Порядок привлечения платежных организаций для приема платежей в пользу кредитных организаций, в отношении которых Агентство осуществляет функции временной администрации или конкурсного управляющего (ликвидатора) (утв. решением Правления ГК Агентство по страхованию вкладов от 15.08.2018, протокол N 94)

Утвержден
решением Правления
государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов"
от 15 августа 2018 г. (протокол N 94)
ПОРЯДОК
ПРИВЛЕЧЕНИЯ ПЛАТЕЖНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ДЛЯ ПРИЕМА ПЛАТЕЖЕЙ
В ПОЛЬЗУ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ
АГЕНТСТВО ОСУЩЕСТВЛЯЕТ ФУНКЦИИ ВРЕМЕННОЙ АДМИНИСТРАЦИИ
ИЛИ КОНКУРСНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО (ЛИКВИДАТОРА)
1. Общие положения
1.1. Порядок привлечения платежных организаций для приема платежей в пользу кредитных организаций, в отношении которых Агентство осуществляет функции временной администрации или конкурсного управляющего (ликвидатора) (далее - Порядок), определяет условия и процедуру привлечения организаций с целью осуществления приема и перечисления платежей в погашение ссудной задолженности заемщиков (должников) кредитных организаций (далее - платежи), в отношении которых Агентство осуществляет функции временной администрации или конкурсного управляющего (ликвидатора) (далее соответственно - платежные организации и кредитные организации или КО).
1.3. Процедура привлечения платежных организаций для приема указанных в пункте 1 Порядка платежей включает:
1) аккредитацию при Агентстве и привлечение в порядке, установленном разделом 2 Порядка, платежных организаций для осуществления платежей с использованием электронных средств платежа (далее - аккредитация поставщиков платежных интернет-услуг, аккредитация);
2) привлечение организаций для осуществления расчетов с использованием наличных денежных средств (далее - привлечение платежных агентов, привлечение).
1.4. Организатором проведения аккредитации поставщиков платежных интернет-услуг и привлечения платежных агентов является Агентство.
1.5. Плата за участие в аккредитации/привлечении не взимается. Агентство не компенсирует затраты, связанные с участием организаций в аккредитации/привлечении.
1.6. Аккредитацию/привлечение осуществляет Комиссия по оперативным вопросам конкурсного производства (ликвидации) (далее - Конкурсная комиссия).
1.7. Для целей Порядка используются следующие понятия, сокращения и определения:
клиент - заемщик (должник) кредитной организации, осуществляющий перечисление платежей в погашение ссудной задолженности перед КО;
ДЛКО - Департамент ликвидации кредитных организаций Агентства;
ДБЗИ - Департамент безопасности и защиты информации Агентства;
платежные сервисы - сайты поставщиков платежных интернет-услуг;
витрина платежных сервисов - интерактивный элемент, предназначенный для перехода на сайты платежных сервисов с целью осуществления платежа;
платежный портал - сайт Агентства в информационно-коммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет") для размещения сведений об аккредитованных платежных организациях, витрин их платежных сервисов, способах оплаты, в том числе с использованием наличных денежных средств;
бенефициарный владелец - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) организацией либо имеет возможность контролировать действия организации.
2. Проведение аккредитации поставщиков
платежных интернет-услуг
2.1. Агентство обеспечивает техническую возможность использования сайта Агентства в сети "Интернет" для размещения сведений об аккредитованных платежных организациях и витрин их платежных сервисов.
Поставщик платежных интернет-услуг осуществляет прием и перечисление платежей (далее - расчеты) с использованием электронных средств платежа по переводу денежных средств в погашение задолженности заемщиков КО на корреспондентский счет КО, открытый в Банке России или на счет КО, открытый в Агентстве, а также обеспечивает информационную поддержку клиентов по вопросам осуществления расчетов.
КО осуществляет отражение указанных денежных средств на счетах по учету задолженности и обеспечивает информационную поддержку клиентов по вопросам обслуживания ссудной задолженности.
2.2. За услуги по осуществлению расчетов с плательщика взимается плата. Оплата услуг поставщика платежных интернет-услуг Агентством и (или) КО не производится.
2.3. Для участия в аккредитации поставщик платежных интернет-услуг на последнюю отчетную дату перед подачей заявки на участие в аккредитации (далее - заявка) должен соответствовать следующим требованиям:
1) отсутствие негативной информации о деловой репутации и профессиональной компетентности организации, ее руководителя и владельцев (в т.ч. бенефициарных владельцев);
2) наличие лицензии Банка России, позволяющей осуществлять переводы денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств;
3) выполнение установленных Банком России обязательных нормативов на отчетные даты в течение последних 12 месяцев;
4) отсутствие административных, судебных и иных ограничений в отношении участника аккредитации, наличие которых может препятствовать исполнению условий договора, заключаемого для обеспечения клиентам возможности осуществления платежей (далее - договор);
5) отсутствие предписаний Банка России о применении к участнику аккредитации мер в виде запрета и (или) ограничения привлечения денежных средств физических лиц и открытия банковских счетов физических лиц в течение последних 12 месяцев;
6) размер собственных средств (капитала), рассчитываемый в соответствии с нормативным актом Банка России, не менее 1 млрд руб.;
7) обеспечение возможности приема безналичных платежей в адрес КО не позднее 2-го рабочего дня с даты открытия в отношении них конкурсного производства (принудительной ликвидации) либо возложения на Агентство функций их временной администрации с оформлением платежных документов по правилам, рекомендованным Банком России (информационное письмо Банка России от 30 января 2017 г. N ИН-017-45/7), или Агентством, выраженных в обязательном вводе персональных данных клиентов и идентифицирующих платежи реквизитов по форме в соответствии с Приложением 1 к Порядку;
8) готовность осуществления перевода денежных средств на корреспондентский счет КО, открытый в Банке России, или на счет КО, открытый в Агентстве, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения распоряжения плательщика о переводе денежных средств;
9) готовность обеспечить получение плательщиками документов (в том числе в электронном виде), подтверждающих проведение платежа в счет погашения задолженности, а также информирование плательщика о проведении/непроведении платежа;
10) готовность обеспечить бесплатную круглосуточную поддержку клиентов через собственный информационный сервис;
11) доступность информации о размере комиссии, подлежащей уплате плательщиком;
12) максимальный размер взимаемой комиссии:
а) для суммы платежа до 5 тыс. руб. - не более 200 руб.;
б) для суммы от 5 тыс. руб. - не более 2% от суммы платежа;
13) готовность ежедневно формировать и представлять в Агентство отчет о переводах (проведенных, невыясненных, отклоненных) с обязательным указанием наименования кредитной организации, в пользу которой произведен платеж, реквизитов кредитного договора, суммы платежа, ФИО заемщика, назначения платежа, с использованием технических средств передачи данных по защищенному каналу связи или автоматизированного рабочего места (способ и порядок передачи данных определяется по соглашению сторон и определяется условиями договора);
14) готовность обеспечивать уровень качества оформления платежных документов, следствием чего должно являться не более 0,5% возвратов платежей Банком России (как неверно оформленных) или КО (как не содержащих данных, достаточных для определения кредитного обязательства, в погашение которого направлен платеж) от общего количества принятых платежей за календарный год;
15) готовность обеспечить хранение электронных документов, подтверждающих прием платежей, в течение 5 лет начиная с года, следующего за годом принятия платежа.
2.4. Аккредитация поставщиков платежных интернет-услуг проводится на основании решения Правления Агентства по представлению ДЛКО на постоянной основе и не ограничивается сроком.
Решение о прекращении аккредитации поставщиков платежных интернет-услуг принимается Правлением Агентства по представлению ДЛКО.
2.5. Сообщение о начале аккредитации размещается на сайте Агентства в сети "Интернет" в разделе "Закупки".
2.6. В сообщении о начале аккредитации указываются:
1) Агентство как организатор аккредитации, его почтовые реквизиты;
2) дата решения Правления Агентства о начале проведения аккредитации, цель и место проведения аккредитации;
3) дата начала приема заявок на участие в аккредитации, указание на то, что прием заявок не ограничивается сроком.
2.7. Агентство предоставляет участникам аккредитации возможность ознакомиться с Порядком, включающим форму заявки на участие в аккредитации путем размещения соответствующей информации на сайте Агентства в сети "Интернет" в разделе "Закупки".
2.8. Для участия в аккредитации поставщик платежных интернет-услуг представляет в Конкурсную комиссию заявку (Приложение 2 к Порядку), в которой указываются:
1) сведения о соответствии организации требованиям, предусмотренным пунктом 2.3 Порядка;
2) обязательство организации в случае ее аккредитации заключить с Агентством договор;
3) лимиты и ограничения, установленные поставщиком интернет-услуг для различного типа платежных инструментов (при наличии).
Заявка подписывается руководителем организации или иным уполномоченным лицом организации.
2.9. К заявке прилагаются следующие документы, подтверждающие указанные в ней сведения:
1) анкета организации по форме Приложения 4 к Порядку;
2) копия лицензии Банка России на осуществление банковских операций;
3) отчетность за последние 12 отчетных месяцев, включая информацию об обязательных нормативах (с отметкой Банка России о принятии данной информации);
4) нотариально заверенные копии учредительных документов, свидетельств о государственной регистрации и постановке на налоговый учет;
5) выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, полученная не более чем за 30 календарных дней до даты подачи заявки;
6) в случае если заявка подается не руководителем организации, а иным уполномоченным лицом - документы подтверждающие полномочия, а также документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего заявку;
7) в случае если в составе заявки представлены сведения, относящиеся к персональным данным, - согласие соответствующих субъектов персональных данных на их обработку Агентством согласно Федеральному закону от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных" (далее - Закон N 152-ФЗ) для целей рассмотрения и хранения заявок Агентством;
8) иные документы и сведения, подтверждающие соответствие организации каждому требованию, указанному в пункте 2.3 Порядка, а также сведения о членах органов управления и владельцах организации (при указании юридического лица также указывается физическое лицо - бенефициарный владелец), доля которых в уставном капитале организации составляет более 5%).
В случае невозможности документального подтверждения соответствия организации требованиям, установленным подпунктами 1, 4, 5, 7 - 16 пункта 2.3 Порядка, представляется гарантийное письмо организации о готовности обеспечить соответствие указанным выше требованиям.
2.10. Конкурсная комиссия вправе запросить у участника аккредитации разъяснения относительно представленных документов.
2.11. Прием заявок начинается с рабочего дня, следующего за днем размещения на сайте Агентства в сети "Интернет" информации о начале проведения аккредитации.
2.12. Заявки направляются в Агентство заказными письмами с уведомлениями или передаются иным способом, подтверждающим факт и дату получения заявок Агентством. Заявки представляются в закрытых конвертах с пометкой "Конкурсная На аккредитацию поставщиков платежных интернет-услуг" и наименованиями отправителей.
2.13. Конверты с заявками в день их поступления в Агентство регистрируются секретарем Конкурсной комиссии.
2.14. Конверты с заявками вскрываются на первом после даты регистрации заявок заседании Конкурсной комиссии. Наименование и почтовый адрес каждой подавшей заявку организации, наличие сведений и документов, предусмотренных Порядком, объявляются при вскрытии конвертов с заявками и заносятся в протокол вскрытия конвертов с заявками.
Протокол вскрытия конвертов с заявками ведется секретарем Конкурсной комиссии и подписывается председателем Конкурсной комиссии непосредственно после вскрытия конвертов с заявками.
2.15. Если при регистрации заявки будет установлено, что организацией представлены не все необходимые документы либо если представленные документы оформлены ненадлежащим образом, секретарь Конкурсной комиссии направляет в организацию письменное сообщение об этом с предложением устранить выявленные недостатки в срок не позднее 30 дней со дня регистрации заявки.
2.16. Конкурсная комиссия совместно с ДЛКО рассматривает заявки и прилагаемые к ним документы на соответствие обязательным требованиям, установленным Порядком. ДБЗИ рассматривает заявки на соответствие требованиям о деловой репутации и представляет Конкурсной комиссии соответствующее заключение.
2.17. На основании результатов рассмотрения заявок на соответствие организаций требованиям пункта 2.3 Порядка Конкурсная комиссия принимает решение о соответствии либо несоответствии организации установленным требованиям.
2.18. Решение о заключении договора с организацией либо об отказе от заключения такого договора принимается Конкурсной комиссией не позднее 30 дней со дня регистрации заявки, а если в соответствии с пунктом 2.15 предлагалось устранить недостатки, то не позднее 30 дней с даты поступления документов, устраняющих недостатки.
Конкурсная комиссия принимает решение об отказе от заключения договора с участником аккредитации в случае, если выявлены признаки его несоответствия одному или более требованиям, указанным в пункте 2.3 Порядка.
2.19. Результаты аккредитации оформляются протоколом, который подписывается всеми членами Конкурсной комиссии.
2.20. Сообщение о результатах аккредитации направляется каждому участнику аккредитации не позднее 7 рабочих дней со дня подписания вышеуказанного протокола заказным письмом с уведомлением о вручении или передается иным способом, позволяющим подтвердить факт и дату получения организацией сообщения.
В случае принятия Конкурсной комиссией решения о заключении с участником аккредитации договора ему вместе с сообщением о результатах аккредитации направляется предложение о заключении договора, предусматривающего следующие обязательства:
1) для организации:
а) выполнение функций поставщика платежных интернет-услуг;
б) соответствие требованиям, указанным в пункте 2.3 Порядка, в течение всего срока действия договора;
в) наличие организационных и технических возможностей для выполнения условий договора;
г) соблюдение требований Закона N 152-ФЗ и Федерального закона от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее - Закон N 161-ФЗ);
д) обеспечение конфиденциальности получаемой по договору информации;
е) реализация порядка обмена информацией в электронном виде в соответствии с соглашением об информационном взаимодействии, являющимся приложением к договору;
2) для Агентства:
создание (поддержание) организационных и технических возможностей для выполнения функций поставщика платежных интернет-услуг.
2.21. Договор заключается не позднее 30 рабочих дней со дня получения такого предложения сроком на 6 месяцев с последующей пролонгацией в случае отсутствия у сторон существенных неустранимых замечаний.
2.22. После подписания сторонами договора его копии хранятся у секретаря Конкурсной комиссии.
2.23. Агентство вправе в любой момент в одностороннем порядке отказаться от исполнения Договора.
3. Порядок взаимодействия с поставщиками
платежных интернет-услуг
3.1. Агентство не позднее 30 дней со дня заключения с аккредитованным поставщиком платежных интернет-услуг договора размещает на сайте Агентства в сети "Интернет" (в соответствующем разделе платежного портала) информацию о возможности осуществления безналичных платежей в пользу КО с использованием платежного портала.
3.2. Особенности взаимодействия Агентства с поставщиками платежных интернет-услуг определяются Договором.
3.3. Подразделением Агентства, ответственным за взаимодействие с поставщиками платежных интернет-услуг, является ДЛКО.
Информация о контактных данных работников ДЛКО (адрес электронной почты, телефон) доводится ДЛКО до сведения поставщиков платежных интернет-услуг не позднее 2 рабочих дней с момента заключения Договора.
3.4. Контроль за работой поставщиков платежных интернет-услуг осуществляется ДЛКО на протяжении всего срока оказания услуг путем анализа отчетности, представляемой поставщиком платежных интернет-услуг в соответствии с пунктом 2.3 Порядка, а также путем анализа жалоб клиентов КО по вопросам использования платежного сервиса поставщиков платежных интернет-услуг, поступающих в Агентство и (или) КО.
3.5. Передача данных (в том числе ежедневных отчетов, запросов) между поставщиками платежных интернет-услуг и Агентством производится по согласованным сторонами форматам и способом.
Канал связи между поставщиками платежных интернет-услуг и Агентством должен быть оснащен сертифицированными средствами защиты информации.
3.6. Порядок возврата ошибочно или излишне перечисленных платежей определяется договором.
Поставщик платежных интернет-услуг включает в отчет, представляемый в Агентство в соответствии с подпунктом 13 пункта 2.3 Порядка, информацию о факте возврата денежных средств клиенту.
4. Привлечение платежных агентов по приему платежей
по кредитным договорам, заключенным с физическими лицами
4.1. Привлечение платежных агентов производится в целях предоставления клиентам возможности осуществлять платежи в рублях через сеть платежного агента (кассы, платежные терминалы) в пользу КО (далее - привлечение).
4.2. Привлечение осуществляется в следующих случаях:
1) представитель конкурсного управляющего (ликвидатора) или представитель (руководитель) временной администрации в случае возложения функций временной администрации на Агентство (далее - Представитель) признает необходимым привлечение организации для оказания КО услуг по приему платежей. В этом случае Представитель обращается в ДЛКО с соответствующим письмом о необходимости проведения мероприятий по привлечению платежных агентов с указанием информации, достаточной для его проведения;
2) ДЛКО признают необходимым привлечение платежных агентов для оказания услуг КО;
3) предшествующее привлечение платежных агентов признано несостоявшимся.
4.3. Привлечение платежных агентов осуществляется решением заместителя Генерального директора Агентства, координирующего деятельность ДЛКО по представлению Конкурсной комиссии.
4.4. Подготовку материалов о привлечении платежных агентов и их представление в Конкурсную комиссию осуществляет ДЛКО.
Целесообразность привлечения платежных агентов определяется на основании критериев, позволяющих оценить способность КО осуществлять прием платежей самостоятельно:
1) количественный состав клиентов;
2) распределение клиентов по филиалам и дополнительным офисам КО;
3) наличие персонала в КО, способного организовать прием платежей.
4.5. Представитель или ДЛКО могут признать необходимым замену ранее привлеченного платежного агента на иную, в том числе в связи с нижеследующим:
1) нарушение платежным агентом условий договора;
2) обращение собрания (комитета) кредиторов КО с заявлением о необходимости замены ранее привлеченного платежного агента на иного;
3) Конкурсной комиссией принято решение об отказе от заключения договора.
В случаях, указанных в настоящем пункте, вопрос о замене привлеченной платежного агента подлежит рассмотрению Конкурсной комиссией.
4.6. Для участия в привлечении платежных агентов на последнюю отчетную дату перед подачей заявки платежный агент должен соответствовать следующим требованиям:
1) отсутствие негативной информации о деловой репутации и профессиональной компетентности платежного агента, его руководителя и владельцев (в т.ч. бенефициарных владельцев);
2) наличие лицензии Банка России, позволяющей осуществлять переводы денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств;
3) выполнение установленных Банком России обязательных нормативов на отчетные даты в течение последних 12 месяцев;
4) отсутствие административных, судебных и иных ограничений в отношении платежного агента, наличие которых может препятствовать исполнению условий договора;
5) отсутствие предписаний Банка России о применении к платежному агенту мер в виде запрета и (или) ограничения на привлечение денежных средств физических лиц и на открытие банковских счетов физических лиц в течение последних 12 месяцев;
6) наличие организационно-технического обеспечения, позволяющего осуществлять прием платежей на территории тех субъектов Российской Федерации и населенных пунктов, в которых это необходимо, в срок не позднее 2 рабочих дней с даты заключения договора;
7) обеспечение участником осуществления перевода денежных средств на счет КО не позднее рабочего дня, следующего за днем получения распоряжения от плательщика о переводе денежных средств, посредством использования собственного оборудования и через собственные подразделения;
8) размер собственных средств (капитала), рассчитываемый в соответствии с нормативным актом Банка России, не менее 1 млрд руб.;
9) наличие сети структурных подразделений на территории Российской Федерации в местах, указанных в сообщении о привлечении платежных агентов;
10) обеспечение участником осуществления ежедневного формирования и представления КО отчета о принятых за сутки переводах по согласованной с КО форме реестра переводов в электронном виде с использованием технических средств передачи данных по защищенному каналу связи;
11) обеспечение автоматизированного заполнения поручения клиента на перевод денежных средств;
12) обеспечение хранения электронных документов, подтверждающих прием платежей, в течение 5 лет с года, следующего за годом принятия платежа.
4.7. Сообщение о начале привлечения платежных агентов размещается на сайте Агентства в сети "Интернет" в разделе "Закупки".
Лицом, ответственным за размещение сообщения о проведении привлечения платежных агентов, является секретарь Конкурсной комиссии.
4.8. В сообщении о проведении привлечения платежных агентов указываются следующие сведения:
1) дата принятия решения о проведении привлечения платежных агентов, место и время его проведения, порядок и срок подачи и рассмотрения заявки;
2) наименование и место нахождения КО, для оказания услуг которой привлекается организация;
3) информация о том, что организации вправе запросить дополнительные сведения относительно проводимого привлечения платежных агентов;
4) информация о том, что Агентство вправе отказаться от заключения договора;
5) весовые коэффициенты для оценки предпочтительности участника и его предложений.
К сообщению о проведении привлечения платежных агентов прилагается бланк заявки (Приложение 3 к Порядку).
4.9. Для участия в привлечении платежных агентов организация представляет в Конкурсную комиссию заявку, в которой указываются:
1) предложения по оказанию услуг;
2) предложения по оплате услуг;
3) обязательство организации в случае признания ее победителем заключить договор на условиях и в срок, которые предусмотрены Порядком.
4.10. К заявке прилагаются следующие документы, подтверждающие указанные в ней сведения:
1) анкета организации по форме Приложения 4 к Порядку;
2) копия лицензии Банка России на осуществление банковских операций;
3) отчетность на последние 12 отчетных месяцев, включая информацию об обязательных нормативах (с отметкой Банка России о принятии данной информации);
4) нотариально заверенные копии учредительных документов, свидетельств о государственной регистрации и постановке на налоговый учет;
5) выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, полученная не более чем за 30 календарных дней до даты подачи заявки;
6) в случае если заявка подается представителем - документы на представителя, а также документы, подтверждающие полномочия лица, выдавшего доверенность;
7) в случае если в составе заявки представлены сведения, относящиеся к персональным данным, - согласие соответствующих субъектов персональных данных на их обработку Агентством в соответствии с Законом N 152-ФЗ для целей рассмотрения и хранения заявок Агентством;
8) иные документы и сведения по усмотрению заявителя, подтверждающие соответствие организации каждому критерию, указанному в пункте 4.6 Порядка, а также сведения о членах органов управления и владельцах организации (в случае указания юридического лица также указывается физическое лицо - бенефициарный владелец), доля которых в уставном капитале организации составляет более 5%.
4.11. Заявки вместе с прилагаемыми к ним документами представляются в Агентство не позднее 3 рабочих дней со дня размещения информации на сайте Агентства в сети "Интернет" о проведении привлечения платежных агентов. Исчисление срока начинается со дня, следующего за днем размещения информации.
4.12. Заявки направляются в Агентство заказными письмами с уведомлениями или передаются иным способом, подтверждающим факт и даты получения Агентством заявок на участие, в закрытом конверте с пометкой "Конкурсная комиссия. На привлечение платежных агентов. Наименование КО, для которой проводится привлечение" и указанием наименования организации-отправителя и ее почтового адреса.
4.13. Конверты с заявками в день их поступления регистрируются в журнале заявок секретарем Конкурсной комиссии с указанием даты и времени поступления (число, месяц, время (в часах и минутах)).
Датами поступления конвертов с заявками считаются даты их регистрации в Агентстве.
Конверты с заявками вскрываются на заседании Конкурсной комиссии по истечении срока, установленного для представления таких заявок.
Конверты с заявками, полученные Конкурсной комиссией по истечении срока их представления, не вскрываются, сведения о поступлении заносятся в журнал заявок, а такие конверты с заявками уничтожаются.
Конверты с заявками вскрываются на первом заседании Конкурсной комиссии. Наименование и почтовый адрес каждой организации, наличие сведений и документов, предусмотренных условиями привлечения, объявляются при вскрытии конвертов с заявками на участие и заносятся в протокол вскрытия конвертов с заявками.
Протокол вскрытия конвертов с заявками ведется секретарем Конкурсной комиссии и подписывается Председателем Конкурсной комиссии непосредственно после вскрытия конвертов с заявками.
4.14. Конкурсная комиссия совместно с ДЛКО рассматривает заявки и прилагаемые к ним документы на соответствие обязательным требованиям, установленным Порядком. ДБЗИ рассматривает заявки на соответствие требованиям о деловой репутации и представляет Конкурсной комиссии соответствующее заключение.
4.15. На основании результатов рассмотрения заявок на соответствие обязательным требованиям Конкурсная комиссия принимает решение о соответствии либо несоответствии организации указанным выше требованиям.
4.16. На основании предложений участников, соответствующих обязательным требованиям, составляется их рейтинг, в котором все участники ранжируются в порядке уменьшения оценки их предложений. Рейтинг определяется исходя из возможности наиболее оптимального оказания услуг и их стоимости.
Рейтинг участников определяется исходя из балльной системы оценки, где каждое требование по каждому участнику конкурсного отбора оценивается в диапазоне от 1 до 5 баллов. Баллы взвешиваются в соответствии с установленными весовыми коэффициентами, указанными в сообщении о проведении привлечения платежных агентов. Участники отбора ранжируются по убыванию набранных баллов.
4.17. Победителем признается организация, получившая наибольшее количество баллов.
В случае если участники набрали равное количество баллов, победителем признается организация, заявка которой поступила ранее.
Количество организаций-победителей определяется исходя из реальной возможности организации, указанной в рейтинге первой, обеспечить оказание услуг.
4.18. Решение о признании участника победителем принимается председателем Конкурсной комиссии или заместителями Генерального директора, входящими в состав Конкурсной комиссии, по представлению ДЛКО не позднее 2 рабочих дней после подсчета рейтинга на основании решения членов Конкурсной комиссии.
4.19. Если ни один из участников не соответствует требованиям для определения его победителем, Конкурсная комиссия признает привлечение платежных агентов несостоявшимся.
4.20. Победителю (победителям) направляется сообщение о решении, принятом в отношении его (их) заявки на участие, не позднее 7 рабочих дней со дня принятия соответствующего решения.
Сообщение направляется заказным письмом с уведомлением о вручении или передается иным способом, подтверждающим факт и дату получения участником сообщения.
Одновременно с сообщением победителю (победителям) направляется предложение о заключении с ним (с ними) договора, предусматривающего следующие обязательства:
1) соответствие требованиям, указанным в пункте 4.6 Порядка, - в течение всего срока действия договора;
2) наличие организационных и технических возможностей для выполнения функций приема платежа и его обработки;
3) соблюдение требований Законов N 152-ФЗ и 161-ФЗ;
4) обеспечение конфиденциальности информации ограниченного доступа;
5) реализация порядка обмена информацией в электронном виде в соответствии с соглашением об информационном взаимодействии;
6) заключение с КО договора об оказании услуг в срок не позднее 7 рабочих дней с даты получения предложения (или введенная в отношении КО ликвидационных процедур).
4.21. Сообщение о признании организации победителем привлечения платежных агентов размещается на сайте Агентства в сети "Интернет" в разделе "Закупки".
4.22. Агентство вправе отказаться от проведения объявленного привлечения путем размещения на сайте Агентства в сети "Интернет" соответствующего сообщения в разделе "Закупки".
4.23. Если победитель отказался от заключения договора или не подписал его в установленный срок, председатель Конкурсной комиссии с учетом мнения членов Конкурсной комиссии своим решением определяет победителя (победителей) из числа остальных участников, получившиего наиболее высокий рейтинг.
4.24. КО вправе отказаться от заключения договора при наличии обстоятельств, дающих основание полагать, что оказание услуг по договору невозможно или нецелесообразно ни одним из участников (завышенная, по мнению членов Конкурсной комиссии, стоимость оказания услуг, недостоверные сведения, представленные заявке). Решение об отказе от заключения договора принимается по представлению ДЛКО заместителем Генерального директора Агентства, координирующим деятельности ДЛКО.
В указанном случае по предложению и в соответствии с решением Конкурсной комиссии может быть проведено повторное привлечение платежных агентов.
4.25. КО вправе в любой момент в одностороннем внесудебном порядке отказаться от исполнения договора.
Решение об отказе от заключения договора принимается по представлению Представителя (ДЛКО при оказании услуг в период действия временной администрации) заместителем Генерального директора Агентства, координирующим работу ДЛКО.
5. Взаимодействие с платежными агентами по приему платежей
по кредитным договорам, заключенным с физическими лицами
5.1. Особенности взаимодействия Агентства с платежными агентами определяются Порядком и договором.
5.2. Ответственными за непосредственное взаимодействие с платежными агентами назначаются работники ДЛКО.
Информация о контактных данных (адрес электронной почты, телефон) доводится ответственными работниками ДЛКО до сведения платежных агентов одновременно с заключением договора об оказании услуг.
5.3. Контроль за работой платежных агентов осуществляется Агентством на протяжении всего срока оказания ими услуг путем анализа отчетности о произведенных переводах, представляемой ежедневно по форме, определенной договором, а также путем анализа жалоб клиентов КО по вопросам использования платежного сервиса платежного агента, поступающих в Агентство и (или) КО.
Отчет о произведенных переводах составляется отдельно по каждой КО. Платежи направляются на счет КО, открытый в Банке России или Агентстве, одним платежным поручением по каждой КО.
5.4. Агентство информирует платежного агента о номерах счетов кредитных организаций, открытых в Агентстве.
5.5. Передача данных (в том числе ежедневных отчетов, запросов) между платежными агентами и Агентством осуществляется по согласованным сторонами форматам и способом, которые определены условиями договора и соглашением об информационном взаимодействии.
Канал связи должен быть оснащен сертифицированными средствами защиты информации.
5.6. Порядок возврата ошибочно или излишне перечисленных платежей определяется договором об оказании услуг.
5.7. В случае выявления фактов ненадлежащего оказания услуг платежным агентом ДЛКО информирует об этом заместителя Генерального директора Агентства, осуществляющего координацию деятельности ДЛКО.
Приложение 1
к Порядку привлечения платежных
организаций для приема платежей
в пользу кредитных организаций,
в отношении которых Агентство
осуществляет функции временной
администрации или конкурсного
управляющего (ликвидатора)
ПЕРЕЧЕНЬ
СВЕДЕНИЙ ДЛЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЛАТЕЖА ПО КРЕДИТНОМУ ДОГОВОРУ
ЧЕРЕЗ ПЛАТЕЖНЫЙ ПОРТАЛ
БИК КО
Название КО
Номер счета в Агентстве (при наличии) <*>*
ФИО заемщика
Счет для обслуживания кредита
Номер кредитного договора
Дата кредитного договора
Дополнительная информация
Номер мобильного телефона плательщика
ФИО плательщика
Сумма платежа
К оплате с учетом комиссии
--------------------------------
<*> Проставляется автоматически при заведении названия КО и БИК КО.
Приложение 2
к Порядку привлечения платежных
организаций для приема платежей
в пользу кредитных организаций,
в отношении которых Агентство
осуществляет функции временной
администрации или конкурсного
управляющего (ликвидатора)
Форма заявки
на участие в отборе поставщиков платежных интернет-услуг
Настоящим _________________________ (наименование заявителя) в лице ___________________________ (уполномоченное лицо), действующего на основании _________________________ (далее - организация), заявляет о своем намерении принять участие в отборе поставщиков платежных интернет-услуг в целях аккредитации при государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) для оказания услуг кредитным организациям, в отношении которых Агентство осуществляет функции временной администрации или конкурсного управляющего (ликвидатора).
В случае аккредитации при Агентстве организация (лицо, ее представляющее) обязуется заключить с Агентством договор на условиях и в срок, которые предусмотрены Порядком привлечения платежных организаций для приема платежей в пользу кредитных организаций, в отношении которых Агентство осуществляет функции временной администрации или конкурсного управляющего (ликвидатора) (далее - Порядок).
Приложение:
1. Анкета организации на _____ л.
2. Копия лицензии на осуществление банковских операций.
3. Отчетность за последние 12 отчетных месяцев, включая информацию об обязательных нормативах (с отметкой Банка России о принятии данной информации).
4. Нотариально заверенные копии учредительных документов, свидетельств о государственной регистрации и постановке на налоговый учет.
5. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, полученная не более чем за 30 календарных дней до даты подачи заявки.
6. В случае если в составе заявки представлены сведения, относящиеся к персональным данным, - согласие соответствующих субъектов персональных данных на их обработку Агентством в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных" для целей рассмотрения и хранения заявок Агентством.
7. В случае если заявка подается представителем - документы на представителя, а также документы, подтверждающие полномочия лица, выдавшего доверенность.
8. Иные документы и сведения, подтверждающие соответствие организации каждому критерию, указанному в Порядке, а также сведения о членах органов управления и владельцах организации (в случае указания юридического лица также указывается физическое лицо - бенефициарный владелец), доля которых в уставном капитале организации составляет более 5%.
9. Лимиты и ограничения (комиссии), установленные поставщиком интернет-услуг для различного типа платежных инструментов (при наличии).
(Наименование должности
уполномоченного лица,
подписавшего заявку,
фамилия, имя, отчество,
подпись,
дата подписания, М.П.)
______________________________
Приложение 3
к Порядку привлечения платежных
организаций для приема платежей
в пользу кредитных организаций,
в отношении которых Агентство
осуществляет функции временной
администрации или конкурсного
управляющего (ликвидатора)
Форма заявки
на участие в отборе платежных агентов
Настоящим ____________________________ (наименование заявителя) в лице _________________________ (уполномоченное лицо), действующего на основании _________________________ (далее - организация), заявляет о своем намерении принять участие в отборе платежных агентов.
В связи с этим на рассмотрение Конкурсной комиссии представляются:
1. Анкета организации на _____ л.
2. Копия лицензии на осуществление банковских операций.
3. Отчетность за последние 12 отчетных месяцев, включая информацию об обязательных нормативах (с отметкой Банка России о принятии данной информации).
4. Нотариально заверенные копии учредительных документов, свидетельств о государственной регистрации и постановке на налоговый учет.
5. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, полученная не более чем за 30 календарных дней до даты подачи заявки.
6. В случае если в составе заявки представлены сведения, относящиеся к персональным данным, - согласие соответствующих субъектов персональных данных на их обработку государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в соответствии с Федеральным законом от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных" для целей рассмотрения и хранения заявок Агентством.
7. В случае если заявка подается представителем - документы на представителя, а также документы, подтверждающие полномочия лица, выдавшего доверенность.
8. Иные документы и сведения, подтверждающие соответствие организации каждому критерию, указанному в Порядке привлечения платежных организаций для приема платежей в пользу кредитных организаций в отношении которых Агентство осуществляет функции временной администрации или конкурсного управляющего (ликвидатора) (далее - Порядок), а также сведения о членах органов управления и владельцах организации (в случае указания юридического лица также указывается физическое лицо - бенефициарный владелец), доля которых в уставном капитале организации составляет более 5%.
9. Предложения по оказанию услуг.
10. Предложения по оплате оказанных организацией услуг.
12. Обязательство организации (уполномоченного лица) в случае признания ее победителем отбора заключить договор об оказании услуг на условиях и в срок, которые предусмотрены Порядком.
(Наименование должности
уполномоченного лица, подписавшего заявку,
фамилия, имя, отчество, подпись, дата подписания, М.П.)
Приложение 4
к Порядку привлечения платежных
организаций для приема платежей
в пользу кредитных организаций,
в отношении которых Агентство
осуществляет функции временной
администрации или конкурсного
управляющего (ликвидатора)
Анкета
организации, представившей документы
для аккредитации/привлечения
Полное наименование организации (с указанием организационно-правовой формы) ______________________;
ОГРН _________________;
ИНН ________________;
Банковские реквизиты _________________________________________;
Юридический адрес ____________________________________________;
Почтовый адрес _______________________________________________;
Телефон, факс ________________________________________________;
Адрес электронной почты ______________________________________;
Ф.И.О., должность и телефон руководителя _____________________;
Ф.И.О. и телефон главного бухгалтера _________________________;
Ф.И.О., должность и телефон контактного лица _________________;
Наименование, адрес и телефон налоговой инспекции, в которой организация состоит на учете ___________________________.
(Наименование должности
уполномоченного лица,
подписавшего анкету,
фамилия, имя, отчество,
подпись,
дата подписания,
М.П.)

Еще документы:

(утв. решением Правления ГК "Агентство по страхованию вкладов" от 31.03.2016, протокол N 42) (ред. от 17.01.2019)
(утв. решением Правления ГК "Агентство по страхованию вкладов" от 21.12.2015, протокол N 192) (ред. от 17.01.2019)
(Приложение N 1 к поручению руководителя Росавтодора от 23.07.2018 N РС-30)