Положение об общественном примирителе на финансовом рынке (Финансовом омбудсмене) (утв. Советом АРБ, протокол от 20.09.2010 N 2) (в ред. от 14.12.2011)

Утверждено
Советом Ассоциации
российских банков
протокол от 20 сентября 2010 г. N 2
(в редакции от 14 декабря 2011 г.)
ПОЛОЖЕНИЕ
ОБ ОБЩЕСТВЕННОМ ПРИМИРИТЕЛЕ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ
(ФИНАНСОВОМ ОМБУДСМЕНЕ)
Статья 1. Общие положения
1.1. Общественный примиритель на финансовом рынке (Финансовый омбудсмен) (далее - Финансовый омбудсмен) является постоянно действующим общественным органом разбирательства споров, возникающих между финансовыми организациями и их клиентами - физическими лицами.
1.2. Финансовый омбудсмен осуществляет свою деятельность в соответствии с действующим в Российской Федерации законодательством на принципах справедливости, законности, независимости, безвозмездности, беспристрастности и равноправия сторон. Ассоциация российских банков и ее должностные лица не вправе вмешиваться в вопросы деятельности Финансового омбудсмена, связанные с рассмотрением споров.
Статья 2. Требования к Финансовому омбудсмену
2.1. Финансовым омбудсменом может быть физическое лицо - гражданин Российской Федерации, имеющее высшее образование, не являвшееся в течение последних трех лет до назначения Финансовым омбудсменом работником или избираемым должностным лицом в финансовой организации, соответствующее требованиям, установленным настоящим положением, обладающее высокой общественной репутацией и давшее согласие на исполнение обязанностей Финансового омбудсмена.
2.2. Финансовым омбудсменом не может быть физическое лицо, не обладающее полной дееспособностью либо состоящее под опекой или попечительством.
2.3. Финансовым омбудсменом не может быть физическое лицо, имеющее судимость либо привлеченное к уголовной ответственности.
2.4. Финансовым омбудсменом не может быть физическое лицо, полномочия которого в качестве судьи суда общей юрисдикции или арбитражного суда, адвоката, нотариуса, следователя, прокурора или другого работника правоохранительных органов были прекращены в установленном законом порядке за совершение проступков, не совместимых с его профессиональной деятельностью.
2.5. Финансовый омбудсмен назначается Ассоциацией российских банков сроком на 5 лет.
Статья 3. Компетенция Финансового омбудсмена
3.1. К компетенции Финансового омбудсмена отнесено разрешение гражданско-правовых споров, заявителем в которых является физическое лицо - клиент финансовой организации, возникающих в связи с заключением, изменением, исполнением или прекращением договоров, заключенных с финансовыми организациями и не связанных с осуществлением физическим лицом предпринимательской деятельности, а также жалоб, возникающих вследствие или в связи с деятельностью финансовых организаций, если возможность обращения к Финансовому омбудсмену предусмотрена в письменных декларациях (заявлениях) сторон спора.
3.2. Письменные декларации (заявления) сторон о передаче спора на рассмотрение Финансовому омбудсмену оформляются в соответствии с образцами, являющимися приложениями к настоящему Положению, и направляются Финансовому омбудсмену.
3.3. Спор не может быть передан на рассмотрение Финансового омбудсмена, если по спору имеется вступивший в силу судебный акт, разрешающий спор по существу.
3.4. Вопрос о компетенции по конкретному спору решается исключительно Финансовым омбудсменом, рассматривающим данный спор.
3.5. Финансовый омбудсмен разрешает споры путем осуществления примирительной процедуры, а в случае невозможности достичь примирения сторон - путем рассмотрения спора по существу.
3.6. Финансовый омбудсмен обязан обеспечить независимое и беспристрастное разрешение спора и не может рассматривать споры, в решении которых он прямо или косвенно заинтересован.
3.7. Споры, передаваемые Финансовому омбудсмену, разрешаются им в порядке, предусмотренном Регламентом Общественного примирителя на финансовом рынке (Финансового омбудсмена), который утверждается Ассоциацией российских банков.
3.8. Акты Финансового омбудсмена подлежат исполнению на основе принципов добровольности и добросовестности сторон.
Статья 4. Досрочное прекращение полномочий
Финансового омбудсмена
4.1. Финансовый омбудсмен вправе добровольно прекратить свои полномочия, письменно уведомив председателя Совета АРБ за месяц до предполагаемой даты прекращения полномочий. После истечения указанного срока Финансовый омбудсмен считается освобожденным от должности.
4.2. Полномочия Финансового омбудсмена также прекращаются досрочно, если он:
а. признан решением суда недееспособным или частично дееспособным;
б. признан решением суда виновным в совершении преступления;
в. решением суда лишен права занимать должность или осуществлять деятельность в юридической или финансовой сферах;
г. вследствие болезни или других непреодолимых препятствий более трех месяцев не в состоянии осуществлять свои полномочия.
4.3. Полномочия Финансового омбудсмена могут быть прекращены досрочно по решению Совета Ассоциации российских банков на основании представления Общественного наблюдательного совета Финансового омбудсмена.
Статья 5. Секретариат Финансового омбудсмена
5.1. Секретариат Финансового омбудсмена состоит из Ответственного секретаря, консультантов, референтов и технических работников.
5.2. Ответственный секретарь Финансового омбудсмена утверждается Ассоциацией российских банков по представлению Финансового омбудсмена из числа лиц, имеющих высшее юридическое образование.
5.3. Обязанностью Ответственного секретаря Финансового омбудсмена является обеспечение процесса рассмотрения гражданско-правовых споров, переданных на рассмотрение Финансового омбудсмена, и выполнение иных функций, отнесенных к его компетенции Регламентом Общественного примирителя на финансовом рынке (Финансового омбудсмена).
5.4. Финансовый омбудсмен вправе создавать на территории Российской Федерации офисы Финансового омбудсмена для приема и предварительной обработки поступающих ему заявлений (жалоб).
Статья 6. Сохранение коммерческой, банковской и иной
охраняемой законом тайны
Финансовый омбудсмен и сотрудники Секретариата Финансового омбудсмена, которым в силу своих обязанностей в процессе рассмотрения дела стала известна конфиденциальная информация, относящаяся к коммерческой, банковской или иной охраняемой законом тайне участвующих в делах лиц, не вправе разглашать ставшие им известными сведения без письменного на то согласия самих сторон.
Статья 7. Опубликование актов и обзоров
Финансового омбудсмена
7.1. Акты Финансового омбудсмена подлежат публикации только по решению Финансового омбудсмена. При этом обеспечивается соблюдение коммерческой и банковской тайны и не указываются наименование сторон и их место нахождения. В интересах сторон Финансовый омбудсмен может не допустить к опубликованию и другие данные, содержащиеся в его актах.
7.2. Финансовый омбудсмен вправе публиковать информацию о рассмотренных им спорах, а также публично выступать с указанной информацией.
7.3. Финансовый омбудсмен представляет финансовым организациям, подавшим ему Декларации о передаче на рассмотрение Общественному примирителю на финансовом рынке (Финансовому омбудсмену) споров с участием физических лиц - клиентов финансовой организации, обзоры практики рассмотрения им споров.
Статья 8. Общественный контроль за деятельностью
Финансового омбудсмена
8.1. В целях осуществления общественного контроля за деятельностью Финансового омбудсмена формируется Общественный наблюдательный совет Финансового омбудсмена из числа наиболее авторитетных специалистов на финансовом рынке и представителей профильных государственных органов.
8.2. Финансовый омбудсмен ежегодно представляет Общественному наблюдательному совету Финансового омбудсмена и публикует отчет о своей деятельности.
8.3. Общественный наблюдательный совет может давать Финансовому омбудсмену и его Секретариату рекомендации по вопросам организации их деятельности, не связанным с существом рассматриваемых заявлений (жалоб) и принимаемых актов, в том числе на основании поступивших обращений финансовых организаций и граждан.
Статья 8.1. Научно-консультативный Совет
при Финансовом омбудсмене
В целях экспертного обсуждения вопросов применения действующего законодательства в качестве совещательного органа создается Научно-консультативный совет при Финансовом омбудсмене в составе по два представителя от каждой финансовой организации, подавшей Декларации о передаче на рассмотрение Финансовому омбудсмену споров с участием физических лиц - клиентов финансовой организации. Научно-консультативный совет при Финансовом омбудсмене действует на основании Положения, утверждаемого Финансовым омбудсменом.
Статья 9. Обеспечение деятельности и место нахождения
Финансового омбудсмена
9.1. Финансовое обеспечение деятельности Финансового омбудсмена осуществляется Ассоциацией российских банков в соответствии с Порядком, являющимся приложением к настоящему Положению.
9.2. Место нахождения Финансового омбудсмена - г. Москва, Скатертный пер., д. 20, стр. 1.
9.3. Финансовый омбудсмен вправе определять место рассмотрения спора в зависимости от обстоятельств конкретного спора.
Приложение N 1
к Положению об Общественном
примирителе на финансовом рынке
(Финансовом омбудсмене)
                                ДЕКЛАРАЦИЯ
           о передаче на рассмотрение Общественному примирителю
      на финансовом рынке (Финансовому омбудсмену) споров с участием
              физических лиц - клиентов финансовой организации

    (Полное   наименование   финансовой  организации)
    -------------------------------------------------  (далее  - Финансовая
                          (должность,  Ф.И.О.)
организация)   в   лице   --------------------, действующее__  на основании
(документ, на основании которого действует лицо)
------------------------------------------------, выражает свое согласие на
рассмотрение  Общественным  примирителем  на  финансовом  рынке (Финансовым
омбудсменом)  любых  споров Финансовой  организации  с физическими лицами -
клиентами   Финансовой   организации   в   соответствии   с  Положением  об
Общественном  примирителе  на  финансовом  рынке  (Финансовом омбудсмене) и
Регламентом  Общественного  примирителя  на  финансовом  рынке (Финансового
омбудсмена).
    Финансовая   организация  предоставляет  Общественному  примирителю  на
финансовом  рынке  (Финансового омбудсмена) право  вносить  предложения  об
урегулировании рассматриваемых им споров.
    Финансовая  организация  дает  согласие   на  обработку  любых  данных,
полученных  Общественным   примирителем  на  финансовом  рынке  (Финансовым
омбудсменом) при рассмотрении  им  вышеуказанных  споров,  в  том  числе на
публикацию принятых по спорам актов и информации о спорах.
    Финансовая   организация   выражает   готовность   исполнять   принятые
Общественным примирителем на финансовом рынке (Финансовым омбудсменом) акты
на основе принципов добровольности и добросовестности.
    Должностным    лицом    финансовой    организации,   ответственным   за
взаимодействие с Финансовым омбудсменом, назначен ________________________,
телефон: ________________, e-mail: _______________.
    Адрес  финансовой организации  для  направления  Финансовым омбудсменом
материалов по рассматриваемым им спорам __________________________________.

    Должность
    Ф.И.О.                                               Подпись

                                     М.П.

    "__" ________________ 201_ г.
Приложение N 2
к Положению об Общественном
примирителе на финансовом рынке
(Финансовом омбудсмене)
                                 ЗАЯВЛЕНИЕ
           о передаче на рассмотрение Общественному примирителю
            на финансовом рынке (Финансовому омбудсмену) спора
             между физическим лицом и финансовой организацией

        (Ф.И.О.,  полные  паспортные  данные)
    Я,  -------------------------------------,  зарегистрирован_ по  адресу
(полный   адрес   регистрации   с   индексом)
---------------------------------------------,  выражаю  свое  согласие  на
рассмотрение  Общественным  примирителем  на  финансовом  рынке (Финансовым
омбудсменом) в  соответствии  с  Положением  об Общественном примирителе на
финансовом   рынке (Финансовом  омбудсмене)  и  Регламентом   Общественного
примирителя на финансовом рынке  (Финансового омбудсмена) спора, возникшего
                   (полное наименование финансовой организации)
между   мной  и    --------------------------------------------    (далее -
                                     (выбрать нужный вариант)
Финансовая организация) в результате ------------------------:
    - неисполнения  или  ненадлежащего исполнения  Финансовой  организацией
                    (указать   реквизиты   соответствующего  документа  или
обязательств   по   -------------------------------------------------------
договора)
---------;
                                                          (указать название
    - отказа Финансовой организации от заключения со мной -----------------
соответствующего документа)
---------------------------;
    - необоснованного  взимания  с  меня Финансовой  организацией  (указать
соответствующие виды платежей);
    - (указать иные причины подачи жалобы).
    Я   предоставляю   Общественному   примирителю   на   финансовом  рынке
(Финансового  омбудсмена)   право  вносить  предложения  об  урегулировании
указанного спора.
    Я  даю  согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с
Федеральным  законом  от   27.07.2006  N 152-ФЗ  "О  персональных  данных",
полученных  Общественным   примирителем  на  финансовом  рынке  (Финансовым
омбудсменом)  при   рассмотрении  им  указанного  спора,  в  том  числе  на
публикацию принятых по спору актов и информации о споре.

    Ф.И.О.                                               Подпись

    "__" ________________ 201_ г.
Приложение N 3
к Положению об Общественном
примирителе на финансовом рынке
(Финансовом омбудсмене)
ПОРЯДОК
ФИНАНСОВОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОБЩЕСТВЕННОГО
ПРИМИРИТЕЛЯ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ (ФИНАНСОВОГО ОМБУДСМЕНА)
1. Финансирование деятельности Общественного примирителя на финансовом рынке (Финансового омбудсмена) (далее - Финансовый омбудсмен) и сотрудников его Секретариата осуществляется из средств специального фонда финансирования деятельности Финансового омбудсмена, формируемого Ассоциацией российских банков за счет целевых взносов членов Ассоциации российских банков, подписавших Декларации о передаче на рассмотрение Общественному примирителю на финансовом рынке (Финансовому омбудсмену) споров с участием физических лиц - клиентов финансовой организации (далее - Декларация).
2. Финансовая организация, подписавшая Декларацию, принимает на себя обязательства по уплате:
- единовременного вступительного взноса в сумме, рассчитываемой как 50% годового членского взноса в Ассоциацию российских банков, установленного для соответствующего вида организаций с учетом размера собственного капитала и численности работников, на дату подписания финансовой организацией Декларации, но не менее 60000 (Шестидесяти тысяч) рублей и не более 500000 (Пятисот тысяч) рублей;
- ежеквартального взноса из расчета 2000 (Две тысячи) рублей за каждое постановление, разрешающее спор по существу, которым удовлетворено заявление (жалоба) физического лица - клиента данной финансовой организации;
- ежегодного взноса в размере, установленном Советом Ассоциации российских Банков по представлению Научно-консультативного Совета при Финансовом омбудсмене.
3. Ассоциация российских банков в течение 5 дней со дня получения Финансовым омбудсменом Декларации направляет в финансовую организацию счет на уплату единовременного вступительного взноса.
4. Финансовая организация обязана уплатить единовременный вступительный взнос в течение пяти дней со дня получения счета, указанного в п. 3 настоящего Порядка.
5. Ассоциация российских банков до 10 числа каждого первого месяца квартала направляет счет в финансовые организации, в отношении которых в течение прошедшего квартала были вынесены постановления Финансового омбудсмена, разрешающие спор по существу и удовлетворяющие заявление (жалобу) физического лица - клиента данной финансовой организации.
6. Финансовая организация обязана уплатить ежеквартальный взнос в течение пяти дней со дня получения счета, указанного в п. 5 настоящего Порядка.
Приложение N 4
к Положению об Общественном
примирителе на финансовом рынке
(Финансовом омбудсмене)
                      Примирительное соглашение N ___
             по спору, рассмотренному Финансовым омбудсменом

г. (место рассмотрения)                               "__" ________ ____ г.

"__" _________ г. между ___________________________________________________
__________________________________________________________________________,
          (наименование организации, ИНН, ОГРН, местонахождение)
в лице ___________________________________________________, действующего на
                (должность, Ф.И.О. руководителя)
основании _____________________________________________________, и клиентом
                     (устава, доверенности, положения)
___________________________________________________________________________
           (Ф.И.О. клиента, место жительства, паспортные данные)
заключено  настоящее   примирительное  соглашение  (далее - Соглашение)  по
спору,    рассмотренному   Финансовым    омбудсменом,   Медведевым   Павлом
Алексеевичем.
    1.  Финансовый  омбудсмен  рассмотрел  спор  между Сторонами настоящего
Соглашения о ______________________________________________________________
                                (указать предмет спора)
на сумму __________ (______________________) рублей, возникший в результате
__________________________________________________________________________.
                  (краткое изложение обстоятельств дела)
    2.  В  результате  рассмотрения  спора  Стороны  достигли  соглашения о
нижеследующем:
    2.1.  Сторона _____  обязуется  _______________  Стороне ______ в  срок
_________  в  размере  (количестве)  __________  (либо указать иные условия
обязательства  Стороны),  а  Сторона ____ обязуется _______________ Стороне
____  в  срок _________ в размере (количестве) _________ (либо указать иные
условия обязательства Стороны).
    2.2.  Сторона ____ вправе __________ от Стороны ____ в срок _________ в
размере (количестве) ___________ (либо указать иные права Стороны). Сторона
____  вправе  __________  от  Стороны  ____  в  срок  _________  в  размере
(количестве) __________ (либо указать иные права Стороны).
    3.   Настоящее  Соглашение  подлежит  исполнению  на  основе  принципов
добровольности и добросовестности Сторон.
    4. Настоящее Соглашение начинает применяться с момента заключения.
    5.  Настоящее  Соглашение  действует  до момента надлежащего исполнения
Сторонами своих обязательств.
    6.   Настоящее  Соглашение  может  быть  изменено  или  расторгнуто  по
соглашению  Сторон  или  по  требованию  одной  из Сторон. Также Соглашение
досрочно прекращается в случаях:
    - смерти Клиента или ликвидации Финансовой организации;
    - прекращения действия Соглашения по решению суда.
    7. В  случае возникновения споров между Сторонами в связи с исполнением
настоящего  Соглашения  Стороны  примут  все  меры  к  разрешению  их путем
переговоров.
    8. В случае невозможности разрешения указанных споров путем переговоров
спор будет рассмотрен ____________________________________________________.
                                     (наименование суда)
    10.  Стороны  обязуются  не  разглашать  любую  информацию, связанную с
настоящим   Соглашением   или   с  его  исполнением,  без  предварительного
письменного  разрешения  другой  Стороны,  за  исключением  случаев,  когда
представление  информации  обязательно  в  соответствии с законодательством
Российской Федерации.
    11.  Во  всем,  что  не  предусмотрено  настоящим  Соглашением, Стороны
руководствуются законодательством Российской Федерации.
    12. Все письменные уведомления направляются:
    Клиенту по адресу:
__________________________________________________________________________.
    Финансовой организации по адресу:
__________________________________________________________________________.
    13.   При   изменении  Ф.И.О.,  наименования,  адреса,  реквизитов  или
реорганизации  Стороны  информируют друг друга в письменной форме в течение
10 дней.
    14. Настоящее Соглашение составлено в 3 экземплярах, имеющих одинаковую
юридическую  силу,  -  по  одному для каждой Стороны и один для Финансового
омбудсмена.
    15. Место нахождения и банковские реквизиты Сторон:

Клиент
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________

Финансовая организация ____________________________________________________
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________

    16. Подписи Сторон:

    Клиент                                       Финансовая организация
    ______________________                       ______________________
          (подпись)                                    (подпись)

                                                         М.П.

    Финансовый омбудсмен _____________________ П.А. Медведев
                            (место подписи)

Еще документы: