Бизнес должен выявлять террористов. Иначе — штраф 100 000 рублей

Что случилось?

Росфинмониторинг обязал представителей бизнес-сообщества проверять своих клиентов на причастность к терроризму и отмыванию доходов, полученных преступным путем, и при малейших подозрениях информировать об этом службу. Особенно требование надзорной службы касается бухгалтеров и юристов, то есть тех ИП и организаций, которые ведут деятельность в сфере бухгалтерских и юридических услуг.

Как информировать Росфинмониторинг о подозрительных клиентах?

ИП и организации обязаны завести на официальном сайте надзорного ведомства личный кабинет. Именно через него они обязаны проверять всх клиентов, которым оказывают услуги. Для этого им будет предоставлен перечень организаций и физических лиц, в отношении которых у Росфинмониторинга уже есть сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Кроме того, они получат памятку и методические указания о том, какие операции нужно считать подозрительными. Аналогичная обязанность есть у:

• банков и прочих финансовых организаций;
• нотариусов;
• аудиторов.

Однако в Росфинмониторинге уверены, что требования Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» напрямую распространяются также на всех бухгалтеров и юристов. Поэтому они обязаны информировать о тех сделках клиентов, которые можно счесть отмыванием денег. В своем сообщении служба объявила, что теперь будет трактовать эту норму шире.

При этом ранее бухгалтеров и юристов также обязывали информировать надзорные органы о сделках клиентов, но только в том случае, если такие сделки были связаны с осуществлением от имени или по поручению сторонней организации или физлица, включая ИП, определенных операций с денежными средствами или прочим имуществом. Особо интересуют ведомство:

• сделки с недвижимым имуществом;
• управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
• управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
• привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими; создание организаций,
• обеспечение деятельности организаций или управления ими, а также купля-продажа организаций.

Зарегистрировать личный кабинет не сложно, для этого просто нужно заполнить и отправить в Росфинмониторинг заявку на подключение к личному кабинету. Такую заявку на подключение можно направить любым удобным способом:

• на адрес электронной почты;
• непосредственно на сайте Росфинмониторинга;
• на бумажном носителе по почте или непосредственно лично или курьером по адресу: 107450, г. Москва, ул. Мясницкая, д. 39, стр. 1.

Заявку должно подписать лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг. Короме того, она должна быть заверена печатью (при наличии). В электронном виде заявку следует заверить квалифицированной злектронной подписью. К заявке нужно приложить копию документа, подтверждающего, что это заявитель ведет предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских и юридических услуг.

Ответственность за «несообщение»

За несообщение о подозрительных сделках (если они будут обнаружены Росфинмониторингом впоследствии самостоятельно или с помощью других лиц) юридическому лицу грозит штраф в размере 100 000 рублей, а должностному лицу — в размере 10 000 рублей. ИП оштрафуют в этом случае, как должностное лицо.