131

Банки будут рассказывать контролерам о своих клиентах

Правительство обяжет банки давать контролерам больше информации о своих клиентах. Так чиновники намерены бороться с отмыванием доходов и незаконным выводом средств из страны.

В Правительство поступил пакет законопроектов, направленных на борьбу с отмыванием доходов и незаконным выводом средств из страны. Поправки в законодательство призваны облегчить доступ контролеров к банковской информации, пишет газета «Ведомости». Правительство обяжет банки предоставлять налоговикам информацию об операциях и состоянии счетов частных лиц, Росфинмониторингу — о бенефициарах компаний-клиентов.

Инициатором законопроектов является первый вице-премьер Виктор Зубков. Пакет, подготовленный Росфинмониторингом, с марта проходил ведомственные согласования, в том числе в Минфине, Минэкономразвития, МВД, ФНС и Центробанке. Сейчас изменения согласованы и поступили на рассмотрение Правительства РФ.

Разработчики предлагают внести поправки в ряд нормативно-правовых актов. В частности, это касается статьи 86 Налогового кодекса. Налоговики смогут без суда запрашивать у финансовых учреждений информацию по счетам (остатки и операции) частных лиц. На ответ отводится три дня. Поводом для запроса может стать факт проверки в отношении человека. Соответствующие изменения предусмотрены также в статью 26 закона «О банках и банковской деятельности», регулирующую понятие банковской тайны.

Кроме того, разработаны предложения по корректировке Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Газета отмечает:

Поправки в закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, обязывают банки собирать информацию о бенефициарах компаний, открывших у них счета, и делиться ею с Росфинмониторингом. Определение бенефициара дано максимально широкое: физическое лицо, которое прямо или косвенно, самостоятельно или совместно со своими связанными лицами имеет возможность определять действия клиента. Более точные критерии и процедуру идентификации бенефициаров позволено устанавливать правительству, а в отношении банков и брокеров — Центробанку.

По сути, Росфинмониторинг превращается в data-центр, а полученные сведения он официально сможет передавать не только правоохранителям, но и налоговикам. Их полномочия тоже расширяются: в частности, они смогут подавать иски о взыскании убытков и привлечении к субсидиарной ответственности учредителей, собственников и бенефициаров компаний. Возможность подавать такие иски есть и сейчас, но их рассмотрение непредсказуемо из-за нечеткости формулировок в законах, говорит сотрудник ФНС, новая же редакция позволит широко их применять.

По подсчетам Виктора Зубкова, объем незаконных финансовых операций в 2011 году достиг 2 триллионов рублей. Примерно половина этой суммы пришлась на незаконный вывод средств за рубеж, другая половина — на незаконное обналичивание.

Напомним, что работу по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, регулирует Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Документ определяет, какие операции подлежат обязательному контролю, а также права и обязанности организаций, работающих с денежными средства и иным имуществом. Ответственность за нарушение требований закона предусмотрена в статье 15.27 Кодекса об административных правонарушениях и статьях 174 и 174.1 Уголовного кодекса РФ.

Правовые документы

Статья 15.27 КОАП РФ. Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Статья 86 НК РФ. Обязанности банков, связанные с осуществлением налогового контроля

Статья 174 УК РФ. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем

Статья 174.1 УК РФ. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления

Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

закона «О банках и банковской деятельности»