Указание Банка России от 16.12.2014 N 3493-У Об организации взаимодействия и получении операционных услуг и услуг платежного клиринга по переводам денежных средств с использованием международных платежных карт (Зарегистрировано в Минюсте России 30.12.2014 N 35490)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 16 декабря 2014 г. N 3493-У
ОБ ОРГАНИЗАЦИИ
ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ И ПОЛУЧЕНИИ ОПЕРАЦИОННЫХ УСЛУГ И УСЛУГ
ПЛАТЕЖНОГО КЛИРИНГА ПО ПЕРЕВОДАМ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ МЕЖДУНАРОДНЫХ ПЛАТЕЖНЫХ КАРТ
Настоящее Указание в соответствии с частью 4 статьи 30.6 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2012, N 53, ст. 7592; 2013, N 27, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315, ст. 2317; N 43, ст. 5803) (далее - Федеральный закон "О национальной платежной системе") устанавливает для кредитных организаций при осуществлении на территории Российской Федерации переводов денежных средств с использованием международных платежных карт, а также платежных систем, в рамках которых определяются правила эмиссии международных платежных карт и осуществляются на территории Российской Федерации переводы денежных средств с использованием международных платежных карт (далее - платежные системы международных платежных карт), случаи, сроки, порядок и условия организации взаимодействия с операционным центром национальной системы платежных карт (далее - НСПК) и платежным клиринговым центром НСПК (далее при совместном упоминании - ОПКЦ НСПК) и получения операционных услуг от операционного центра НСПК и услуг платежного клиринга от платежного клирингового центра НСПК (далее при совместном упоминании - услуги ОПКЦ НСПК).
1. Кредитные организации, являющиеся участниками платежной системы международных платежных карт (далее - кредитные организации - участники), при осуществлении переводов денежных средств с использованием международных платежных карт на территории Российской Федерации обязаны организовать взаимодействие с ОПКЦ НСПК и получать услуги ОПКЦ НСПК.
2. Платежная система международных платежных карт в лице оператора платежной системы обязана организовать взаимодействие с ОПКЦ НСПК и получать операционные услуги от операционного центра НСПК.
3. Кредитные организации - участники значимых платежных систем международных платежных карт, операторы значимых платежных систем международных платежных карт обязаны до 31 марта 2015 года организовать взаимодействие с ОПКЦ НСПК, не позднее 1 апреля 2015 года получать услуги ОПКЦ НСПК в соответствии с правилами оказания операционных услуг и услуг платежного клиринга НСПК, включающими порядок организации взаимодействия с ОПКЦ НСПК (далее - правила НСПК), по всем осуществляемым кредитными организациями - участниками на территории Российской Федерации переводам денежных средств с использованием международных платежных карт, за исключением случаев, предусмотренных пунктами 8 и 9 настоящего Указания. Правила НСПК размещаются на сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", на котором опубликовывается устав организации, оказывающей услуги ОПКЦ НСПК, в соответствии с требованиями о раскрытии информации акционерными обществами.
4. Кредитные организации - участники платежных систем международных платежных карт, не являющихся значимыми, операторы платежных систем международных платежных карт, не являющихся значимыми, обязаны до 31 декабря 2015 года организовать взаимодействие с ОПКЦ НСПК, не позднее 1 января 2016 года получать услуги ОПКЦ НСПК в соответствии с правилами НСПК по всем осуществляемым кредитными организациями - участниками на территории Российской Федерации переводам денежных средств с использованием международных платежных карт, за исключением случаев, предусмотренных пунктами 8 и 9 настоящего Указания.
5. Кредитные организации - участники, являющиеся на дату вступления в силу настоящего Указания участниками платежных систем, не являющихся платежными системами международных платежных карт, в рамках которых осуществляются на территории Российской Федерации переводы денежных средств с использованием международных платежных карт, обязаны в части переводов денежных средств, осуществляемых в рамках указанных в данном пункте платежных систем, до 31 декабря 2015 года организовать взаимодействие с ОПКЦ НСПК, не позднее 1 января 2016 года получать услуги ОПКЦ НСПК в соответствии с правилами НСПК.
6. Взаимодействие с ОПКЦ НСПК и получение услуг ОПКЦ НСПК осуществляется кредитными организациями - участниками в следующем порядке:
для кредитных организаций, являющихся прямыми участниками платежных систем международных платежных карт (далее - кредитные организации - прямые участники), - путем присоединения к правилам НСПК. Получение услуг ОПКЦ НСПК в соответствии с правилами НСПК может осуществляться, в том числе, с привлечением организаций, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, оказывающих операционные услуги и услуги платежного клиринга кредитным организациям;
для кредитных организаций, являющихся в соответствии с частями 8 и 9 статьи 21 Федерального закона "О национальной платежной системе" косвенными участниками платежных систем международных платежных карт на основании договоров, заключенных с кредитными организациями - прямыми участниками (далее - кредитные организации - косвенные участники), - путем присоединения к правилам НСПК. Получение услуг ОПКЦ НСПК в соответствии с правилами НСПК может осуществляться через кредитную организацию - прямого участника, в том числе с привлечением организаций, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, оказывающих операционные услуги и услуги платежного клиринга кредитным организациям. Кредитные организации - косвенные участники вправе с согласия кредитной организации - прямого участника организовывать непосредственное взаимодействие с ОПКЦ НСПК и получать услуги ОПКЦ НСПК;
для кредитных организаций - прямых участников, входящих в банковские группы, банковские холдинги, информация о составе участников которых раскрывается Банку России в соответствии с нормативными актами Банка России - путем заключения договора о взаимодействии с головной кредитной организацией банковской группы, кредитной организацией, которой в рамках банковского холдинга поручено взаимодействие с ОПКЦ НСПК, при условии присоединения указанных в настоящем абзаце кредитных организаций к правилам НСПК в целях обеспечения взаимодействия с ОПКЦ НСПК. Получение услуг ОПКЦ НСПК в соответствии с правилами НСПК может осуществляться через головную кредитную организацию банковской группы, кредитную организацию, которой в рамках банковского холдинга поручено взаимодействие с ОПКЦ НСПК, в том числе с привлечением организаций, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, оказывающих операционные услуги и услуги платежного клиринга кредитным организациям. Кредитные организации - прямые участники, входящие в банковские группы, банковские холдинги, вправе организовывать непосредственное взаимодействие с ОПКЦ НСПК и получать услуги ОПКЦ НСПК.
7. Присоединение к правилам НСПК осуществляется кредитной организацией на основании заявления о присоединении, направляемого организации, оказывающей услуги ОПКЦ НСПК, по форме и в сроки, установленные правилами НСПК. Организация, оказывающая услуги ОПКЦ НСПК, предоставляет кредитным организациям правила НСПК, в том числе их изменения, по запросу кредитных организаций.
8. По осуществляемым на территории Российской Федерации переводам денежных средств с использованием международных платежных карт между кредитной организацией - прямым участником и кредитными организациями - косвенными участниками, являющимися таковыми в соответствии с частями 8 и 9 статьи 21 Федерального закона "О национальной платежной системе", а также между указанными кредитными организациями - косвенными участниками операционные услуги и услуги платежного клиринга могут оказываться кредитной организацией - прямым участником, в том числе с привлечением организаций, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, оказывающих операционные услуги и услуги платежного клиринга кредитным организациям.
9. По осуществляемым на территории Российской Федерации переводам денежных средств с использованием международных платежных карт между кредитными организациями - прямыми участниками, входящими в одну банковскую группу, один банковский холдинг, операционные услуги и услуги платежного клиринга могут оказываться одной из кредитных организаций - прямых участников, входящих в банковскую группу, банковский холдинг, в том числе с привлечением организаций, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, оказывающих операционные услуги и услуги платежного клиринга кредитным организациям.
10. Взаимодействие с ОПКЦ НСПК и получение услуг ОПКЦ НСПК осуществляется на следующих условиях:
направления кредитными организациями - участниками электронных сообщений в ОПКЦ НСПК по всем осуществляемым кредитными организациями - участниками на территории Российской Федерации переводам денежных средств с использованием международных платежных карт, за исключением случаев, предусмотренных пунктами 8 и 9 настоящего Указания;
определения ОПКЦ НСПК платежных клиринговых позиций на нетто-основе;
осуществления перевода денежных средств по банковским счетам кредитных организаций - участников, открытым в расчетном центре, привлекаемом оператором платежной системы международных платежных карт и ОПКЦ НСПК в соответствии с договором, заключаемым между оператором платежной системы международных платежных карт, организацией, оказывающей услуги ОПКЦ НСПК, и расчетным центром.
11. Взаимодействие с ОПКЦ НСПК осуществляется оператором платежной системы международных платежных карт на основании договора, определяющего условия и порядок оказания услуг ОПКЦ НСПК, заключенного между организацией, оказывающей услуги ОПКЦ НСПК, и оператором платежной системы международных платежных карт.
12. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА

Еще документы:

"О Соглашениях между таможенными органами Российской Федерации и Литовской Республики" (вместе с "Соглашением между Государственным таможенным комитетом Российской Федерации и Таможенным департаментом Литовской Республики о таможенном оформлении транзитных грузов", "Соглашением между Государственным таможенным комитетом Российской Федерации и Таможенным департаментом Литовской Республики о взаимном признании таможенных документов и таможенных обеспечений" от 07.10.1992)
(ред. от 14.08.2017) "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 сентября 2015 года N 488-П "Отраслевой стандарт бухгалтерского учета производных финансовых инструментов некредитными финансовыми организациями" (Зарегистрировано в Минюсте России 15.12.2016 N 44735)
"О соглашении между таможенными органами Российской Федерации, Республики Беларусь и Республики Польша"
"О размере процентных ставок по ломбардным кредитам Банка России"