О теневых руководителях банков можно анонимно сообщить в ЦБ

Что произошло? Банк России расширил форму для анонимных сообщений на своём сайте: теперь через неё можно сообщить не только о скрытых бенефициарах, но и о теневых руководителях финансовых организаций — банков, страховых компаний и других.

Теневым руководителем регулятор считает человека, который фактически принимает решения в организации, но формально не входит в совет директоров, не занимает должность единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или финансового директора. К таким лицам относятся:

• советники и помощники руководителей, которые на практике дают обязательные для исполнения указания;
• лица, действующие по доверенности или состоящие в отношениях родства (свойства) с руководством организации;
• лица, способные принуждать официальное руководство к определённым действиям.

Сообщение можно направить полностью анонимно: регулятор не запрашивает персональные данные заявителя, не гарантирует ответ на обращение и не предусматривает вознаграждение. К обращению можно приложить подтверждающие документы — переписку, доверенности, записи, которые повышают шансы на результативное рассмотрение.

Первоначальный сервис для сообщений о скрытых бенефициарах финансовых организаций Банк России запустил в 2022 году. С момента запуска регулятор получил 40 обращений, часть из которых помогла выявить проблемы с раскрытием структуры собственности.

Напомним, бенефициарным владельцем организации считается физлицо, которое напрямую или через третьих лиц владеет более чем 25 % капитала либо может иным образом контролировать её деятельность — это отдельная от теневого руководителя категория лиц.