупотребления доверием.

Обновлённый документ предусматривает:

• расширение критериев выявления мошеннических операций — добавлены признаки, связанные с совпадением данных получателя с информацией из базы данных Банка России о случаях незаконных переводов;
• включение признаков для операций с цифровым рублём — установлены индикаторы риска при приёме к исполнению распоряжений пользователя платформы цифрового рубля;
• уточнение условий блокировки подозрительных транзакций на основании сведений, полученных от операторов по переводу денежных средств, операторов платёжной инфраструктуры и участников платформы цифрового рубля.

Перечень применяется кредитными организациями, операторами платёжных систем и другими участниками финансового рынка при противодействии несанкционированным переводам. Ранее действовавший приказ Банка России от 27 июня 2024 года № ОД-1027 утратил силу.

Краткая справка о документе

• Дата принятия: 5 ноября 2025 года.
• Дата вступления в силу: 1 января 2026 года.