Указание Банка России от 01.12.2014 N 3465-У О составе и порядке формирования информационной части кредитной истории (вместе с Информацией о запрошенном (предоставленном) займе (кредите)) (Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2014 N 35461)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 1 декабря 2014 г. N 3465-У
О СОСТАВЕ И ПОРЯДКЕ
ФОРМИРОВАНИЯ ИНФОРМАЦИОННОЙ ЧАСТИ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ
Настоящее Указание в соответствии со статьей 4 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; N 30, ст. 3121; 2007, N 31, ст. 4011; 2011, N 15, ст. 2038; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 49, ст. 7067; 2013, N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6683; 2014, N 26, ст. 3395) устанавливает состав и порядок формирования информационной части кредитной истории субъекта кредитной истории - физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя.
Глава 1. Состав информационной части кредитной истории
1.1. Запись информационной части кредитной истории заемщика формируется в бюро кредитных историй заимодавцем (кредитором) по каждому оформленному заемщиком заявлению о предоставлении займа (кредита) (далее - Заявление).
1.2. Запись информационной части кредитной истории поручителя формируется в бюро кредитных историй заимодавцем (кредитором) по каждому оформленному договору поручительства.
1.3. Сведения в информационную часть кредитной истории заемщика (поручителя) представляются заимодавцем (кредитором) одновременно с титульной частью кредитной истории в бюро кредитных историй в срок, не превышающий пяти рабочих дней со дня ее формирования (совершения действия, наступления события, информация о котором входит в состав информационной части кредитной истории в соответствии с настоящим Указанием).
1.4. В состав информационной части кредитной истории заемщика включаются следующие сведения:
а) дата и номер (при его наличии) Заявления;
б) информация о запрошенном займе (кредите) в соответствии с приложением к настоящему Указанию;
в) тип заимодавца (кредитора):
кредитная организация;
микрофинансовая организация;
кредитный кооператив;
иная организация;
г) способ оформления Заявления: посреднический (через агента), дистанционный (с использованием средств телекоммуникаций) или непосредственно в кредитной организации (филиале, внутреннем структурном подразделении кредитной организации), микрофинансовой организации, кредитном кооперативе или иной организации, являющейся источником формирования кредитной истории;
д) информация о факте принятия уполномоченным органом и (или) лицом решения об одобрении Заявления;
е) дата окончания действия одобрения Заявления;
ж) номер договора с указанием вида обязательства (договор займа или кредита);
з) информация о предоставленном займе (кредите) в соответствии с приложением к настоящему Указанию (указывается в случае ее отличия от информации, указанной в подпункте "б" настоящего пункта);
и) информация об отсутствии двух и более подряд платежей по договору займа (кредита) в течение 120 календарных дней с даты наступления срока исполнения обязательства по договору займа (кредита), которое не исполнено заемщиком;
к) факт полного исполнения обязательства по договору займа (кредита);
л) информация о факте отказа заемщику в заключении договора займа (кредита):
запрошенная сумма займа (кредита) с указанием валюты;
дата отказа;
причина (причины) отказа:
кредитная политика заимодавца (кредитора);
кредитная история заемщика;
избыточная долговая нагрузка на заемщика;
несоответствие информации о заемщике, указанной заемщиком в Заявлении, сведениям, которыми располагает заимодавец (кредитор);
прочее.
1.5. В состав информационной части кредитной истории поручителя включаются следующие сведения:
а) номер договора с указанием вида обязательства (договор поручительства);
б) тип заимодавца (кредитора):
кредитная организация;
микрофинансовая организация;
кредитный кооператив;
иная организация;
в) вид займа (кредита) в соответствии с приложением к настоящему Указанию;
г) информация об отсутствии двух и более подряд платежей по договору займа (кредита) в течение 120 календарных дней с даты наступления срока исполнения обязательства по договору займа (кредита), которое не исполнено заемщиком;
д) факт полного исполнения обязательства по договору займа (кредита).
Глава 2. Порядок формирования информационной части кредитной истории
2.1. При получении оформленного Заявления заимодавец (кредитор) представляет в информационную часть кредитной истории заемщика информацию, определенную подпунктами "а" - "г" пункта 1.4 настоящего Указания.
2.2. В случае одобрения Заявления заимодавец (кредитор) представляет в информационную часть кредитной истории заемщика информацию, определенную подпунктами "д", "е" пункта 1.4 настоящего Указания.
В случае одобрения Заявления в форме акцепта оферты заимодавец (кредитор) представляет в информационную часть кредитной истории заемщика информацию, определенную подпунктами "д", "ж" - "к" пункта 1.4 настоящего Указания, по мере ее возникновения у заимодавца (кредитора).
2.3. В случае отказа заимодавцем (кредитором) заемщику в заключении договора займа (кредита) заимодавец (кредитор) представляет в информационную часть кредитной истории заемщика информацию, определенную подпунктом "л" пункта 1.4 настоящего Указания.
2.4. В случае отказа заимодавцем (кредитором) поручителю в заключении договора поручительства информация об этом не отражается в информационной части кредитной истории заемщика.
2.5. В случае заключения договора займа (кредита) между заимодавцем (кредитором) и заемщиком, в том числе не в полной сумме, запрошенной заемщиком, заимодавец (кредитор) представляет в информационную часть кредитной истории заемщика информацию, определенную подпунктами "ж" - "к" пункта 1.4 настоящего Указания по мере ее возникновения у заимодавца (кредитора).
2.6. В случае заключения договора поручительства между заимодавцем (кредитором) и поручителем заимодавец (кредитор) представляет в информационную часть кредитной истории поручителя информацию, определенную подпунктами "а" - "д" пункта 1.5 настоящего Указания по мере ее возникновения у заимодавца (кредитора).
2.7. Если заимодавец (кредитор) (в случае представления в информационную часть кредитной истории сведений, определенных подпунктами "а" - "е" пункта 1.4 настоящего Указания) в течение пяти рабочих дней с даты, указанной в подпункте "е" пункта 1.4 настоящего Указания, не представил в информационную часть кредитной истории заемщика информацию, определенную подпунктом "ж" пункта 1.4 настоящего Указания, бюро кредитных историй не позднее десятого рабочего дня с даты, указанной в подпункте "е" пункта 1.4 настоящего Указания, аннулирует, в том числе в Центральном каталоге кредитных историй, ранее переданную информацию данной записи информационной части кредитной истории заемщика.
Глава 3. Заключительные положения
3.1. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России" и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 26 ноября 2014 года N 35) вступает в силу с 1 марта 2015 года.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА
Приложение
к Указанию Банка России
от 1 декабря 2014 года N 3465-У
"О составе и порядке
формирования информационной
части кредитной истории"
ИНФОРМАЦИЯ О ЗАПРОШЕННОМ (ПРЕДОСТАВЛЕННОМ) ЗАЙМЕ (КРЕДИТЕ)
Виды займов (кредитов):
потребительский заем (кредит) с указанием категории в соответствии с формой отчетности 0409126, установленной Указанием Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 декабря 2009 года N 15615, 18 июня 2010 года N 17590, 22 декабря 2010 года N 19313, 20 июня 2011 года N 21060, 16 декабря 2011 года N 22650, 10 июля 2012 года N 24863, 20 сентября 2012 года N 25499, 20 декабря 2012 года N 26203, 29 марта 2013 года N 27926, 14 июня 2013 года N 28809, 11 декабря 2013 года N 30579, 28 марта 2014 года N 31760, 18 июня 2014 года N 32765 ("Вестник Банка России" от 25 декабря 2009 года N 75 - 76, от 25 июня 2010 года N 35, от 28 декабря 2010 года N 72, от 28 июня 2011 года N 34, от 23 декабря 2011 года N 73, от 19 июля 2012 года N 41, от 26 сентября 2012 года N 58, от 27 декабря 2012 года N 76, от 30 марта 2013 года N 20, от 25 июня 2013 года N 34, от 28 декабря 2013 года N 79 - 80, от 31 марта 2014 года N 34, от 27 июня 2014 года N 61) (категория указывается в случае, если кредитором является кредитная организация);
заем (кредит), обязательства заемщика по которому обеспечены ипотекой;
заем (кредит), предоставленный физическому лицу в целях, связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности;
иной заем (кредит).

Еще документы:

"О внесении изменений в Положение Банка России от 12 июня 2014 года N 423-П "Об обеспечительных взносах операторов платежных систем, не являющихся национально значимыми платежными системами" (Зарегистрировано в Минюсте России 17.04.2015 N 36892)
"О внесении изменения в пункт 1.3 Положения Банка России от 11 июня 2014 года N 422-П "О порядке признания Банком России платежной системы национально значимой платежной системой" (Зарегистрировано в Минюсте России 15.01.2016 N 40598)
"О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (Зарегистрировано в Минюсте России 25.12.2013 N 30818)
"О прекращении деятельности в качестве общероссийского таможенного перевозчика"