Порядок выплаты возмещения по вкладам (утв. решением Правления ГК Агентство по страхованию вкладов от 03.08.2006, протокол N 46) (ред. от 13.09.2018) (в редакции от 13.09.2018)

Утвержден
решением Правления
Государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов"
от 3 августа 2006 г. (протокол N 46)
(в редакции решения Правления
Государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов"
от 17 мая 2018 г. (протокол N 53))
ПОРЯДОК ВЫПЛАТЫ ВОЗМЕЩЕНИЯ ПО ВКЛАДАМ
(с изменениями, внесенными решением Правления
от 13.09.2018, протокол N 104)
Порядок вступает в силу и (за исключением
приложений 1, 1а, 2, 3, 4) применяется к страховым случаям,
возникшим с 15 июня 2018 г.
Приложения 1, 1а, 2, 3, 4 применяются к страховым случаям,
возникшим с 1 января 2019 г.
I. Общие положения
1.1. Порядок выплаты возмещения по вкладам (далее - Порядок):
- устанавливает процедуру осуществления Государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) мероприятий, обеспечивающих в соответствии с положениями Федерального закона от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 177-ФЗ) выплату возмещения по счетам (вкладам) (далее - возмещение), в том числе по счетам (вкладам), открытым для осуществления предпринимательской деятельности, а также по счетам эскроу, открытым для расчетов по сделкам купли-продажи недвижимого имущества (далее - счета эскроу), вкладчикам банка - участника системы страхования вкладов, в отношении которого наступил страховой случай (далее - банк), включая вкладчиков, в отношении которых арбитражным судом введены процедуры, применяемые в деле о банкротстве гражданина;
- устанавливает в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) (далее - Федеральный закон N 127-ФЗ) процедуру приема Агентством требований кредиторов по счетам (вкладам), имеющих согласно Федеральному закону N 177-ФЗ право на получение возмещения, о включении в реестр требований кредиторов требований в размере остатка денежных средств на счете (вкладе), превышающего сумму причитающегося кредитору возмещения, на основании сведений, имеющихся в банке.
1.2. Согласно Федеральному закону N 177-ФЗ страховым случаем признается одно из следующих обстоятельств:
1) отзыв (аннулирование) у банка лицензии Банка России на осуществление банковских операций в соответствии с Федеральным законом от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности", если не реализован план участия Агентства в урегулировании обязательств банка в соответствии с Федеральным законом N 127-ФЗ (далее - отзыв лицензии);
2) введение Банком России моратория на удовлетворение требований кредиторов банка (далее - мораторий).
Последовательное наступление двух страховых случаев по разным основаниям в отношении одного банка не предусмотрено. Отзыв лицензии у банка, в отношении которого ранее введен мораторий, страховым случаем не является.
1.3. Агентство осуществляет выплату возмещения самостоятельно и (или) через банки-агенты, действующие от его имени и за его счет. Конкурсный отбор банков-агентов, а также их взаимодействие с Агентством осуществляется в порядке, установленном регулятивными документами Агентства.
1.4. Порядок:
1) регулирует отношения, связанные с принятием Агентством решения о выплате возмещения, получением и входным контролем реестра обязательств банка перед вкладчиками (далее - реестр), приемом обращений с требованием о выплате возмещения и осуществлением этих выплат;
2) устанавливает процедуру урегулирования разногласий о размере возмещения;
3) определяет порядок восстановления пропущенного срока для обращения с требованием о выплате возмещения;
4) предусматривает основные положения, касающиеся участия банков-агентов в организации выплаты возмещения;
5) устанавливает особенности организации приема заявлений о выплате возмещения по вкладам и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов (Приложение 1 к Порядку) и заявлений о выплате возмещения по счетам эскроу и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов (Приложение 1а к Порядку) Агентством по месту нахождения подразделений банка;
6) устанавливает процедуру приема Агентством требований кредиторов, имеющих в соответствии с Федеральным законом N 177-ФЗ право на получение возмещения, о включении в реестр требований кредиторов требований в размере остатка денежных средств на счете (вкладе), превышающего сумму причитающегося кредитору возмещения, на основании сведений, имеющихся в банке;
7) устанавливает особенности выплаты возмещения по счетам эскроу;
8) устанавливает особенности выплаты возмещения при введении в банке моратория.
1.5. Положения Порядка в части, касающейся направления (представления) вкладчиком или иным лицом заявлений о выплате возмещения по вкладам и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов и заявлений о выплате возмещения по счетам эскроу и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов (далее также - заявления о выплате возмещения), приема и рассмотрения указанных заявлений Агентством, осуществления Агентством выплаты возмещения, применяются также в отношении банков-агентов, если иное не установлено Порядком или не вытекает из существа регулируемых отношений.
1.6. Положения Порядка в части, касающейся направления (представления) вкладчиком или иным лицом заявлений о выплате возмещения, приема и рассмотрения указанных заявлений, информирования об организации выплаты возмещения и осуществлении выплаты такого возмещения распространяются на вкладчиков, законных представителей вкладчиков (родителей, усыновителей, опекунов, попечителей), представителей вкладчиков, действующих на основании доверенностей, наследников вкладчиков, исполнителей завещания вкладчиков, назначенных арбитражным судом, финансовых управляющих (далее - финансовый управляющий) и иных лиц, на законном основании обратившихся с требованием о выплате возмещения (далее - заявитель), если иное не установлено Порядком или не вытекает из существа регулируемых отношений.
II. Принятие решения о выплате возмещения
2.1. Решение о выплате возмещения принимается Правлением Агентства не позднее 14 дней со дня вступления в силу соответствующих актов Банка России об отзыве (аннулировании) у банка лицензии или о введении моратория (наступление страхового случая).
2.2. В решении Правления Агентства о выплате возмещения указываются:
1) наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай;
2) вид и дата наступления страхового случая;
3) место, время, форма и порядок приема заявлений о выплате возмещения;
4) место, время, форма и порядок осуществления выплаты возмещения.
2.3. Если прием заявлений о выплате возмещения, а также выплата такого возмещения осуществляются через банк-агент (банки-агенты), то в решении Правления Агентства о выплате возмещения наряду со сведениями, предусмотренными пунктом 2.2 Порядка, указываются наименование данного банка-агента и порядок распределения вкладчиков по его структурным подразделениям.
В случае технической готовности банка-агента организовать прием заявлений о выплате возмещения в форме электронных документов, подписанных электронной подписью вкладчика (далее - заявление в форме электронного документа), по заявлению банка-агента Правлением Агентства такой способ направления вкладчиками заявлений в форме электронного документа устанавливается в качестве дополнительного способа обращения с заявлением о выплате возмещения. При этом прием заявлений в форме электронного документа производится только от вкладчиков (за исключением депонентов и бенефициаров по счетам эскроу, бенефициаров по номинальным счетам, финансовых управляющих, опекунов, попечителей, наследников и представителей наследников).
2.4. При осуществлении выплаты возмещения Агентством самостоятельно, а также в случае недостаточности структурных подразделений банка-агента (банков-агентов) в местах нахождения подразделений банка, Правление Агентства может принять решение о приеме Агентством заявлений о выплате возмещения по месту нахождения подразделений банка.
В этом случае в решении Правления Агентства указываются места нахождения подразделений (филиалов) банка (населенные пункты), в которых представители Агентства (работник Агентства либо иное лицо, действующее на основании договора с Агентством) осуществляют прием заявлений о выплате возмещения, и сроки их приема.
III. Получение Агентством реестра
3.1. Банк в семидневный срок со дня наступления страхового случая представляет в Агентство реестр, сформированный в соответствии с требованиями, предусмотренными указанием Банка России от 30 августа 2016 г. N 4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками" (далее - Указание Банка России).
3.2. Реестр передается в Агентство в электронном виде в порядке, установленном Агентством по согласованию с банком. Указанный реестр должен быть защищен средствами криптозащиты информации. Факт получения реестра в электронном виде в тот же день подтверждается соответствующим актом, который составляется и подписывается уполномоченным лицом Агентства.
3.3. Если банк не имеет технической возможности для передачи реестра в электронном виде, реестр направляется в Агентство на бумажном носителе с указанием причины, по которой банк не представил реестр в электронном виде.
Реестр на бумажном носителе должен быть подписан уполномоченными лицами и заверен печатью банка. К реестру прилагаются документы, подтверждающие полномочия лиц, подписавших реестр, за исключением случая, когда реестр подписывается руководителем временной администрации по управлению банком, назначенным приказом Банка России.
Реестр, не отвечающий указанным требованиям, подлежит возврату для надлежащего оформления.
3.4. Реестр на бумажном носителе направляется в Агентство способом, подтверждающим факт и дату получения реестра Агентством. Такой реестр подлежит регистрации в Агентстве в порядке, установленном для входящей корреспонденции.
3.5. Дата получения Агентством реестра определяется:
1) если реестр представлен в электронном виде - датой подписания уполномоченным лицом акта о получении реестра;
2) если реестр представлен на бумажном носителе - датой его регистрации в Агентстве.
3.6. В случае непредставления банком реестра в установленный срок Агентство составляет об этом акт. Не позднее дня, следующего за днем истечения срока, указанного в пункте 3.1 Порядка, Агентство направляет в банк извещение о непредставлении банком реестра в установленный Федеральным законом N 177-ФЗ срок с требованием о его представлении.
IV. Входной контроль реестра
4.1. Реестр, представленный в Агентство, подлежит входному контролю в день его поступления в целях проверки соответствия реестра требованиям Федерального закона N 177-ФЗ и Указания Банка России (далее - нормативные требования).
4.2. По результатам входного контроля уполномоченное лицо принимает решение о полном или неполном соответствии реестра нормативным требованиям либо о несоответствии реестра нормативным требованиям.
В целях Порядка под полным соответствием реестра нормативным требованиям понимается соответствие этим требованиям каждой строки и графы, предусмотренных формой реестра, установленной Указанием Банка России (далее - форма реестра).
Если в отношении одних вкладчиков, указанных в реестре, имеется полное соответствие нормативным требованиям всех предусмотренных формой реестра строк и граф, а в отношении других вкладчиков такое соответствие отсутствует, то данный реестр признается Агентством не полностью соответствующим нормативным требованиям.
Если в отношении всех вкладчиков, указанных в реестре, выявлено полное несоответствие нормативным требованиям всех предусмотренных формой реестра строк и граф или если сведения, содержащиеся в контрольном файле, сформированном банком согласно таблице 7 Приложения 1 к Указанию Банка России, и его формат не соответствуют сведениям и формату данных реестра, то такой реестр признается Агентством не соответствующим нормативным требованиям.
4.3. Решение, принятое по результатам входного контроля, и основания его принятия указываются в акте, который составляется уполномоченным лицом не позднее одного рабочего дня, следующего за днем получения Агентством реестра.
4.4. Реестр, полностью соответствующий нормативным требованиям, используется Агентством для целей осуществления выплат возмещения.
4.5. При несоответствии или неполном соответствии реестра нормативным требованиям Агентство не позднее одного рабочего дня, следующего за днем составления акта, направляет в банк, представивший реестр, письмо с перечнем несоответствий и указанием на необходимость приведения реестра в соответствие нормативным требованиям. В части, соответствующей нормативным требованиям, реестр используется Агентством для целей осуществления выплат возмещения.
4.6. Банк, получивший требование Агентства о приведении реестра в соответствие нормативным требованиям, в согласованные с Агентством сроки направляет в Агентство внесенные им в реестр изменения способом, подтверждающим факт и дату получения вышеуказанных изменений Агентством, а в случае несогласия - соответствующее письменное сообщение с указанием причин несогласия.
4.7. Изменения, внесенные банком в реестр, принимаются и контролируются Агентством в соответствии с Порядком.
4.8. При представлении реестра на бумажном носителе Агентством создается его электронная копия, после чего осуществляется входной контроль электронной копии реестра в порядке, предусмотренном настоящим разделом. По результатам входного контроля составляется предусмотренный пунктом 4.3 Порядка акт, в котором указываются также сведения о создании электронной копии реестра и идентичности ее данных и данных, содержащихся в представленном банком реестре.
V. Информирование об организации выплаты возмещения
5.1. Агентство в течение 7 дней со дня получения из банка реестра направляет в банк, а также для опубликования в "Вестнике Банка России" и периодическом печатном издании по месторасположению этого банка сообщение о месте, времени, форме и порядке приема заявлений о выплате возмещения, а также выплате такого возмещения.
5.2. В течение месяца со дня получения реестра Агентство направляет также соответствующее сообщение простым почтовым отправлением каждому вкладчику банка, данные о котором содержатся в реестре и перед которым у банка имеются обязательства.
При этом при отправке сообщений по счетам эскроу учитываются особенности, установленные разделом XV Порядка.
В течение 14 рабочих дней со дня получения реестра в отношении указанных в абзаце первом настоящего пункта вкладчиков, Агентством устанавливаются сведения о вынесении арбитражным судом решения о признании вкладчика банкротом и введении реализации имущества или решения о признании обоснованным заявления о признании вкладчика банкротом и введении реструктуризации его долгов (далее совместно - введена процедура банкротства). Агентство проверяет наличие публикаций о введении соответствующей процедуры в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (далее - ЕФРСБ), используя общедоступный официальный информационный ресурс, размещенный в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (bankrot.fedresurs.ru). В случае совпадения сведений о вкладчике в реестре (Ф.И.О., адрес регистрации или почтовый адрес, дата рождения) с соответствующими сведениями в ЕФРСБ в информационно-учетную систему страховых выплат Агентства (далее - ИУССВ) вносятся сведения о введении процедуры банкротства в отношении вкладчика, а также имеющиеся в ЕФРСБ данные о финансовом управляющем для участия в деле о банкротстве гражданина. В указанном случае сообщение направляется также финансовому управляющему (при наличии сведений о его почтовом адресе).
5.3. Информацию о месте, времени, форме и порядке приема заявлений о выплате возмещения, а также о выплате такого возмещения лица, указанные в пункте 1.6 Порядка, могут получить непосредственно в Агентстве. Указанная информация предоставляется не позднее 3 рабочих дней со дня поступления от них соответствующего запроса.
5.4. Информация по вопросам, указанным в пункте 5.1 Порядка, размещается также на официальном сайте Агентства в информационно-телекоммуникационной сети Интернет www.asv.org.ru (далее - сайт Агентства).
VI. Обращение с требованием о выплате возмещения
6.1. В соответствии с Федеральным законом N 177-ФЗ заявитель вправе обратиться в Агентство с требованием о выплате возмещения со дня наступления страхового случая до даты вынесения определения суда о завершении конкурсного производства (принудительной ликвидации), при введении Банком России моратория - до даты окончания действия моратория (за исключением случаев прекращения моратория с одновременным отзывом лицензии), при добровольной ликвидации банка - до даты внесения записи о банке в Единый государственный реестр юридических лиц в связи с его ликвидацией.
6.2. При обращении с требованием о выплате возмещения вкладчик представляет заявление о выплате возмещения по установленной Агентством форме, а также документ, удостоверяющий личность вкладчика.
При обращении с требованием о выплате возмещения лица, не являющегося вкладчиком, заявитель представляет заявление о выплате возмещения по установленной Агентством форме, документ, удостоверяющий личность заявителя, а также все необходимые документы, подтверждающие право заявителя представлять интересы вкладчика или по иным основаниям распоряжаться причитающимся вкладчику возмещением.
6.2.1. Требование о выплате возмещения по вкладам, размещенным на номинальных счетах, бенефициарами которых являются подопечные, представляются в Агентство опекунами или попечителями, которым открыты данные номинальные счета. Если органом опеки и попечительства вкладчику назначен другой опекун или попечитель, при обращении с требованием о выплате возмещения по вкладу подопечного опекун или попечитель представляет документы, подтверждающие право представлять интересы подопечного и распоряжаться принадлежащими подопечному денежными средствами.
6.2.2. Если полномочия заявителя подтверждаются соответствующей доверенностью, она должна быть нотариально удостоверена.
Доверенность должна включать полномочия на представление интересов вкладчика при получении возмещения либо иметь общий характер (генеральная доверенность), т.е. содержать полномочия на пользование и распоряжение всем имуществом доверителя и осуществление его прав и обязанностей, в том числе на представительство перед любыми третьими лицами по всем вопросам и на ведение любых дел от имени представляемого.
6.2.3. Работник Агентства или банка-агента, уполномоченный в том числе принимать и (или) рассматривать (принимать решения о выплате возмещения) заявления о выплате возмещения (далее - уполномоченное лицо), копирует оригинал представленной заявителем доверенности, либо свидетельства о праве на наследство или иного документа подтверждающего право на наследство или получение возмещения, свидетельствует верность копии оригиналу (с проставлением своей подписи, указанием даты, должности и расшифровкой Ф.И.О.) и приобщает к заявлению и другим представленным документам. Оригинал доверенности и (или) иного подтверждающего право заявителя на получение возмещения документа возвращается заявителю. При наличии у заявителя нотариально заверенной копии доверенности к заявлению приобщается эта копия. По желанию заявителя оригинал доверенности и (или) иного подтверждающего право заявителя на получение возмещения документа может приобщаться к заявлению.
6.2.4. С требованием о выплате возмещения по вкладам вкладчиков, в отношении которых введена процедура реализации имущества (далее - реализация имущества), с даты признания вкладчика банкротом до опубликования сведений о завершении реализации имущества или прекращении производства по делу о банкротстве обращается финансовый управляющий либо представитель финансового управляющего, имеющий выданную финансовым управляющим доверенность.
Если судом вынесено решение, предусматривающее исключение из конкурсной массы вкладчика - должника права на возмещение полностью либо частично, то процедуры и ограничения, предусмотренные Порядком для вкладчиков, в отношении которых введена реализация имущества, не применяются, и вкладчик вправе без согласия финансового управляющего распоряжаться возмещением в определенном судом размере.
Если на момент выплаты возмещения в отношении вкладчика введена процедура реструктуризации долгов (далее - реструктуризация долгов), то с даты введения такой процедуры до одной из следующих дат: завершения реструктуризации долгов, признания вкладчика банкротом, прекращения производства по делу о банкротстве вкладчика - с требованием о выплате возмещения обращается вкладчик. При этом если реструктуризация долгов введена не позднее 21 декабря 2016 г. (включительно), при обращении с требованием о выплате возмещения в размере 50 тыс. руб. и более вкладчик представляет выраженное в письменной форме предварительное согласие финансового управляющего на распоряжение денежными средствами (далее - согласие финансового управляющего). Если размер требования менее 50 тыс. руб., такое согласие не требуется.
Если реструктуризация долгов введена после 21 декабря 2016 г. и вклад размещен на счете, не являющемся специальным банковским счетом, открытым вкладчиком в соответствии с пунктом 5.1 статьи 213.11 Федерального закона N 127-ФЗ для распоряжения денежными средствами без согласия финансового управляющего (далее - специальный банковский счет), то при обращении с требованием о выплате возмещения вкладчик представляет согласие финансового управляющего независимо от размера возмещения.
Если вклад размещен на специальном банковском счете, то при обращении с требованием о выплате возмещения в размере 50 тыс. руб. и более вкладчик представляет согласие финансового управляющего. Такое согласие не требуется, если размер требования о выплате возмещения составляет менее 50 тыс. руб. Сведения о кредитной организации, в которой открыт специальный банковский счет должника, размещаются в ЕФРСБ.
Для предоставления согласия финансовый управляющий обязан в присутствии уполномоченного лица подтвердить свою личность на основании документов, удостоверяющих личность физического лица в соответствии с законодательством Российской Федерации, и собственноручно подписать согласие финансового управляющего либо обеспечить представление в Агентство или банк-агент письменного согласия финансового управляющего, подлинность подписи финансового управляющего на котором удостоверена нотариально.
6.2.5. К заявлению о выплате возмещения по счетам эскроу и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов (Приложение 1а к Порядку) прилагаются (при наличии) копии договора счета эскроу, договора купли-продажи недвижимого имущества, расчеты по которому осуществляются с использованием счета эскроу, расписки федерального органа исполнительной власти, уполномоченного в области государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, государственного кадастрового учета недвижимого имущества, ведения государственного кадастра недвижимости (далее - Росреестр) в получении документов для государственной регистрации прав на соответствующее недвижимое имущество и иных документов, о государственной регистрации прав на указанное недвижимое имущество по состоянию на день наступления страхового случая (выданные Росреестром свидетельства, выписки, решения, уведомления, другие документы).
6.3. Документы, указанные в пункте 6.2 Порядка, а также иные документы представляются заявителем Агентству одним из следующих способов:
1) направляются посредством почтовой связи;
2) передаются через экспедицию Агентства;
3) вручаются непосредственно уполномоченному лицу;
4) представляются в форме электронного документа, подписанного электронной подписью в соответствии с Федеральным законом от 6 апреля 2011 г. N 63-ФЗ "Об электронной подписи" (далее - Федеральный закон N 63-ФЗ), при условии надлежащей идентификации заявителя по документу, удостоверяющему его личность.
6.4. Если документы, указанные в пункте 6.2 Порядка, направляются посредством почтовой связи или передаются через экспедицию Агентства (включая почтовый ящик Агентства для приема корреспонденции), подпись на заявлении о выплате возмещения должна быть нотариально удостоверена (в случае если сумма возмещения составляет более 3 000 (Три тысячи) руб., а также должны быть соблюдены иные требования к документам, указанные в пункте 6.2 Порядка. К заявлению должна быть приложена копия документа, удостоверяющего личность заявителя.
Если документы вручаются уполномоченному лицу при личном обращении заявителя в Агентство, нотариального удостоверения подписи на заявлении о выплате возмещения не требуется.
Если заявления о выплате возмещения и указанные в настоящем пункте документы вручаются заявителем непосредственно уполномоченному лицу, уполномоченное лицо обязано по просьбе заявителя представить документ, подтверждающий факт их получения. Таким документом может служить второй экземпляр заявления о выплате возмещения или его копия, содержащие отметку о приеме заявления с обязательным указанием даты его приема и регистрационного номера, присвоенного этому заявлению.
Если заявление о выплате возмещения представляется в форме электронного документа, подписанного электронной подписью, идентификация заявителя по документу, удостоверяющему его личность, производится Агентством в установленном им порядке; если выплата возмещения осуществляется банком-агентом - соответствующим банком-агентом в установленном законодательством Российской Федерации и банком-агентом порядке.
6.5. Документы, поступившие от заявителя, регистрируются Агентством в порядке, установленном для регистрации входящей корреспонденции, и передаются на рассмотрение уполномоченному лицу.
VII. Рассмотрение поступивших документов
7.1. При получении документов, поступивших от заявителя, обратившегося с требованием о выплате возмещения (далее - документы), уполномоченное лицо обязано проверить наличие в реестре сведений о вкладчике, а также установить их соответствие требованиям, предусмотренным разделом VI Порядка.
Уполномоченное лицо также обязано проверить наличие в ЕФРСБ сведений о введении процедуры банкротства в отношении вкладчика. Проверка наличия сведений в ЕФРСБ производится в соответствии с абзацем третьим пункта 5.2 Порядка. Если в ЕФРСБ имеются сведения о введении процедуры банкротства в отношении вкладчика, рассмотрение представленных заявителем документов осуществляется с учетом требований, изложенных в подпункте 6.2.4 пункта 6.2 Порядка.
7.2. Если документы вручаются заявителем непосредственно уполномоченному лицу, после проверки личности и права заявителя на обращение с требованием о выплате возмещения уполномоченное лицо обязано по просьбе заявителя ознакомить его с данными из реестра, в том числе с размером причитающегося вкладчику возмещения, выдать бланк заявления о выплате возмещения и оказать методическую помощь в составлении такого заявления.
7.3. При наличии всех надлежащим образом оформленных документов уполномоченное лицо представляет заявителю выписку из реестра по форме, установленной Указанием Банка России.
7.4. Выписка из реестра должна быть представлена (направлена) заявителю уполномоченным лицом в следующие сроки:
1) в день регистрации документов - если документы лично вручены заявителем (за исключением заявителей, указанных в подпункте 3 настоящего пункта) непосредственно уполномоченному лицу;
2) не позднее 3 рабочих дней с даты регистрации документов - если документы переданы в Агентство через экспедицию, в форме электронных документов, подписанных электронной подписью, или если документы поступили посредством почтовой связи;
3) не позднее 3 рабочих дней с даты регистрации документов - если документы получены от заявителя, не являющегося вкладчиком, или от вкладчика, в отношении которого введена процедура банкротства.
7.5. Выписка из реестра выдается заявителю, если документы лично вручены заявителем непосредственно уполномоченному лицу.
Если документы получены Агентством посредством почтовой связи, в форме электронных документов, подписанных электронной подписью, или через экспедицию, выписка из реестра направляется заявителю способом, подтверждающим факт и дату получения выписки.
7.6. Вместе с выпиской из реестра заявителю по его запросу представляется (направляется) также информация о месте, времени, форме и порядке выплаты возмещения.
7.7. Выписка из реестра не представляется (не направляется) Агентством заявителю в следующих случаях:
1) непредставление банком в Агентство реестра на момент обращения заявителя с требованием о выплате возмещения;
2) отсутствие сведений о вкладчике в реестре;
3) непредставление в Агентство, представление не всех либо представление не надлежащим образом оформленных документов, предусмотренных пунктами 6.2 и 6.4 Порядка;
4) непредставление в Агентство на момент обращения заявителя с требованием о выплате возмещения сведений по счетам эскроу, открытым физическими лицами для расчетов по сделкам купли-продажи недвижимого имущества (далее - сведения по счетам эскроу);
5) непредставление в Агентство или представление не всех документов (неполной информации), предусмотренных пунктами 15.2 и 15.4 Порядка.
7.8. Решение об отказе в представлении (направлении) (невозможности представить или направить) заявителю выписки из реестра принимается уполномоченным лицом, осуществлявшим рассмотрение документов.
Сообщение об отказе в представлении (невозможности представить или направить) выписки из реестра по форме согласно Приложению 2 к Порядку направляется заявителю способом, подтверждающим факт и дату получения такого сообщения. Указанное сообщение направляется (передается) заявителю в следующие сроки:
1) не позднее 3 рабочих дней с даты регистрации документов, поступивших от заявителя, - если документы переданы в Агентство через экспедицию или направлены посредством почтовой связи;
2) в день регистрации документов - если документы вручены заявителем (за исключением заявителей, указанных в подпункте 3 настоящего пункта Порядка) непосредственно уполномоченному лицу;
3) не позднее 3 рабочих дней с даты регистрации документов - если документы получены от заявителя, не являющегося вкладчиком, или от вкладчика, в отношении которого введена процедура банкротства.
VIII. Урегулирование разногласий о размере возмещения
8.1. В случае несогласия заявителя с размером возмещения, подлежащего выплате, уполномоченное лицо предлагает заявителю представить в Агентство для направления в банк дополнительные документы, подтверждающие обоснованность его требований.
8.2. Для подтверждения обоснованности требований, связанных с выплатой возмещения, заявитель может представить дополнительные документы (их оригиналы или надлежащим образом заверенные копии):
1) договоры банковского вклада и (или) банковского счета, сберегательные книжки, сберегательные сертификаты, на основании которых возникло право требования к банку;
2) судебные решения, а также исполнительные листы и (или) постановления судебного пристава-исполнителя о возбуждении исполнительного производства, подтверждающие наличие обязательств банка перед вкладчиком по договорам банковского вклада и (или) банковского счета;
3) приходные ордера и выписки по счетам, подтверждающим размещение вкладчиком денежных средств во вклад, подлежащий страхованию в соответствии с Федеральным законом N 177-ФЗ;
4) иные документы, подтверждающие обоснованность требований заявителя.
8.3. Дополнительные документы должны быть представлены Агентству вместе с заявлением о несогласии с размером причитающегося в соответствии с реестром возмещения (примерные формы приведены в Приложениях 4 и 5 к Порядку) (далее - заявление о несогласии). В таком заявлении заявитель сообщает о своем несогласии с размером возмещения, подлежащего выплате, и основания такого несогласия.
Если дополнительные документы и заявление о несогласии вручаются заявителем непосредственно уполномоченному лицу, уполномоченное лицо обязано по просьбе заявителя представить документ, подтверждающий факт их получения. Таким документом может служить второй экземпляр заявления о несогласии или его копия, содержащие отметку о приеме заявления с обязательным указанием даты его приема и регистрационного номера, присвоенного этому заявлению.
Заявление о несогласии может быть представлено вкладчиком в Агентство в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью в соответствии с Федеральным законом N 63-ФЗ. К такому заявлению должны прилагаться электронные образы дополнительных документов.
Для формирования и отправки в Агентство заявлений о несогласии в форме электронных документов используется специальный сервис на официальном сайте Агентства.
При получении Агентством данных документов осуществляется проверка соответствия фамилии, имени и отчества (при наличии) вкладчика, которые указаны в заявлении о несогласии, поданном в форме электронного документа, фамилии, имени и отчеству владельца электронной подписи, которой подписано такое заявление (удаленная идентификация). Если фамилия, имя и отчество (при наличии) вкладчика не совпадают с данными владельца электронной подписи, которой подписано представленное заявление о несогласии, документы к рассмотрению не принимаются.
При наличии сомнений в наличии у вкладчика оригиналов и (или) подлинности имеющихся у вкладчика дополнительных документов, электронные образы которых представлены вместе с заявлением о несогласии, поданным в форме электронного документа, а также в случае истребования у Агентства банком оригиналов или надлежащим образом заверенных копий таких документов Агентство запрашивает у вкладчика оригиналы или надлежащим образом заверенные копии соответствующих документов.
Если заявителем является представитель вкладчика, наследник (представитель наследника), представитель финансового управляющего, то вместе с заявлением о несогласии, дополнительными документами, подтверждающими обоснованность требований, представляются также документы, подтверждающие полномочия заявителя.
8.4. В случае недостаточности (отсутствия) в заявлении о несогласии и представленных документах информации, необходимой для принятия решения о выплате возмещения, Агентство сообщает заявителю о необходимости представить в Агентство дополнительные документы, подтверждающие обоснованность заявленных требований.
Указанное сообщение направляется заявителю способом, подтверждающим факт и дату его получения.
8.5. Не позднее 10 рабочих дней, следующих за днем получения, указанных в пунктах 8.2 - 8.4 (в случае представления) Порядка заявления о несогласии и дополнительных документов Агентство направляет их для рассмотрения в банк способом, подтверждающим факт и дату их получения.
В течение 10 календарных дней со дня получения письма Агентства, указанного в абзаце первом настоящего пункта, банк обязан направить в Агентство сообщение о результатах рассмотрения требований заявителя и о внесенных изменениях в реестр (при наличии оснований).
8.6. Агентство не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем получения от банка сообщения о результатах рассмотрения дополнительных документов, информирует об этом заявителей. Информирование осуществляется посредством регистрируемых почтовых отправлений. В качестве дополнительного способа информирования заявителей о результатах рассмотрения дополнительных документов допускается использование телефонной связи. Информирование посредством телефонной связи осуществляется по номеру телефона, сведения о котором содержатся в заявлении о несогласии и который указан как номер для направления информации о результатах рассмотрения дополнительных документов. В случае информирования заявителя по телефону в журнале учета исходящих телефонных звонков, ведение которого может осуществляться в электронном виде, оформляется запись о дате и факте совершения телефонного звонка. Если указанный журнал ведется в бумажном виде, соответствующая запись удостоверяется подписью уполномоченного лица в этом журнале.
(Абзац изложен в редакции решения Правления Агентства от 13.09.2018, протокол N 104)
При наличии технической возможности информирование заявителей о результатах рассмотрения дополнительных документов осуществляется путем направления Агентством соответствующих СМС-уведомлений на номер мобильного телефона, сведения о котором содержатся в заявлении о несогласии, и который указан как номер для направления информации о результатах рассмотрения дополнительных документов. В остальных случаях информирование заявителей о результатах рассмотрения дополнительных документов осуществляется посредством регистрируемых почтовых отправлений.
8.7. Если после рассмотрения дополнительных документов банк согласовал с заявителем размер причитающегося возмещения, Агентство выплачивает заявителю согласованную сумму возмещения в соответствии с разделом IX Порядка.
Если сумма возмещения осталась не согласованной, заявитель вправе, в соответствии с законодательством Российской Федерации, обратиться в суд с иском об установлении состава и размера своих требований, а также подлежащего выплате возмещения.
IX. Выплата возмещения
9.1. В соответствии с частью 4 статьи 12 Федерального закона N 177-ФЗ выплата возмещения производится Агентством, в соответствии с реестром, в течение 3 рабочих дней со дня представления соответствующих документов (пункты 6.2 и 6.4 Порядка), но не ранее 14 дней со дня наступления страхового случая, если иное не вытекает из особенностей страхования денежных средств, размещенных на счетах эскроу.
В случае несогласия заявителя с размером возмещения, подлежащего выплате, его выплата по желанию заявителя может производиться в тот же срок в размере, определенном Агентством согласно реестру. После получения возмещения в указанном размере заявитель может представить Агентству дополнительные документы, обосновывающие предъявляемые им требования на сумму, определяемую как разницу между размером требований заявителя и суммой выплаченного ему возмещения, вместе с заявлением о несогласии с размером возмещения согласно пунктам 8.1 - 8.4 Порядка.
9.2. Выплата возмещения производится в валюте Российской Федерации и может по желанию заявителя осуществляться как наличными денежными средствами, так и путем перечисления денежных средств на счет в банке - участнике системы страхования вкладов, указанный в заявлении о выплате возмещения.
Выплата возмещения вкладчикам, обратившимся за возмещением с заявлением в форме электронного документа, осуществляется путем перечисления денежных средств на счет вкладчика в банке - участнике системы страхования вкладов, указанный в заявлении. При оформлении такого заявления непосредственно в банке-агенте выплата может осуществляться также наличными денежными средствами.
При выплате возмещения путем перечисления денежных средств на счет в банке - участнике системы страхования вкладов получателем такого возмещения может выступать иное лицо, не являющееся заявителем, реквизиты счета которого указаны в заявлении.
Выплата возмещения вкладчикам по счетам (вкладам), открытым для осуществления предпринимательской деятельности, производится только путем перечисления суммы возмещения на указанный вкладчиком счет в банке - участнике системы страхования вкладов, открытый для осуществления предпринимательской деятельности. Если за выплатой возмещения обратился наследник индивидуального предпринимателя (представитель наследника), то выплата возмещения осуществляется согласно абзацу первому настоящего пункта.
Если на момент выплаты возмещения вкладчик представил документ, подтверждающий государственную регистрацию факта утраты им статуса индивидуального предпринимателя (за исключением прекращения государственной регистрации в связи с принятием арбитражным судом решения о признании индивидуального предпринимателя банкротом и о введении реализации имущества гражданина), то выплата возмещения осуществляется в соответствии с абзацем первым настоящего пункта.
Если на момент выплаты возмещения в отношении вкладчика введена процедура реализации имущества, выплата возмещения осуществляется путем перечисления денежных средств на основной банковский счет физического лица - должника, открытый на его имя в банке - участнике системы страхования вкладов и указанный финансовым управляющим или его представителем в заявлении. При этом если судебный акт предусматривает исключение из конкурсной массы физического лица - должника права на возмещение полностью либо частично, то в указанной части выплата возмещения может осуществляться как наличными денежными средствами, так и путем перечисления денежных средств на указанный заявителем счет в банке - участнике системы страхования вкладов.
Если на момент выплаты возмещения в отношении вкладчика введена процедура реструктуризации долгов, то выплата возмещения осуществляется в соответствии с абзацем первым настоящего пункта.
9.3. Выплата возмещения наличными денежными средствами производится:
- через кассу Агентства или банка-агента;
- почтовым переводом Агентства.
9.4. Выплата возмещения путем почтового перевода производится в пределах Российской Федерации, стран ЕАЭС (ЕврАзЭС) и государств - участников СНГ (при наличии соответствующих возможностей у ФГУП "Почта России") вкладчикам, проживающим или временно пребывающим вне населенных пунктов, где в соответствии с решением Правления Агентства осуществляется выплата возмещения.
9.5. Выплата суммы возмещения путем ее почтового перевода осуществляется по реквизитам получателя, указанным заявителем в заявлении о выплате возмещения.
9.6. Выплата возмещения путем перечисления денежных средств осуществляется на счет в банке - участнике системы страхования вкладов, реквизиты которого указаны заявителем в заявлении о выплате возмещения.
9.7. При выплате возмещения Агентство представляет заявителю справку о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение (Приложение 3 к Порядку). Указанная справка представляется Агентством в следующие сроки:
1) в день выплаты возмещения - при расчете наличными денежными средствами через кассу;
2) в течение 3 рабочих дней со дня выплаты возмещения - при перечислении денежных средств на счет в банке или направления их почтовым переводом. В этом случае справка направляется заявителю способом, подтверждающим факт и дату получения сообщения.
При выплате возмещения вкладчику, в отношение которого введена процедура банкротства, справка, указанная в абзаце первом настоящего пункта, представляется вкладчику и финансовому управляющему.
9.8. Если перечисленные (направленные почтовым переводом) денежные средства возвращены Агентству банком, указанным в заявлении о выплате возмещения, или оператором почтовой связи Агентство в течение 3 рабочих дней со дня получения возвращенных денежных средств обязано уведомить об этом заявителя и предложить ему уточнить банковские реквизиты или соответственно реквизиты для получения почтового перевода.
9.9. Причитающиеся вкладчику денежные средства могут быть внесены в депозит нотариуса Агентством в следующих случаях:
1) если заявитель, представив в Агентство заявление о выплате возмещения, до дня завершения в отношении банка конкурсного производства, ликвидации или окончания действия моратория (за исключением случаев прекращения моратория с одновременным отзывом лицензии) не обратился в кассу Агентства для получения причитающихся ему денежных средств или не сообщил реквизиты счета в банке, на который должно быть перечислено возмещение, или реквизиты для направления денежных средств почтовым переводом;
2) если заявитель после получения от Агентства уведомления о возврате банком или оператором почтовой связи денежных средств, не представил в Агентство до дня завершения в отношении банка конкурсного производства, ликвидации или окончания действия моратория на удовлетворение требований кредиторов уточненные реквизиты банковского счета (не сообщил другой банковский счет) или реквизиты для направления денежных средств почтовым переводом (в том числе не сообщил другой адрес) или не обратился с предложением о выплате возмещения через кассу Агентства.
Решение о внесении денежных средств в депозит нотариуса принимается Правлением Агентства. Сообщение об этом направляется заявителю способом, подтверждающим факт и дату получения, не позднее 3 рабочих дней со дня внесения денежных средств в депозит нотариуса. К указанному сообщению должна быть приложена справка о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение (пункт 9.7 Порядка).
9.10. Заявителю может быть отказано в выплате возмещения:
- по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 3 и 5 пункта 7.7 Порядка;
- если на момент выплаты возмещения вкладчик признан несостоятельным (банкротом), и в отношении него введена процедура реализации имущества, при этом заявитель не является финансовым управляющим (его представителем), а судебным актом не предусматривается исключение из конкурсной массы должника права на возмещение полностью либо частично;
- если на дату выплаты возмещения в отношении вкладчика введена процедура реструктуризации долгов, и при этом либо вкладчик не представил письменное согласие финансового управляющего, либо в ЕФРСБ отсутствуют сведения о кредитной организации, в которой на имя должника открыт специальный банковский счет;
- если индивидуальный предприниматель не представил сведения о банковском счете, используемом для осуществления предпринимательской деятельности, на который следует перевести причитающееся ему возмещение.
В случае, предусмотренном подпунктами 1 и 4 пункта 7.7 Порядка, заявителю сообщается о невозможности выплатить возмещение.
Решение об отказе в выплате возмещения или о невозможности его выплатить принимается уполномоченным лицом, осуществлявшим рассмотрение соответствующих документов, и фиксируется в журнале регистраций отказов в выплате возмещения с указанием даты и причин отказа.
Сообщение об отказе в выплате возмещения либо о невозможности его выплатить по форме согласно Приложению 2 к Порядку с указанием даты принятия соответствующего решения и причин такого отказа представляется (направляется) заявителю в следующие сроки:
1) не позднее 3 рабочих дней с даты регистрации документов - если документы переданы в Агентство через экспедицию или направлены по почте;
2) в день регистрации документов - если документы вручены заявителем (за исключением заявителей, указанных в подпункте 3 настоящего пункта) непосредственно уполномоченному лицу;
3) не позднее трех рабочих дней с даты регистрации документов - если документы получены от заявителя, не являющегося вкладчиком, а также от вкладчика, в отношении которого введена процедура банкротства.
X. Взаимодействие с банком после представления им реестра
10.1. После дня представления реестра в Агентство и до даты вынесения арбитражным судом определения о завершении конкурсного производства либо о завершении принудительной ликвидации кредитной организации, при добровольной ликвидации банка - до даты внесения записи о банке в Единый государственный реестр юридических лиц в связи с его ликвидацией, а при введении Банком России моратория - до дня окончания действия моратория (за исключением прекращения моратория с одновременным отзывом лицензии) банк обязан вносить в реестр изменения в следующих случаях:
1) при установлении несоответствия включенных в него сведений сведениям о фактическом состоянии взаимных обязательств банка и вкладчика на дату наступления страхового случая, подлежащих отражению в реестре;
2) при прекращении (полностью или частично) после наступления страхового случая обязательств, содержащихся в реестре;
3) при изменении сведений о вкладчике, подлежащих отражению в реестре.
10.2. При внесении изменений в реестр банк в тот же день направляет в Агентство соответствующее уведомление с приложением внесенных изменений, а также удостоверенных в установленном порядке копий документов, подтверждающих измененные сведения (при наличии таких документов).
Указанные изменения в реестре подлежат внесению Агентством в ИУССВ в срок, не превышающий трех рабочих дней, следующих за днем их получения Агентством.
10.3. В случае если изменения в реестр представлены банком на бумажном носителе, Агентством создается их электронная копия, которая используется Агентством для целей осуществления выплаты возмещения.
10.4. После начала выплаты возмещения Агентство еженедельно представляет в банк в согласованном с ним порядке информацию о вкладчиках, получивших возмещение, вкладах, по которым произведены выплаты, дате выплаты, а также о выплаченных суммах.
При представлении данной информации указываются: сведения о вкладчике согласно таблице 3 Приложения 1 к Указанию Банка России; дата регистрации Агентством заявления о выплате возмещения; суммы вкладов и реквизиты договоров банковского вклада и (или) договоров банковского счета, из которых возникли обязательства банка перед вкладчиками; сведения о заявителе (Ф.И.О. заявителя и его отношение к вкладчику) в случае, если за выплатой возмещения обратилось лицо, не являющееся вкладчиком.
10.5. Агентство направляет в банк копии справок о выплаченных суммах и вкладах, по которым осуществлялось возмещение (пункт 9.7 Порядка). Копии этих справок в бумажном или в электронном виде представляются в банк еженедельно (если банком и Агентством не определен иной срок). Вид справки и срок ее представления определяются по согласованию с банком.
10.6. Агентство вправе запрашивать в банке дополнительную информацию, в том числе надлежащим образом удостоверенные копии документов, если представленной банком информации недостаточно для осуществления мероприятий по выплате возмещения. Банк представляет Агентству требуемую информацию в течение 3 рабочих дней со дня получения соответствующего запроса Агентства.
В этом случае срок внесения изменений в ИУССВ исчисляется со дня, следующего за днем получения Агентством указанной дополнительной информации.
XI. Восстановление пропущенного срока для обращения
с требованием о возмещении
11.1. В случае пропуска вкладчиком (его наследником) срока для обращения с требованием о возмещении по вкладам указанный срок по заявлению вкладчика (его наследника) может быть восстановлен решением Правления Агентства при наличии одного из следующих обстоятельств:
1) если обращению с требованием о выплате возмещения препятствовало чрезвычайное и непредотвратимое при данных условиях обстоятельство (непреодолимая сила);
2) если вкладчик (наследник) проходил (проходит) военную службу по призыву или находился (находится) в составе Вооруженных Сил Российской Федерации (других войск, воинских формирований, органов), переведенных на военное положение, - на период такой службы (военного положения);
3) если причина пропуска указанного срока связана с тяжелой болезнью вкладчика (его наследника), беспомощным состоянием вкладчика (его наследника), со сроками принятия наследником вкладчика наследства и с иными причинами, связанными с личностью вкладчика (его наследника).
11.2. В заявлении о восстановлении пропущенного срока для обращения с требованием о выплате возмещения (далее в настоящем разделе - заявление) указываются:
1) сведения о вкладчике согласно таблице 3 Приложения 1 к Указанию Банка России;
2) сведения о заявителе и его праве на обращение за выплатой возмещения (при обращении с заявлением лица, которое не является вкладчиком);
3) обстоятельства, в соответствии с которыми пропущен срок для обращения с требованием о выплате возмещения;
4) просьба о восстановлении пропущенного срока для обращения с требованием о выплате возмещения.
К заявлению должны быть приложены оригиналы или нотариально удостоверенные копии документов, подтверждающих обстоятельства, на которые заявитель ссылается в обоснование своей просьбы о восстановлении пропущенного срока.
В случае если заявитель не является вкладчиком, вместе с заявлением он должен представить также документы, подтверждающие его право обращаться с таким заявлением.
11.3. Заявление при его поступлении в Агентство подлежит регистрации в порядке, установленном для регистрации входящей корреспонденции.
11.4. Заявление должно быть рассмотрено не позднее 10 дней со дня его регистрации. Этот срок может быть продлен Правлением Агентства в случае запроса дополнительных документов у заявителя и (или) третьих лиц.
11.5. Сообщение о результатах рассмотрения заявления направляется Агентством заявителю не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия Правлением Агентства соответствующего решения.
11.6. В случае восстановления срока для обращения с требованием о выплате возмещения вкладчик или иное уполномоченное на это лицо вправе обратиться в Агентство с требованием о выплате возмещения в соответствии с Порядком.
11.7. Если Правление Агентства отказало в восстановлении пропущенного срока для обращения с требованием о выплате возмещения, заявителю должны быть возвращены все представленные им оригиналы документов. Указанные документы направляются заявителю вместе с сообщением о результатах рассмотрения заявления.
Решение Правления Агентства, которым отказано в восстановлении пропущенного срока для обращения с требованием о выплате возмещения, может быть обжаловано в суде.
XII. Участие банков-агентов в организации
выплаты возмещения
12.1. В соответствии с решением Правления Агентства прием заявлений о выплате возмещения и иных документов, за исключением документов, указанных в абзаце первом пункта 12.2 Порядка, а также выплата возмещения (за исключением выплаты наличными денежными средствами путем почтового перевода) согласно процедурам, установленным Порядком, может осуществляться через банки-агенты.
В случае получения заявления о выплате возмещения с указанием об осуществлении выплаты возмещения почтовым переводом банк-агент направляет его в Агентство не позднее одного рабочего дня, следующего за днем регистрации указанного заявления.
12.2. Через банк-агент не осуществляется прием заявлений о восстановлении пропущенного срока для обращения с требованием о выплате возмещения, а также требований кредиторов, предъявляемых в соответствии с пунктом 14.2 Порядка. Прием указанных документов в первом случае осуществляется исключительно Агентством, во втором - банком.
Прием заявлений о несогласии с размером возмещения и дополнительных документов, обосновывающих требования вкладчика, не согласного с размером возмещения, подлежащего выплате, может осуществляться как непосредственно Агентством, так и по его поручению банком-агентом.
Банк-агент еженедельно в первый рабочий день направляет для рассмотрения в банк или Агентство с сопроводительным письмом и описью документы, представленные заявителем в соответствии с пунктами 8.1 - 8.4 Порядка, способом, подтверждающим факт и дату их получения.
При наличии технической возможности, а также заключенного между Агентством и банком-агентом соглашения об организации взаимодействия по телекоммуникационному каналу связи в целях осуществления обмена документами в электронной форме заявления о несогласии с размером возмещения и дополнительные документы направляются банком-агентом в Агентство в электронном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем их приема. При этом оригиналы указанных документов хранятся в банке-агенте и представляются по запросу Агентства не позднее 3 рабочих дней со дня его получения.
12.3. Если прием документов в целях выплаты возмещения осуществляется через банк-агент, течение срока, установленного для его выплаты, исчисляется со дня:
1) представления заявителем документов в банк-агент;
2) получения банком-агентом документов из Агентства.
Документы, полученные Агентством в целях выплаты возмещения, должны быть направлены в банк-агент способом, подтверждающим факт и дату их получения, не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем их получения. При этом Агентство до направления в банк-агент документов, полученных в целях выплаты возмещения, осуществляет проверку отсутствия в ЕФРСБ сведений о введении процедуры банкротства в отношении соответствующего вкладчика. Такая проверка производится в соответствии с абзацем третьим пункта 5.2 Порядка. Если в ЕФРСБ имеются сведения о введении процедуры банкротства в отношении вкладчика, то заявителю может быть отказано Агентством в выплате возмещения по основаниям, предусмотренным пунктом 9.10 Порядка, и в этом случае документы в банк-агент не направляются.
12.4. Прием документов в целях выплаты возмещения и выплата такого возмещения осуществляются банками-агентами в соответствии с реестром, который передается банку-агенту в согласованном с ним порядке и в сроки, предусмотренные агентским договором на осуществление выплаты возмещения по вкладам.
12.5. Прием банком-агентом заявлений в форме электронного документа осуществляется при условии заключения между Агентством и вкладчиком соглашения об использовании простой электронной подписи при обращении с заявлением о выплате возмещения и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов, предусматривающее признание подписанного такой подписью заявления в форме электронного документа равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью вкладчика.
XIII. Организация приема заявлений о выплате возмещения
Агентством по месту нахождения подразделений банка
13.1. В соответствии с решением Правления Агентства прием заявлений о выплате возмещения может осуществляться представителем (представителями) Агентства по месту нахождения подразделений банка.
Представитель Агентства действует в соответствии с положениями Порядка.
13.2. Документы, принятые от заявителей, заверяются представителем Агентства и регистрируются в журнале входящей корреспонденции. Сведения, содержащиеся в вышеназванных документах и необходимые для осуществления выплаты возмещения, передаются не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения, в Агентство либо в банк-агент (в случае его участия в выплате возмещения) способом, подтверждающим факт и дату их получения.
13.3. Представитель Агентства обеспечивает хранение документов, поступивших от заявителей, способом, исключающим их утрату или доступ неуполномоченных лиц.
По окончании установленного срока приема и рассмотрения заявлений о выплате возмещения представитель Агентства передает уполномоченному лицу по акту приема-передачи документы, полученные от заявителей.
XIV. Прием требований кредиторов
14.1. В соответствии с пунктом 17 статьи 189.32 и пунктом 3 статьи 189.87 Федерального закона N 127-ФЗ требования кредиторов по договору банковского счета и (или) договору банковского вклада могут быть включены конкурсным управляющим в реестр требований кредиторов в размере остатка денежных средств, превышающего сумму возмещения, по письменному заявлению кредитора.
Для этого используется упрощенный порядок предъявления требований кредитора. При оформлении заявления о выплате возмещения вкладчик заполняет в нем соответствующий раздел о включении его требований в реестр требований кредиторов в размере остатка денежных средств, превышающего сумму возмещения, указывает в заявлении реквизиты банковского счета, на который должны быть перечислены денежные средства в рамках расчетов с кредиторами в ходе ликвидационных процедур, а также получателя денежных средств.
Получателем может являться третье лицо только в случае представления нотариально удостоверенного документа, подтверждающего право на получение денежных средств, причитающихся кредитору. Нотариально удостоверенный документ, подтверждающий право на получение денежных средств, причитающихся кредитору, или его нотариально удостоверенная копия приобщается к заявлению о выплате возмещения.
При упрощенном порядке приема требований кредитора представлять документы, подтверждающие их обоснованность, не требуется. Требования включаются в реестр требований кредиторов на основании сведений, имеющихся в банке.
Упрощенный порядок предъявления требований не применяется для наследников вкладчика (представителей наследников) и вкладчиков, в отношении которых введена процедура банкротства. Данные заявители предъявляют требования в порядке, предусмотренном Федеральным законом N 127-ФЗ.
14.2. Вкладчик также вправе предъявить требование кредитора к банку в общем порядке, в любой момент в период действия временной администрации или в ходе конкурсного производства (принудительной ликвидации) с приложением оригиналов или надлежащим образом заверенных копий документов, подтверждающих обоснованность требований вкладчика.
Банк-агент такие требования не принимает.
В этом случае вкладчиком при обращении в банк или Агентство предоставляется соответствующий бланк требования кредитора: вкладчиками, у которых все счета (вклады) открыты не для осуществления предпринимательской деятельности, по форме Приложения 6 к Порядку, вкладчиками, у которых открыты счета (вклады) для осуществления предпринимательской деятельности, по форме Приложения 7 к Порядку (раздел 3 бланка заявления о выплате возмещения по вкладам при этом не заполняется).
14.3. Агентство рассматривает требования кредиторов о включении в реестр требований кредиторов банка, в том числе оформленных по упрощенной процедуре, после опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии в отношении нее конкурсного производства (введении процедуры принудительной ликвидации), и направляет кредиторам уведомления о результатах рассмотрения предъявленных требований в порядке и сроки, предусмотренные Федеральным законом N 127-ФЗ.
14.4. Если требование кредитора, оформленное с учетом пункта 14.1 Порядка, принято банком-агентом, то банк-агент представляет в Агентство информацию о получателе денежных средств и о реквизитах банковского счета, на который могут быть перечислены денежные средства в рамках расчетов с кредиторами в ходе конкурсного производства или принудительной ликвидации, указанную вкладчиком в заявлении о выплате возмещения.
Если у вкладчика, который воспользовался упрощенным порядком предъявления требований кредитора, изменился адрес для почтовых уведомлений и (или) вид и реквизиты документа, удостоверяющего личность, измененные сведения также указываются в представляемой в Агентство информации.
Указанную информацию банк-агент еженедельно в первый рабочий день направляет в Агентство способом, подтверждающим факт и дату ее получения. При этом заявления о выплате возмещения в Агентство не передаются.
XV. Особенности выплаты возмещения по счетам эскроу
15.1. Прием заявлений о выплате возмещения по счетам эскроу и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов (далее в настоящем разделе - заявления о выплате возмещения по счетам эскроу) (Приложение 1а к Порядку), а также выплата такого возмещения осуществляется непосредственно Агентством.
15.2. Агентство не позднее 3 дней после наступления страхового случая направляет в банк запрос с предложением представить в 7-дневный срок сведения об имеющихся в банке счетах эскроу по форме Приложения 8 к Порядку, а при наличии таких счетов - копии соответствующих договоров счетов эскроу.
15.3. Направление в Агентство и получение Агентством сведений, указанных в пункте 15.2 Порядка, осуществляется в соответствии с пунктами 3.2 - 3.5 Порядка.
15.4. Агентство не позднее 3 рабочих дней со дня получения из банка и (или) от вкладчиков (абзац восьмой пункта 6.2 Порядка) сведений о счетах эскроу запрашивает в Росреестре информацию, подтверждающую факт проведения по состоянию на день наступления страхового случая государственной регистрации прав на недвижимое имущество, для расчета по сделке купли-продажи которого открыт счет эскроу.
На основании полученной информации и в соответствии с частями 1 и 5 статьи 12.1 Федерального закона N 177-ФЗ определяется, подлежат ли страхованию денежные средства, размещенные на счете эскроу, а также лицо, которое имеет право на получение возмещения по счету эскроу в данном случае.
15.5. Лицу, в отношении которого установлено право на получение возмещения по счету эскроу, Агентство в течение месяца со дня получения информации из Росреестра (пункт 15.4 Порядка) и осуществлении проверки наличия в ЕФРСБ сведений о введении в отношении данного лица процедуры банкротства в соответствии с абзацем третьим пункта 5.2 Порядка направляет сообщение, предусмотренное пунктом 5.1 Порядка.
При наличии информации из Росреестра (пункт 15.4 Порядка) выплата возмещения по счету эскроу производится в течение 3 рабочих дней со дня представления вкладчиком соответствующих документов (пункты 6.2 и 6.4 Порядка), но не ранее 14 дней со дня наступления страхового случая.
XVI. Особенности выплаты возмещения при введении
в банке моратория
16.1. Предусмотренные пунктом 3 статьи 189.38 Федерального закона N 127-ФЗ проценты при исчислении размера возмещения в расчет не принимаются.
16.2. Возникшие в период действия моратория обязательства банка перед физическими лицами по договорам банковского счета и договорам банковского вклада при исчислении размера возмещения в расчет не принимаются.
16.3. Если действие моратория прекращено с одновременным отзывом у банка лицензии вкладчики вправе обращаться в Агентство с требованием о выплате возмещения до дня завершения конкурсного производства.
Приложение 1
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
от 3 августа 2006 г. (протокол N 46)
в редакции решения Правления Агентства
от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)
Приложение 1 применяется к страховым случаям,
возникшим с 1 января 2019 г.
                                         В государственную корпорацию
                                         "Агентство по страхованию вкладов"
                                         (Агентство)

                               ЗАЯВЛЕНИЕ <1>
        о выплате возмещения по вкладам и о включении обязательств
                   банка в реестр требований кредиторов

___________________________________________________________________________
 (наименование банка - участника системы страхования вкладов, в отношении
                    которого наступил страховой случай)
___________________________________________________________________________
                  (Фамилия, Имя, Отчество заявителя <2>)
Число, месяц, год рождения: "__" __________ ____ года
Документ, удостоверяющий личность: ________________________________________
                                       (вид документа: паспорт или иной
                                       документ, удостоверяющий личность)
серия ______________ номер ________________ выдан "__" _______________ года
___________________________________________________________________________
                 (наименование органа, выдавшего документ)
Адрес для почтовых уведомлений: ___________________________________________
                                (почтовый индекс, страна (для международных
                                         почтовых отправлений),
___________________________________________________________________________
республика (край, область, район), населенный пункт, улица, дом, строение,
корпус, квартира)
Контактный(е) телефон(ы): ______________ Адрес электронной почты: _________
Дополнительная информация <3>
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________

    1.  Прошу  выплатить  возмещение  по  банковским  счетам  (вкладам), не
связанным  с  предпринимательской  деятельностью,  в  размере,  указанном в
реестре обязательств банка перед вкладчиками.
    Выплату возмещения прошу осуществить <4>:
Наличными денежными средствами (через кассу/почтовым переводом по почтовому адресу)
Путем перечисления на счет в банке (безналичным путем)
(выбрать только один из двух вариантов, отметив его любым знаком: *, x, v)
    Банковские  реквизиты  счета  для  перечисления  возмещения  по  счетам
(вкладам), не связанным с осуществлением предпринимательской деятельности:
___________________________________________________________________________
       (наименование банка - участника системы страхования вкладов)
БИК банка
ИНН банка
Корреспондентский счет банка
Расчетный счет филиала банка (при наличии информации)
Банковский счет получателя
Получатель ________________________________________________________________

    2.  Прошу выплатить возмещение по банковским счетам (вкладам), открытым
для  осуществления предпринимательской деятельности, в размере, указанном в
реестре  обязательств банка перед вкладчиками. <5> Выплату возмещения прошу
осуществить  путем  перечисления  на  банковский  счет,  реквизиты которого
указаны ниже.

Данные индивидуального предпринимателя (ИП):
ОГРНИП
ИНН
    Банковские  реквизиты  счета  для  перечисления  возмещения  по  счетам
(вкладам)  индивидуальных предпринимателей (ИП), открытым для осуществления
предпринимательской деятельности:
___________________________________________________________________________
  (наименование банка - участника системы страхования вкладов, в котором
    ИП открыт счет для осуществления предпринимательской деятельности)
БИК банка
ИНН банка
Корреспондентский счет банка
Расчетный счет филиала банка (при наличии информации)
Банковский счет получателя
Получатель ________________________________________________________________

Подтверждаю, что на момент подписания настоящего заявления:
указанный счет является счетом ИП, открытым для осуществления предпринимательской деятельности, и ИП не признан арбитражным судом несостоятельным (банкротом) и в отношении него не введена процедура реализации имущества должника или арбитражным судом не вынесено решение о признании обоснованным заявления о признании ИП банкротом и введении реструктуризации его долгов
указанный счет является основным счетом должника, используемым в ходе банкротства ИП
осуществлена государственная регистрация факта прекращения статуса ИП, указанный счет открыт НЕ для осуществления предпринимательской деятельности
(выбрать только один из трех вариантов, отметив его любым знаком: *, x, v)
    3.  Прошу  включить  в  реестр требований кредиторов банка требование в
размере   остатка   денежных  средств,  превышающего  сумму  причитающегося
возмещения по вкладам. <6>
┌─┐
│ │ Прошу использовать указанные в разделе _______ <7> настоящего заявления
└─┘  банковские  реквизиты  для зачисления  денежных средств, причитающихся
     мне  как  кредитору  первой  очереди  и  (или)  третьей  очереди   при
     удовлетворении требований в рамках ликвидационных процедур.

┌─┐
│ │ Прошу использовать  нижеуказанные  банковские реквизиты для  зачисления
└─┘  денежных  средств,  причитающихся  мне  как  кредитору  первой очереди
     и  (или)  третьей  очереди  при удовлетворении  требований  в   рамках
     ликвидационных процедур.

                           Банковские реквизиты
           (для перечисления денежных средств безналичным путем)
___________________________________________________________________________
                (наименование банка, в котором открыт счет)
БИК банка
ИНН банка
Корреспондентский счет банка
Расчетный счет филиала банка (при наличии информации)
Банковский счет получателя
ИНН получателя
(заполняется при наличии информации)
Получатель: <8>
___________________________________________________________________________
                         (фамилия, имя, отчество)

Приложение:
1. ____________________________________;
2. ____________________________________;
3. ____________________________________.

                                                ___________________________
                                                        (подпись)
                                            "__" ________________ ____ года
                                                 (дата подписания
                                                    заявления)
Примечания к заполнению заявления
--------------------------------
<1> К заявлению должна быть приложена копия документа, удостоверяющего личность заявителя. В случае если сумма страхового возмещения составляет более 3 000 (Три тысячи) рублей, подлинность подписи на заявлении о выплате возмещения по вкладам, направляемом по почте, должна быть нотариально удостоверена. При направлении заявления о выплате возмещения по вкладам по почте к нему прикладывается копия документа, удостоверяющего личность.
<2> Заявителем может являться вкладчик, законный представитель вкладчика (родитель, усыновитель, опекун, попечитель), представитель вкладчика, действующий на основании доверенности(ей), наследник(и) вкладчика, исполнитель(и) завещания, финансовый управляющий и иные лица, на основании представленных ими документов, удостоверяющих личность заявителя, а также документов, подтверждающих право заявителя на обращение за возмещением по вкладам и/или распоряжением денежными средствами.
<3> Поле "Дополнительная информация" заполняется в случае:
1) замены документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), либо предъявления заявления наследником вкладчика, исполнителем завещания;
2) предъявления заявления лицом, не являющимся вкладчиком либо его наследником (например, его представителем, финансовым управляющим).
В первом случае в составе дополнительной информации указываются:
- реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета) (если в удостоверяющем личность документе отсутствует отметка с реквизитами документа, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), то к заявлению прилагается справка, выданная уполномоченным органом, осуществляющим выдачу и замену документов, удостоверяющих личность, подтверждающая замену и содержащая реквизиты замененного и вновь выданного документа);
- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено наследником) с обязательным приложением нотариально заверенной копии свидетельства о праве на наследство или заверенной органом, выдавшим документ, копии или иного документа, подтверждающего право заявителя на наследство или право использования денежных средств наследодателя;
- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено исполнителем завещания) с обязательным приложением нотариально заверенной копии свидетельства об удостоверении полномочий исполнителя завещания.
Во втором случае указываются:
- Ф.И.О. вкладчика, интересы которого представляет заявитель, реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), и обязательным приложением оригиналов документов или их нотариально заверенных либо заверенных органом, выдавшим документ, копий, подтверждающих право заявителя на обращение за выплатой возмещения по вкладам;
- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено финансовым управляющим), реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), адрес регистрации по месту жительства, дата рождения, ИНН, информация о принятии арбитражным судом решения (наименование суда, дата принятия судебного решения и номер дела) о признании обоснованным заявления о признании вкладчика (кредитора) банкротом и введении реструктуризации его долгов или о введении в отношении вкладчика (кредитора) процедуры банкротства и реализации имущества должника;
3) иная информация.
<4> Выплата возмещения по вкладам наличными денежными средствами через кассу Агентства (банка-агента в случае его привлечения к приему заявлений и осуществлению выплат) осуществляется только в случае личного обращения в Агентство (банк-агент) с заявлением о выплате возмещения по вкладам.
Выплата возмещения по вкладам наличными денежными средствами путем почтового перевода осуществляется вкладчикам, проживающим вне населенных пунктов, где расположены подразделения банка-агента, осуществляющего выплату возмещения.
<5> Раздел 2 заполняется в том случае, если вкладчик имеет в банке счета (вклады), открытые для осуществления предпринимательской деятельности. Поля ИНН и ОГРНИП являются обязательными для заполнения.
<6> Раздел 3 заполняется в том случае, если размер обязательств банка перед вкладчиком превышает сумму причитающегося вкладчику возмещения по вкладам (счетам). Агентство рассматривает заявление о включении в реестр требований кредиторов банка после опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии в отношении нее конкурсного производства либо о принудительной ликвидации. Порядок установления Агентством требований кредиторов изложен на сайте www.asv.org.ru.
<7> В случае использования банковских реквизитов, указанных в разделе 1 или 2, необходимо указать номер раздела.
<8> Получателем может являться третье лицо только в случае предоставления нотариально заверенного документа, подтверждающего его право на получение денежных средств, причитающихся кредитору.
Приложение 1а
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
от 3 августа 2006 г. (протокол N 46)
в редакции решения Правления Агентства
от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)
Приложение 1а применяется к страховым случаям,
возникшим с 1 января 2019 г.
                                         В государственную корпорацию
                                         "Агентство по страхованию вкладов"
                                         (Агентство)

                               ЗАЯВЛЕНИЕ <1>
     о выплате возмещения по счетам эскроу и о включении обязательств
                   банка в реестр требований кредиторов

___________________________________________________________________________
 (наименование банка - участника системы страхования вкладов, в отношении
                    которого наступил страховой случай)
___________________________________________________________________________
                  (Фамилия, Имя, Отчество заявителя <2>)
Число, месяц, год рождения: "__" __________________ ____ года
Документ, удостоверяющий личность: ________________________________________
                                       (вид документа: паспорт или иной
                                      документ, удостоверяющий личность)
серия ______________ номер ________________ выдан "__" __________ ____ года
___________________________________________________________________________
                 (наименование органа, выдавшего документ)
Адрес для почтовых уведомлений ____________________________________________
                               (почтовый индекс, страна (для международных
                                         почтовых отправлений),
___________________________________________________________________________
республика (край, область, район), населенный пункт, улица, дом, строение,
корпус, квартира)
Контактный(е) телефон(ы): _________ Адрес электронной почты: ______________
Наименование объекта недвижимого имущества: _______________________________
Адрес (местоположение) объекта недвижимого имущества: _____________________
___________________________________________________________________________
Кадастровый (или условный) номер объекта недвижимого имущества: ___________
Дата договора купли-продажи объекта недвижимого имущества: ________________
Дата    регистрации    в    Росреестре   документов,   представленных   для
государственной регистрации прав на объект недвижимого имущества: _________
Сведения о бенефициаре по договору счета эскроу: __________________________
___________________________________________________________________________
Сведения о депоненте по договору счета эскроу: ____________________________
___________________________________________________________________________
Дополнительная информация <3>
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________

    1.  Прошу  выплатить возмещение по счетам эскроу, открытым для расчетов
по сделке купли-продажи недвижимого имущества.
    Выплату возмещения прошу осуществить <4>:
Наличными денежными средствами (через кассу/почтовым переводом по почтовому адресу)
Путем перевода на счет в банке (безналичным путем)
(выбрать только один из двух вариантов, отметив его любым знаком: *, x, v)
    Банковские реквизиты счета для перевода возмещения по счетам (вкладам),
не связанным с осуществлением предпринимательской деятельности:
___________________________________________________________________________
       (наименование банка - участника системы страхования вкладов)
БИК банка
ИНН банка
Корреспондентский счет банка
Расчетный счет филиала банка (при наличии информации)
Банковский счет получателя
Получатель ________________________________________________________________

    2.  Прошу  включить  в  реестр требований кредиторов банка требование в
размере   остатка   денежных  средств,  превышающего  сумму  причитающегося
возмещения по вкладам. <5>
┌─┐
│ │ Прошу  использовать   указанные   в  разделе  1  настоящего   заявления
└─┘     банковские реквизиты для зачисления денежных средств, причитающихся
        мне  как  кредитору первой очереди  при  удовлетворении  требований
┌─┐     в рамках ликвидационных процедур.
│ │ Прошу использовать  нижеуказанные  банковские реквизиты для  зачисления
└─┘     денежных  средств,  причитающихся  мне как кредитору первой очереди
        при удовлетворении требований в рамках ликвидационных процедур.

                           Банковские реквизиты
             (для перевода денежных средств безналичным путем)
___________________________________________________________________________
                (наименование банка, в котором открыт счет)
БИК банка
ИНН банка
Корреспондентский счет банка
Расчетный счет филиала банка (при наличии информации)
Банковский счет получателя
ИНН получателя
(заполняется при наличии информации)
Получатель: <6> ___________________________________________________________
                               (фамилия, имя, отчество)

Приложения:
1. ____________________________________;
2. ____________________________________;
3. ____________________________________.

                                             ___________________________
                                                      (подпись)

                                          "__" __________________ ____ года
                                               (дата подписания
                                                   заявления)
Примечания к заполнению заявления
--------------------------------
<1> К заявлению должна быть приложена копия документа, удостоверяющего личность заявителя. В случае если сумма страхового возмещения составляет более 3 000 (Три тысячи) рублей, подлинность подписи на заявлении о выплате возмещения по вкладам, направляемом по почте, должна быть нотариально удостоверена. При направлении заявления о выплате возмещения по вкладам по почте к нему прикладывается копия документа, удостоверяющего личность.
К заявлению прилагаются (при наличии) копии договора счета эскроу, договора купли-продажи недвижимого имущества, расчеты по которому осуществляются с использованием счета эскроу, расписки федерального органа исполнительной власти, уполномоченного в области государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, государственного кадастрового учета недвижимого имущества, ведения государственного кадастра недвижимости в получении документов для государственной регистрации прав на соответствующее недвижимое имущество, и иных документов о государственной регистрации прав на указанное недвижимое имущество по состоянию на день наступления страхового случая (выданные Росреестром свидетельства, выписки, решения, уведомления, другие документы).
<2> Заявителем может являться физическое лицо, заключившее с банком договор счета эскроу (далее в Примечаниях к заполнению заявления - физическое лицо), его законный представитель (родитель, усыновитель, опекун, попечитель), его представитель, действующий на основании доверенности(ей), наследник(и), исполнитель(и) завещания, финансовый управляющий и иные лица. Заявители представляют документы, удостоверяющие личность заявителя, и документы, подтверждающие полномочия заявителя на получение возмещения по счету эскроу.
<3> Поле "Дополнительная информация" заполняется в случаях:
1) замены физическим лицом документа, удостоверяющего его личность, по которому с банком заключен договор счета эскроу, либо предъявления заявления наследником или исполнителем завещания указанного лица.
В дополнительной информации указывается:
- реквизиты удостоверяющего личность физического лица документа, по которому с банком заключен договор счета эскроу (если в удостоверяющем личность указанного лица документе отсутствует отметка с реквизитами документа, по которому с банком заключен договор счета эскроу, то к заявлению прилагается справка, выданная уполномоченным органом, осуществляющим выдачу и замену документов, удостоверяющих личность, подтверждающая замену и содержащая реквизиты замененного и вновь выданного документов);
- Ф.И.О. физического лица (если заявление предъявлено наследником) с обязательным приложением нотариально засвидетельствованной копии свидетельства о праве на наследство или заверенной органом, выдавшим документ, его копии, или иного документа, подтверждающего право заявителя на наследство или право на распоряжение причитающемуся наследодателю возмещения;
- Ф.И.О. физического лица (если заявление предъявлено исполнителем завещания) с обязательным приложением нотариально засвидетельствованной копии свидетельства об удостоверении полномочий исполнителя завещания;
2) предъявления заявления лицом, не являющимся физическим лицом, заключившим с банком договор счета эскроу, либо его наследником, финансовым управляющим.
В дополнительной информации указывается:
- Ф.И.О. физического лица, интересы которого представляет заявитель, реквизиты документа, удостоверяющего личность физического лица, по которому с банком заключен договор счета эскроу, с обязательным приложением оригиналов документов или их нотариально засвидетельствованных либо заверенных органом, выдавшим документ, копий, подтверждающих право заявителя на обращение за выплатой возмещения по счету эскроу;
- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено финансовым управляющим), реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), адрес регистрации по месту жительства, дата рождения, ИНН, информация о принятии арбитражным судом решения (наименование суда, дата принятия судебного решения и номер дела) о признании обоснованным заявления о признании вкладчика (кредитора) банкротом и введении реструктуризации его долгов или о введении в отношении вкладчика (кредитора) процедуры банкротства и реализации имущества должника;
3) иная информация.
<4> Выплата возмещения по счетам эскроу наличными денежными средствами через кассу Агентства осуществляется только в случае личного обращения в Агентство.
<5> Раздел 2 заявления заполняется в том случае, если размер обязательств банка перед физическим лицом превышает сумму причитающегося физическому лицу возмещения по счету эскроу. Агентство рассматривает заявление о включении в реестр требований кредиторов банка после опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии в отношении нее конкурсного производства либо о принудительной ликвидации. Порядок установления Агентством требований кредиторов изложен на официальном сайте Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.asv.org.ru).
<6> Получателем может являться третье лицо только в случае представления нотариально засвидетельствованного документа, подтверждающего его право на получение денежных средств, причитающихся кредитору.
Приложение 2
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
от 3 августа 2006 г. (протокол N 46)
в редакции решения Правления Агентства
от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)
Приложение 2 применяется к страховым случаям,
возникшим с 1 января 2019 г.
                                 СООБЩЕНИЕ

    Государственная  корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее -
Агентство)  в  ответ на заявление о выплате возмещения  по  вкладам от "__"
________ 20__ года уведомляет
__________________________________________________________________________,
                          Фамилия, Имя, Отчество
проживающего ______________________________________________________________
                      почтовый индекс, республика, край, область
__________________________________________________________________________,
         населенный пункт, улица, дом, строение, корпус, квартира
документ, удостоверяющий личность: ________________________________________
                                       (паспорт или иной удостоверяющий
                                              личность документ)
номер (серия) _________________________ выдан "__" ______________ 20__ года
___________________________________________________________________________
                  наименование органа, выдавшего документ
об  отказе  в  выплате  возмещения  по  вкладам  (о невозможности выплатить
возмещение по вкладам в настоящий момент): <*>
1.
В связи с отсутствием в реестре обязательств _______________ (наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай) перед вкладчиками по состоянию на "__" ______________ ____ года сведений о _______________.
2.
В связи с тем, что по состоянию на "__" _________________ ____ года реестр обязательств ____________ (наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай) перед вкладчиками не представлен в Агентство.
3.
В связи с непредставлением, представлением не всех либо представлением не надлежащим образом оформленных документов, подтверждающих Ваше право (право представляемого Вами вкладчика) на обращение за выплатой возмещения по вкладам и на получение такого возмещения.
4.
В связи с признанием вкладчика несостоятельным (банкротом) и в связи с введением в отношении вкладчика процедуры реализация имущества, и при этом заявитель, не является финансовым управляющим (его представителем), а судебным актом не предусмотрено исключение из конкурсной массы должника права на возмещение полностью либо частично.
5.
В связи с введением в отношении вкладчика процедуры реструктуризация долгов, и при этом либо вкладчик не представил письменное согласие финансового управляющего на распоряжение денежными средствами, либо в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве отсутствуют сведения о кредитной организации, в которой на имя вкладчика открыт специальный банковский счет.
6.
В связи с непредставлением вкладчиком, являющимся индивидуальным предпринимателем, реквизитов банковского счета, используемого для осуществления предпринимательской деятельности, для выплаты возмещения. <**>
    В  соответствии  с  изложенным сообщаем также об отказе в представлении
выписки  (о  невозможности представить выписку) <*> из реестра обязательств
____________  (наименование  банка, в отношении которого наступил страховой
случай) перед вкладчиками. <***>

Должность, Ф.И.О. уполномоченного лица         Подпись уполномоченного лица

                                               М.П.

Дата выдачи справки
--------------------------------
<*> При составлении сообщения уполномоченное лицо выбирает один из указанных вариантов. При этом сообщение о невозможности выплатить возмещение и представить выписку представляется (направляется) в соответствии с пунктом 9.10 Порядка только в случае непредставления на момент подписания сообщения реестра в Агентство.
<**> В выдаваемом сообщении указывается один из вариантов основания отказа в выплате возмещения.
<***> При выборе вариантов 4 - 6 сообщения данный абзац не заполняется.
Приложение 3
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
от 3 августа 2006 г. (протокол N 46)
в редакции решения Правления Агентства
от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)
Приложение 3 применяется к страховым случаям,
возникшим с 1 января 2019 г.
                                  СПРАВКА
                о выплаченных суммах и вкладах, по которым
                         осуществлялось возмещение

Сведения о банке, в отношении которого наступил страховой случай
Полное наименование банка _________________________________________________
Почтовый адрес ____________________________________________________________
Регистрационный номер _____________________________________________________

Сведения о вкладчике, перед которым банк имеет обязательства
Номер вкладчика по реестру обязательств
Ф.И.О. вкладчика
Адрес регистрации (для почтовых уведомлений), номер телефона, электронная почта
Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность
Страховой номер индивидуального лицевого счета
Основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя (ОГРНИП) - для вкладчика, зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя (ИП)
Сведения о подлежащих страхованию обязательствах банка перед вкладчиком
N п/п
Номер документа, на основании которого принят вклад
Дата документа, на основании которого принят вклад
Порядковый номер филиала, заключившего договор
Номер лицевого счета для учета обязательства
Сумма в валюте обязательства
Сумма в рублях по курсу Банка России
ИТОГО обязательств по счетам (вкладам), не связанных с предпринимательской деятельностью (руб.):
ИТОГО обязательств по счетам (вкладам) ИП, открытым для осуществления предпринимательской деятельности (руб.):
ВСЕГО обязательств (руб.):
Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику
N п/п
Номер документа, на основании которого возникло требование
Дата документа, на основании которого возникло требование
Порядковый номер филиала, заключившего договор
Номер лицевого счета для учета требования
Сумма в валюте требования
Сумма в рублях по курсу Банка России
ИТОГО встречных требований (руб.):
Сумма  обязательств  по  вкладам  за  вычетом  суммы встречных требований к
вкладчику (руб.) ____________________________________
Сумма, подлежащая  страховому возмещению Агентством по страхованию  вкладов
(руб.) ________________________________________
       в том числе, по вкладам (счетам):
       не связанным с предпринимательской  деятельностью  вкладчика  (руб.)
       _________________________________
       открытым для осуществления предпринимательской  деятельности  (руб.)
       _________________________________

Сведения  о  получателе  страхового  возмещения  по  счетам  (вкладам),  не
связанным с предпринимательской деятельностью
Ф.И.О. получателя
Отношение к вкладчику (вкладчик, представитель, наследник, финансовый управляющий, иное лицо)
Адрес регистрации (для почтовых уведомлений), номер телефона
Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность
Сведения о выплатах страхового возмещения по счетам (вкладам), не связанным
с осуществлением предпринимательской деятельности
N п/п
Способ выплаты (наличные денежные средства, перечисление на счет)
Номер и дата документа, подтверждающего произведенную выплату
Сумма страхового возмещения, выплаченная вкладчику (руб.)
Сумма обязательств по вкладам, после выплаты страхового возмещения (руб.)
ИТОГО (руб.):
Сведения  о  получателе  страхового  возмещения  по  счетам  (вкладам)  ИП,
открытым для осуществления предпринимательской деятельности
Ф.И.О. получателя
Отношение к вкладчику (вкладчик, представитель, наследник, судебный пристав, финансовый управляющий, иное лицо)
Адрес регистрации (для почтовых уведомлений), номер телефона
Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность
Сведения  о выплатах страхового возмещения по счетам (вкладам) ИП, открытым
для осуществления предпринимательской деятельности
N п/п
Способ выплаты (перечисление на счет ИП, перечисление на основной счет должника; используемый в ходе банкротства ИП, наличные денежные средства)
Номер и дата документа, подтверждающего произведенную выплату
Сумма страхового возмещения, выплаченная вкладчику (руб.)
Сумма обязательств по вкладам, после выплаты страхового возмещения (руб.)
ИТОГО (руб.):
Должность, инициалы, фамилия и подпись  уполномоченного  лица, подписавшего
справку ______________ /_____________/

Дата составления, справка ___________
М П
Приложение 4
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
от 3 августа 2006 г. (протокол N 46)
в редакции решения Правления Агентства
от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)
Приложение 4 применяется к страховым случаям,
возникшим с 1 января 2019 г.
                                            В государственную корпорацию
                                         "Агентство по страхованию вкладов"
                                                     (Агентство)

                                                            Примерная форма

                                 ЗАЯВЛЕНИЕ
                    о несогласии с размером возмещения

___________________________________________________________________________
        наименование банка - участника системы страхования вкладов
___________________________________________________________________________
                     фамилия, имя, отчество заявителя
Число, месяц, год рождения "__" __________________ ____ года
Документ, удостоверяющий личность:
___________________________________________________________________________
     вид документа: паспорт или иной документ, удостоверяющий личность
серия ____________ номер ________________ выдан "__" ____________ ____ года
___________________________________________________________________________
                  наименование органа, выдавшего документ
___________________________________________________________________________
Адрес для почтовых уведомлений: ___________________________________________
                                 почтовый индекс, страна (для международных
                                         почтовых уведомлений),
_____________________________
___________________________________________________________________________
           республика (край, область, район), населенный пункт,
                  улица, дом, строение, корпус, квартира
___________________________________________________________________________
Контактный телефон: _______________________________________________________

    В  связи  с  несогласием  с  размером возмещения, подлежащего выплате в
соответствии   с  реестром  обязательств  банка,  направляю  дополнительные
документы, подтверждающие обоснованность моих требований:
1. ________________________________________________________________________
                       название, дата и номер документа
2. ________________________________________________________________________
                       название, дата и номер документа
3. ________________________________________________________________________
                       название, дата и номер документа
Дополнительные документы прилагаются.
    Перечень  взаимных обязательств на дату наступления страхового случая и
расчет страхового возмещения приведен в заявлении.
    Прошу рассмотреть и сообщить о результатах рассмотрения.

Перечень обязательств банка перед вкладчиком:
N п/п
Номер и дата договора банковского вклада (счета)
Размер обязательства банка по вкладу (в валюте обязательства)
Перечень обязательств вкладчика перед банком (при их наличии):
N п/п
Номер и дата документа, на основании которого возникло обязательство
Размер обязательства (в валюте обязательств)
Сумма возмещения (по расчетам заявителя): _______ руб. _____________ коп. _
Дополнительная информация <1> _____________________________________________
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________

┌─┐
│ │ Согласен  на  получение   информации  о  ходе  рассмотрения  настоящего
└─┘ заявления       через      официальный       сайт       Агентства     в
    информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.asv.org.ru).

                                             ______________________________
                                                        подпись
                                           "__" _________________ ____ года
                                                дата подписания
                                                    заявления
--------------------------------
<1> Данный раздел заполняется в случае:
1) замены документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета);
2) предъявления заявления лицом, не являющимся вкладчиком либо его наследником (например, его представителем, финансовым управляющим).
В первом случае в составе дополнительной информации указываются:
- реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета);
Во втором случае указываются:
- Ф.И.О. вкладчика, интересы которого представляет заявитель, реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), с обязательным приложением оригиналов документов или их нотариально заверенных либо заверенных органом, выдавшим документ, копий, подтверждающих право заявителя на обращение за выплатой возмещения по вкладам. Документы, представленные таким заявителем, должны содержать сведения о реквизитах документа, удостоверяющего личность вкладчика;
- Ф.И.О. вкладчика (если заявление предъявлено финансовым управляющим), реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, по которому с банком заключен договор банковского вклада (счета), адрес регистрации по месту жительства, дата рождения, ИНН, информация о принятии арбитражным судом решения (наименование суда, дата принятия судебного решения и номер дела) о признании обоснованным заявления о признании вкладчика (кредитора) банкротом и введении реструктуризации его долгов или о введении в отношении вкладчика (кредитора) процедуры банкротства и реализации имущества.
Приложение 5
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
от 3 августа 2006 г. (протокол N 46)
в редакции решения Правления Агентства
от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)
                                         В государственную корпорацию
                                         "Агентство по страхованию вкладов"
                                         (Агентство)

                                 ЗАЯВЛЕНИЕ
                    о несогласии с размером возмещения
                    (для формирования с использованием
            специального сервиса на официальном сайте Агентства
           в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет")

___________________________________________________________________________
    наименование банка, в отношении которого наступил страховой случай
___________________________________________________________________________
               Фамилия, имя, отчество вкладчика (полностью)
Число, месяц, год рождения: "__" __________________ ____ года
Документ, удостоверяющий личность вкладчика: ______________________________
                         Вид документа: паспорт или иной документ,
                         удостоверяющий личность
серия _____________ номер __________, выдан "__" _________ ____ года
___________________________________________________________________________
        Наименование органа, выдавшего документ, код подразделения

Адрес регистрации вкладчика:
    Почтовый индекс, страна, республика (край, область, район),  населенный
пункт, улица, дом, строение, корпус, квартира

Адрес для почтовых уведомлений: ___________________________________________
    Почтовый индекс, страна, республика (край, область, район),  населенный
пункт, улица, дом, строение, корпус, квартира

Контактный телефон: ______________________________________________
Адрес электронной почты: _________________________________________

    В  связи  с  несогласием  с размером страхового возмещения, подлежащего
выплате  в  соответствии  с  реестром обязательств банка перед вкладчиками,
направляю  дополнительные  документы,  подтверждающие  обоснованность  моих
требований (прилагаются к заявлению):
N п/п
Наименование дополнительного документа
Номер
Дата
Кол-во страниц
Оригинал/копия
Номер счета обязательства/требования, к которому относится подтверждающий документ
1.
2.
3.
4.
5.
6.
    Указанные  документы  подтверждают  наличие и размер обязательств банка
перед  вкладчиком (или встречных требований банка к вкладчику), в отношении
которых у заявителя имеются разногласия с банком.
N п/п
Номер банковского счета (20 знаков), на котором учитываются обязательства банка перед вкладчиком/встречные требования банка к вкладчику
Остаток на счете на дату наступления страхового случая
Сумма разногласий
По данным реестра обязательств банка перед вкладчиками
По расчетам заявителя
В валюте счета
В рублях
(по курсу Банка России на дату наступления страхового случая)
В валюте счета
В рублях
(по курсу Банка России на дату наступления страхового случая)
В валюте счета
(гр. 3 - гр. 5)
В рублях
(гр. 4 - гр. 6)
(по курсу Банка России на дату наступления страхового случая)
1
2
3
4
5
6
7
8
1
Обязательства банка:
ИТОГО по обязательствам банка:
2
Встречные требования банка:
ИТОГО по встречным требованиям банка:
Согласен(а) на обработку Агентством моих персональных данных, указанных в настоящем заявлении, в том числе на их передачу в целях обработки третьим лицам, с которыми у Агентства заключен соответствующий договор. Под обработкой персональных данных для целей рассмотрения настоящего заявления понимаются любые действия (операции) с персональными данными, указанные в Федеральном законе от 27 июля 2006 г. N 152-ФЗ "О персональных данных".
Согласен(а) на получение информации о ходе рассмотрения настоящего заявления через официальный сайт Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.asv.org.ru).
Согласен(а) на осуществление телефонных звонков (направление СМС-сообщений) с целью уточнения необходимой информации в рамках рассмотрения заявления.
Дополнительная информация
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________

Прошу рассмотреть мои требования и сообщить о результатах рассмотрения.

                                             ____________________________
                                                      подпись <1>
                                           "__" _________________ ____ года
                                               дата подписания заявления
--------------------------------
<1> Собственноручная подпись вкладчика не проставляется в случае представления заявления в Агентство в форме электронного документа, подписанного электронной подписью вкладчика в соответствии с Федеральным законом от 6 апреля 2011 г. N 63-ФЗ "Об электронной подписи".
Приложение 6
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
от 3 августа 2006 г. (протокол N 46)
в редакции решения Правления Агентства
от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)
                                   Представителю Агентства
                                   ________________________________________
                                     (наименование кредитной организации)

                                ТРЕБОВАНИЕ
           (кредитора - физического лица кредитной организации,
     являющейся участником системы обязательного страхования вкладов)

   Сведения о кредиторе
I. --------------------

Кредитор __________________________________________________________________
                         (Фамилия, Имя, Отчество кредитора)
СНИЛС
(без пробелов и тире)
ИНН
(при наличии)
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│в лице представителя __________________________________________,         │
│                             (Фамилия, Имя, Отчество)                    │
│действующего на основании доверенности от ______________ N _______       │
│                                          (реквизиты доверенности)       │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
<*> (поля   в  рамке   заполняются  в  случае,   если требование  от  имени
кредитора подписывает его представитель по доверенности)

Число, месяц, год рождения кредитора: "__" __________________ ____ года
Документ, удостоверяющий личность кредитора: __________________________
                                              (паспорт или заменяющий
                                                   его документ)
номер (серия) ______________ выдан "__" ________________ ____ года
___________________________________________________________________________
                 (наименование органа, выдавшего документ)

Почтовый адрес для переписки
почтовый индекс
___________________________________________________________________________
           (республика, край, область, населенный пункт, улица,
                          дом, корпус, квартира)
Адрес электронной почты (при наличии): ____________________________________
Контактный телефон: _______________________________________________________

    1. Размер обязательств после выплаты страхового возмещения:
_____________________________________________ руб.

    2. Другие основания возникновения требований:
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
   (Вступившее в законную силу решение суда (исполнительный лист) и др.
                       основания с указанием суммы)

    3.  Общая  сумма  обязательств  банка  перед  кредитором  (по  расчетам
кредитора) _____________________________________________ руб.

    Прошу  рассмотреть  мои  требования,  внести их в _____ очередь реестра
требований  кредиторов и удовлетворить в соответствии с Федеральным законом
от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".
    Расчеты   в  ходе  конкурсного  производства  прошу  осуществить  путем
перечисления на счет по следующим реквизитам:
___________________________________________________________________________
        (наименование кредитной организации, в которой открыт счет)
БИК банка
ИНН банка
<*> Получатель: ___________________________________________________________
                                (Фамилия, Имя, Отчество)

лицевой счет получателя
Дополнительная информация ___________________________________
                           (N пластиковой карты при наличии)

    Приложение:
1. ___________________________________
2. ___________________________________
3. ___________________________________

_________________ (Ф.И.О.)    "__" ______________ ____ года
    (подпись)
--------------------------------
<*> Получателем может являться третье лицо только в случае представления нотариально заверенного документа, подтверждающего его право на получение денежных средств, причитающихся кредитору.
Приложение 7
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
от 3 августа 2006 г. (протокол N 46)
в редакции решения Правления Агентства
от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)
                                   Представителю Агентства
                                   ________________________________________
                                     (наименование кредитной организации)

                                ТРЕБОВАНИЕ
               (кредитора - индивидуального предпринимателя,
                         нотариуса, адвоката, КФХ)

   Сведения о кредиторе
I. --------------------

Кредитор ИП _______________________________________________________________
                        (Фамилия, Имя, Отчество кредитора)
СНИЛС
(без пробелов и тире)
ИНН
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│в лице представителя __________________________________________,         │
│                              (Фамилия, Имя, Отчество)                   │
│действующего на основании доверенности от ______________ N ________      │
│             (реквизиты доверенности)                                    │
└─────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
<*> (поля  в   рамке  заполняются   в  случае,  если требование  от   имени
кредитора подписывает его представитель по доверенности)

Число, месяц, год рождения кредитора: "__" _______________ ____ года
документ, удостоверяющий личность кредитора: ______________________________
                                               (паспорт или заменяющий его
                                                         документ)
номер (серия) ______________ выдан "__" ________________ ____ года
___________________________________________________________________________
                 (наименование органа, выдавшего документ)

Почтовый адрес для переписки
почтовый индекс
___________________________________________________________________________
           (республика, край, область, населенный пункт, улица,
                          дом, корпус, квартира)
Адрес электронной почты (при наличии): ____________________________________
Контактный телефон: ___________________________________________

II. Основания возникновения требований
--------------------------------------

    1. Перечень договора(ов) банковского вклада (счета):
N п/п
Номер договора банковского вклада (счета)
Дата заключения договора банковского вклада (счета)
Сумма вклада (в валюте обязательств)
    2. Другие основания возникновения требований:
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
(Вступившее в законную силу решение суда (исполнительный лист) и др.
основания с указанием суммы)

    3.  Общая  сумма  обязательств  банка  перед  кредитором  (по  расчетам
кредитора) __________________________________________   ___________________
                                                           (вид валюты)

    Прошу  рассмотреть  мои требования, внести их в _______ очередь реестра
требований  кредиторов и удовлетворить в соответствии с Федеральным законом
от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".
    Расчеты   в  ходе  конкурсного  производства  прошу  осуществить  путем
перечисления на счет по следующим реквизитам:
___________________________________________________________________________
        (наименование кредитной организации, в которой открыт счет)
БИК банка
ИНН банка
Получатель: _______________________________________________________________
                (Получателем может являться третье лицо только в случае
                   представления нотариально заверенного документа,
               подтверждающего его право на получение денежных средств,
                               причитающихся кредитору)

лицевой счет получателя
Дополнительная информация _______________________________________
                             (N пластиковой карты при наличии)

    Приложение:
1. ___________________________________
2. ___________________________________
3. ___________________________________

___________________               "__" _______________ ____ года
     (подпись)
--------------------------------
<*> К требованию необходимо приложить следующие документы и перечислить их в разделе "Приложение":
- документ, подтверждающий факт внесения записи о государственной регистрации в ЕГРИП;
- выписка из ЕГРИП на текущую дату или сведения, размещенные в установленном Правительством Российской Федерации порядке на официальном сайте Федеральной налоговой службы в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";
- для нотариуса - лицензия на осуществление нотариальной деятельности, документ о назначении в качестве частного нотариуса, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
- для адвоката - удостоверение адвоката, выписка из реестра адвокатов;
- доверенность на лицо, уполномоченное предъявлять требование;
- вступившие в законную силу решения суда (исполнительный лист);
- ценные бумаги (векселя, депозитные сертификаты, облигации и т.д.);
- документы, подтверждающие поступление денежных средств на счет в банке (объявление на взнос наличных денежных средств, платежное поручение);
- выписка по счету кредитора с указанием остатка на дату отзыва лицензии или на дату последнего получения;
- иные документы, подтверждающие обоснованность требования.
Внимание! Документы должны быть представлены в оригинале или в копиях, заверенных надлежащим образом (например, нотариусом, кредитором).
При утере каких-либо документов указать об этом в разделе "Примечание".
Приложение 8
к Порядку
выплаты возмещения по вкладам
от 3 августа 2006 г. (протокол N 46)
в редакции решения Правления Агентства
от 17 мая 2018 г. (протокол N 53)
СВЕДЕНИЯ О СЧЕТАХ ЭСКРОУ
N п/п
Поле (наименование реквизита)
Тип поля
Сведения о физическом лице, являющемся депонентом счета эскроу
1
Номер (код) по реестру обязательств
Целое число
2
Фамилия
Текст
3
Имя
Текст
4
Отчество
Текст
5
Число, месяц, год рождения
Дата
6
Адрес регистрации по месту жительства
Адрес
7
Адрес для почтовых уведомлений
Адрес
8
Адрес электронной почты
Текст
9
Вид документа, удостоверяющего личность
Код вида документа
10
Реквизиты документа, удостоверяющего личность
Текст
11
Номер контактного телефона
Текст
Сведения о физическом лице, являющемся бенефициаром счета эскроу
12
Номер (код) по реестру обязательств
Целое число
13
Фамилия
Текст
14
Имя
Текст
15
Отчество
Текст
16
Число, месяц, год рождения
Дата
17
Адрес регистрации по месту жительства
Адрес
18
Адрес для почтовых уведомлений
Адрес
19
Адрес электронной почты
Текст
20
Вид документа, удостоверяющего личность
Код вида документа
21
Реквизиты документа, удостоверяющего личность
Текст
22
Номер контактного телефона
Текст
Сведения об обязательствах банка по счету эскроу
23
Номер (код) физического лица по реестру обязательств, являющегося депонентом счета эскроу
Целое число
24
Номер (код) физического лица по реестру обязательств, являющегося бенефициаром счета эскроу
Целое число
25
Наименование объекта недвижимого имущества
Текст
26
Адрес (местоположение) объекта недвижимого имущества
Текст
27
Кадастровый (или условный) номер объекта недвижимого имущества
Текст
28
Реквизиты договора купли-продажи объекта недвижимого имущества
Текст
29
Сумма сделки в валюте счета эскроу
Сумма
30
Сумма денежных средств на счете эскроу
Сумма
31
Дата регистрации Росреестром документов, представленных для государственной регистрации прав
Дата
32
Информация о факте проведения государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним по состоянию на день наступления страхового случая
Текст
33
Серия и номер свидетельства о государственной регистрации права (в случае положительного решения о государственной регистрации права)
Текст
34
Дата принятия Росреестром решения о государственной регистрации права
Дата
35
Номер счета эскроу
Счет
Сведения о встречных требованиях банка к депоненту счета эскроу
36
Номер (код) депонента по реестру обязательств
Целое число
37
Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, имеющего требования к депоненту
Целое число
38
Номер документа, на основании которого возникло требование
Текст
39
Дата документа, на основании которого возникло требование
Дата
40
Номер лицевого счета
Счет
41
Сумма требования в валюте счета
Сумма
Сведения о встречных требованиях банка к бенефициару счета эскроу
42
Номер (код) бенефициара по реестру обязательств
Целое число
43
Порядковый номер филиала (головного офиса) банка, имеющего требования к бенефициару
Целое число
44
Номер документа, на основании которого возникло требование
Текст
45
Дата документа, на основании которого возникло требование
Дата
46
Номер лицевого счета
Счет
47
Сумма требования в валюте счета
Сумма
Примечание:
Поля 29, 31 - 34 могут заполняться Агентством по результатам запроса в органы Росреестра.
Поля 4 и 15 заполняются при наличии информации.

Еще документы:

(утв. решением Правления ГК "Агентство по страхованию вкладов" от 16.03.2015, протокол N 32, раздел II) (ред. от 23.08.2018) (вместе с "Рекомендациями при подготовке сведений о кредитной организации на дату открытия конкурсного производства (введения процедуры принудительной ликвидации), "Рекомендациями при подготовке информации о деятельности кредитной организации в части анализа активов")
(утв. решением Совета директоров ГК "Агентство по страхованию вкладов" от 27.10.2004, протокол N 7) (ред. от 26.09.2018)
(утв. решением Правления ГК "Агентство по страхованию вкладов" от 29.10.2015, протокол N 157, раздел III) (ред. от 15.08.2018)