Информационное письмо Банка России от 07.12.2020 N ИН-05-47/167

Посмотреть комментарии и ближайшие изменения к документу.
Ссылка откроется в вашей учетной записи. Если у вас еще нет доступа в систему, вы сможете бесплатно оформить его на 2 дня.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО

от 7 декабря 2020 г. N ИН-05-47/167

О СПОСОБАХ

ПОЛУЧЕНИЯ СОГЛАСИЯ СУБЪЕКТА КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ - ФИЗИЧЕСКОГО

ЛИЦА НА ПОЛУЧЕНИЕ ЕГО КРЕДИТНОГО ОТЧЕТА

Банк России в связи с поступлением от кредитных организаций обращений о возможности получения согласия субъекта кредитной истории - физического лица на получение его кредитного отчета согласно подпункту "г" пункта 2 части 9 статьи 6 Федерального закона от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях" (далее - Закон о кредитных историях) с использованием дистанционных каналов обслуживания сообщает следующее.

Кредитная организация до приема на обслуживание обязана, по общему правилу, идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив сведения в соответствии с требованиями подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ).

Обращаем внимание, что согласно положениям Закона N 115-ФЗ, личное присутствие физического лица при проведении идентификации требуется только при заключении договора банковского счета (вклада).

После идентификации (кроме случаев проведения упрощенной идентификации) согласие клиента на получение его кредитного отчета может быть получено кредитной организацией в форме электронного документа, подписанного простой электронной подписью <1>. Ее использование должно быть предусмотрено соглашением между клиентом и кредитной организацией.

--------------------------------

<1> Согласно пп. "г" п. 2 ч. 9 ст. 6 Закона о кредитных историях.

Настоящее информационное письмо подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Первый заместитель

Председателя Банка России

К.В.ЮДАЕВА

Дорогие читатели, если вы увидели ошибку или опечатку, помогите нам ее исправить! Для этого выделите ошибку и нажмите одновременно клавиши «Ctrl» и «Enter». Мы узнаем о неточности и исправим её.
Еще документы:
Информационное письмо
"О необоснованности назначения и производства психолого-педагогических экспертиз в гражданском судопроизводстве по семейным спорам, связанным с воспитанием детей" (утв. ФБУ РФЦСЭ при Минюсте России (протокол N 1 от 18.03.2020), ФГБУ "НМИЦ ПН им. В.П. Сербского" Минздрава России (протокол N 3 от 29.06.2020))
Информационное письмо Банка России от 24.11.2020 N ИН-03-41/164
"О счетах банков с базовой лицензией в иностранных банках"
Информационное письмо Банка России от 08.12.2020 N ИН-03-41/169
"О планируемых изменениях в нормативные акты Банка России" (вместе с "Условиями государственных гарантий Российской Федерации, распределенные по "группам риска")
Информационное письмо Банка России от 14.12.2020 N ИН-01-19/172
"Об особенностях операций Банка России на внутреннем финансовом рынке в Российской Федерации в периоды с 30 декабря 2020 года по 11 января 2021 года, а также с 20 по 24 февраля и с 3 по 8 ноября 2021 года" (вместе с "Графиком проведения операций РЕПО Банка России на организованных и не на организованных торгах в периоды с 30 декабря 2020 года по 11 января 2021 года, а также с 20 по 24 февраля и с 3 по 8 ноября 2021 года", "Графиком проведения Банком России 30 и 31 декабря 2020 года, 4, 5, 6 и 8 января 2021 года, 20 и 22 февраля 2021 года, а также 3 и 5 ноября 2021 года депозитных операций овернайт", "Графиком проведения Банком России операций "валютный своп" на внутреннем валютном рынке 30 декабря 2020 года")
Публикации: