Президент России Владимир Путин подписал Федеральный закон «О внесении изменений в статьи 7 и 73 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Совет Федерации
этот закон 29 июня 2016 года. Документ
направлен на изменение порядка идентификации граждан при наличном обмене валюты.
Авторы инициативы - группа депутатов Госдумы и сенатор Совета Федерации предложили увеличить лимит операции, при осуществлении которой клиент может не проходить процедуру идентификации с 15 до 40 тысяч рублей.
Кроме того, введена упрощенная идентификация граждан в случае, если сумма операции по покупке или продаже иностранной валюты превышает 100 тысяч рублей. При этом лимит в 15 тысяч рублей для переводов средств по поручению физического лица без открытия банковского счета сохранился.
Новые правила позволят значительно снизить операционную нагрузку и затраты банков на оформление операций по покупке и продаже иностранной валюты.
Материал по теме
Обменять 200 долларов можно только по паспорту
Ранее о возможности изменить правила регистрации клиентов заявляли
и в Центральном банке. Представитель финансового регулятора отмечал, что обсуждается увеличение лимитов валютных операций, совершаемых с идентификацией и без нее.
Как уже рассказывали
журналисты Петербургского правового портала, в конце 2015 года вступили в силу новые правила осуществления валютных операций в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. По ним, для обмена 15 тысяч рублей (порядка 200 долларов или евро) физические лица обязаны предъявлять паспорт и проходить специальную банковскую проверку. По оценкам самих банкиров, эта процедура длится не более 5 минут, поэтому не доставляет клиентам особых проблем. Однако, если этот порог будет увеличен до 40 тысяч рублей, клиенты банков возражать не будут.
Закон официально опубликован и уже вступил в силу.
Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ
