Перейти на мобильную версию
Помогаем преодолевать трудности

Взыскание долгов. От профилактики до принуждения

/ Источник: Колонка "Книжный Консультант"
Взыскание долгов. От профилактики до принуждения

Смотрите также:

Книга является практическим руководством по управлению дебиторской задолженностью, следование которому позволяет решить главный вопрос кредитора: как получить от должника деньги, а не решения судов в свою пользу? Кроме разнообразных советов, как взыскать долг правовыми методами, в книге даны рекомендации, как изначально выстроить отношения с контрагентом, чтобы в будущем не возникло проблемы невозвращенного долга.

Подробно описаны судебные и внесудебные способы взыскания задолженности, а также специальные меры, которые нужно принять как внутри организации-кредитора, так при работе с должником. В частности, рассмотрено, какими методами следует получать информацию о должнике, как эффективнее взыскивать задолженность в суде и на какие нормативные акты при этом ссылаться.

Основой и главной ценностью руководства является многолетняя деятельность его автора по взысканию долгов на всей территории России. Книга не содержит отвлеченных теоретических рассуждений и рекомендована к практическому применению.

Автор

  • Саблин Максим Тимурович

Выходные данные

  • Издательство: Волтерс Клувер, 2010 г.
  • Твердый переплет, 508 стр.
  • ISBN 978-5-466-00487-8
  • Тираж: 1000 экз.
  • Формат: 60x90/16

На кого рассчитана

  • Юристы
  • Бизнесмены
  • Руководители компаний
  • Риск-менеджеры
  • Сотрудники службы безопасности
  • Кредитные инспекторы
  • Коллекторы
  • Должники

Анонс

В книге подробно описан алгоритм профилактики и взыскания долгов как с физических, так и с юридических лиц. Ключевое внимание уделено правовым аспектам работы на стадии профилактики и взыскания задолженности, а также управлению (организации) данных процессов в целях их оптимизации и повышения эффективности. Даны правовые и управленческие инструменты для работы с процессом, наглядно описаны готовые решения проблемных ситуаций, разработанные автором на основе многолетней практики деятельности в этом направлении.

Особое внимание уделено организационно-управленческим аспектам управления задолженностью: построению работы подразделений, функционалу (компетенции) и взаимодействию между ними, автоматизированным системам поддержки управления задолженностью, оптимизации бизнес-процессов.

В приложениях даны образцы документов, необходимые для работы.

Оглавление

  • Предисловие
  • Глава 1. Управление дебиторской задолженностью
    • 1.1. Управление долгами (дебиторской задолженностью): дебитор, дебиторская задолженность, долг, обязанность. Субъект, объект, цели
      • Классификация задолженности
      • Управление долгами
    • 1.2. Долги в системе рисков организации: риск контрагента, рыночный риск, операционный риск, системный подход к рискам
  • Глава 2. Профилактика возникновения долгов
    • 2.1. Цель профилактики, выбор объема профилактических мер
      • Выбор объема профилактических мер
    • 2.2. Ключевые меры профилактики на начальном этапе построения отношений с контрагентом: экономические, правовые, организационные, обеспечение безопасности. Понятие правового риска
    • 2.3. Андеррайтинг контрагента: ключевые данные для анализа, существо проверки, перечень источников данных
    • 2.4. Проверка правоспособности и полномочий представителя контрагента: общие положения, правовые аспекты, судебная практика, способы получения "слабой" стороной выписки из ЕГРЮЛ, устава, бухгалтерской отчетности, сведений об участии должника в судебных разбирательствах при невозможности истребования документов у контрагента
      • Проверка правоспособности юридического лица
      • Проверка правоспособности индивидуального предпринимателя и дееспособности физического лица
      • Проверка полномочий на совершение сделки
    • 2.5. Заключение договора: выбор договорной конструкции, формулировка условий, проблемы "сильной", "слабой" и "равной" стороны в договоре, способ "красной тряпки"
      • Выбор вида договора
      • Условия договора
      • Проблема "сильной", "слабой" и "равной" стороны в договоре
    • 2.6. Обеспечение исполнения обязательств: страхование, задаток, банковская гарантия, залог, поручительство, удержание. Преимущества и недостатки отдельных способов
    • 2.7. Аккредитив и банковская сейфовая ячейка как способы обеспечения исполнения обязательств
    • 2.8. Факторинг (финансирование под уступку требования) - гарантированное получение суммы задолженности в срок
    • 2.9. Ключевые меры профилактики на этапе сопровождения исполнения договора
  • Глава 3. Досудебная стадия взыскания долгов (soft и hard collection)
    • 3.1. Работа с просрочкой: понятия стадий взыскания долгов (Soft, Hard, Legal collection), определение стратегии и тактики взыскания долгов, анализ причин просрочки, совмещение и пропуск стадий, основания срочного обращения в суд. Затраты на взыскание долга
      • Выбор последовательности стадий, тактики и стратегии взыскания задолженности
      • Затраты на взыскание долга
    • 3.2. Задачи и инструменты работы на этапе досудебного (внесудебного) взыскания долга
      • Soft collection
      • Hard collection
    • 3.3. Классификации должников. Должник как социальная группа
    • 3.4. Особенности работы с должниками - юридическими и физическими лицами (правовой аспект)
    • 3.5. Претензия: правила составления, особенности извещения должника
    • 3.6. Акт сверки задолженности: требования к оформлению, перерыв срока исковой давности, признание долга, основание для зачета требований, рекомендации по использованию в суде
    • 3.7. Поиск имущества должника: методология, цели, инструменты. Основания для признания недействительным увода имущества должника
    • 3.8. Коллектор: аутсорсинг, коллекторство как явление, плюсы и минусы коллекторов. Как выбрать коллектора (с позиции взыскателя), принципы построения работы с коллектором
      • Основания передачи долга коллектору
      • Оплата услуг
      • Существенные условия работы с коллектором для взыскателя
    • 3.9. Социальные принципы взыскания долгов. Антиколлекторство
    • 3.10. Долг с точки зрения должника
    • 3.11. Медиация как способ урегулирования задолженности
  • Глава 4. Судебная стадия взыскания долгов (legal collection)
    • 4.1. Legal collection: описание процесса, цель, исковая давность, соотношение процессуальных и материальных норм, выбор стратегии и тактики применения инструментов судебной стадии
      • Исковая давность
      • Соотношение процессуальных и материальных норм
      • Стратегия и тактика применения инструментов судебной стадии
    • 4.2. Третейский суд: потенциал, обзор третейских судов РФ, специфика рассмотрения дела, примеры третейских оговорок. Ограничения в передаче дел. Рассмотрение третейским судом споров из кредитных договоров и об обращении взыскания на предмет ипотеки. Переход третейской оговорки при уступке прав
      • Третейское соглашение
      • Ограничения в передаче дел на рассмотрение третейского суда
      • Отказ в выдаче исполнительного листа
      • Рассмотрение споров из кредитных договоров, или Является ли кредитный договор договором присоединения?
      • Рассмотрение третейским судом споров по ипотеке
      • Переходит ли третейская оговорка при уступке прав?
    • 4.3. Выбор суда. Маневры с подведомственностью и подсудностью
      • Как выбрать суд, если такая возможность есть?
      • Арбитраж или общий суд. Маневры с подведомственностью
      • Использование запрета споров о подсудности для принятия дела "правильным" судом
      • Поручительство и подсудность
    • 4.4. Приказное (упрощенное) и исковое производство: коротко об известном
    • 4.5. Обеспечительные меры: виды, условия принятия, судебная практика
      • Основания для принятия обеспечительных мер
      • Отмена обеспечительных мер
    • 4.6. Подготовка документов в суд, решение проблемы отсутствия ряда документов, надлежащая форма документов, оформление доверенности, уплата государственной пошлины
      • Проверка документов, устранение пороков сделки, отсутствие документов
      • Форма документов, прилагаемых к иску
      • Оформление доверенности и уплата государственной пошлины представителем
    • 4.7. Исковое заявление о взыскании долга: пошаговые рекомендации к составлению иска, формулировка требований, требование о взыскании процентов по дату возврата основного долга, об обращении взыскания на предмет залога, взыскание с поручителя. Расторгать или нет договор: плюсы и минусы
      • Расторгать или нет договор?
    • 4.8. Предъявление иска в суд: практические аспекты, основания непринятия иска, политика реагирования
      • Проблемы с принятием иска к рассмотрению
      • Общая политика реагирования на случаи непринятия иска
    • 4.9. Состязательность в судебном производстве. Поведение и выступление в суде
      • Поведение и выступление в суде
    • 4.10. Получение и обжалование решения (определения) суда: практические аспекты
      • Ключевые моменты обжалования решения суда
      • Обжалование определений суда
    • 4.11. Проблемы начальной продажной стоимости предметов залога. Актуализация стоимости. Ликвидационная стоимость. Изменение начальной продажной стоимости после вступления в силу решения. Недостоверная оценка оценщика, возмещение убытков за счет оценщика
      • Мероприятия по актуализации стоимости предмета залога
      • Изменение стоимости предмета залога после вступления решения суда в силу
      • Недостоверность отчета об оценке и взыскание убытков с оценщика
    • 4.12. Противодействие должника: неправомерные способы затягивания дела, контрмеры кредитора, ответственность за злоупотребление правом
    • 4.13. Особенности взыскания банковских кредитов: автокредиты, потребительские и ипотечные кредиты, кредиты малому, среднему и крупному бизнесу. Договорная подсудность и третейские суды
      • Взыскание потребительских кредитов без обеспечения
      • Взыскание автокредитов
      • Взыскание ипотечных кредитов
      • Взыскание корпоративных кредитов: малый и средний бизнес (МСБ), крупный бизнес
    • 4.14. Особенности взыскания организациями долгов, основанных на договорах поставки, оказания услуг, подряда: выбор способа защиты, перспективы взыскания в натуре, меры "оперативного воздействия"
    • 4.15. Особенности взыскания долгов между гражданами: оформление расписки, взыскание по расписке и последствия отсутствия расписки
    • 4.16. Особенности взыскания с наследников должников - физических лиц и индивидуальных предпринимателей, последствия смерти должника для долга, для залога, для поручительства, смерть поручителя, процессуальные особенности. Страхование жизни и потери трудоспособности
      • Смерть должника: последствия для долга, выморочное имущество
      • Процессуальные особенности
      • Прекращается ли поручительство в случае смерти должника?
      • Страхование жизни и потери трудоспособности должника - физического лица
  • Глава 5. Исполнительное производство, уголовное преследование, банкротство
    • 5.1. Исполнительный лист: практические аспекты получения листа, возможность предъявления к исполнению через 20 лет, срок исполнительного производства, варианты использования исполнительного листа, будущее исполнительного производства
      • Срок предъявления листа к исполнению
      • Срок исполнительного производства
      • Варианты работы с исполнительным листом
      • Будущее исполнительного производства
    • 5.2. Самостоятельная работа с исполнительным листом: аргументы для добровольного погашения, предъявление в банки, по месту работы, в налоговые органы
      • Оформление непредъявления исполнительного листа при условии погашения долга
      • Самостоятельное предъявление исполнительного листа в банк
      • Самостоятельное предъявление исполнительного листа по месту работы должника
    • 5.3. Схема исполнительного производства. Цели взыскателя в работе с приставом. Заявление о возбуждении исполнительного производства
      • Заявление о возбуждении исполнительного производства
    • 5.4. Обращение взыскания на имущество должника: поиск имущества приставом - нестандартные способы, арест, исключение из описи и увод имущества, оценка, очередность обращения взыскания, передача имущества на хранение или под охрану взыскателю
      • Поиск имущества
      • Арест имущества должника, исключение из описи и увод имущества
      • Оценка
      • Очередность обращения взыскания
      • Передача имущества на хранение или под охрану взыскателю
    • 5.5. Особенности обращения взыскания на долги третьих лиц перед должником (дебиторскую задолженность)
    • 5.6. Обращение взыскания на заложенное имущество по исполнительной надписи нотариуса
      • Содержание исполнительной надписи
      • Взыскание по исполнительной надписи
    • 5.7. Запрет на выезд должника за пределы Российской Федерации
    • 5.8. Торги: порядок и особенности проведения, общероссийские источники данных о торгах, проблемы несостоявшихся торгов, способ недопущения вторых торгов, очередность погашения требований при наличии нескольких взыскателей, оставление имущества за собой
    • 5.9. Обжалование бездействия (действий) приставов: цель, способы, перспективы. Иски о взыскании убытков, причиненных приставом
    • 5.10. Безнадежные долги: основания и цели списания, проблематика
      • Истечение срока исковой давности
      • Невозможность исполнения
      • Акт государственного органа
      • Ликвидация организации
    • 5.11. Уголовное преследование: цель и целесообразность. Статьи 159, 177, 201, 303, 312, 315 Уголовного кодекса РФ. Гражданский иск
      • Гражданский иск
    • 5.12. Банкротство должника. Банкротство индивидуальных предпринимателей и долги предпринимателей как физических лиц
      • Соотношение банкротства индивидуальных предпринимателей и долгов предпринимателей как физических лиц
  • Глава 6. Реструктуризация долгов
    • 6.1. Концепция реструктуризации долгов, принципы, направления и схемы реструктуризации долгов, реструктуризация на судебном этапе, аргументы для реструктуризации долга, памятка должника
      • Соотношение реструктуризации с судебным производством
      • Аргументы для убеждения должника в необходимости реструктуризации
    • 6.2. Основные способы реструктуризации долга: отступное, зачет, новация, отсрочка и рассрочка платежа, уменьшение размера платежа, продажа имущества, перевод долга, уступка прав по исполнительному листу, выбор между уступкой прав и поручительством, мировое соглашение
      • Отступное (ст. 409 ГК РФ)
      • Зачет требований (ст. ст. 410 - 412 ГК РФ)
      • Новация (ст. 414 ГК РФ)
      • Отсрочка или рассрочка платежа
      • Уменьшение размера платежа, прощение долга (ст. 415 ГК РФ )
      • Погашение долга за счет продажи имущества должника и третьих лиц под контролем кредитора
      • Перевод долга (ст. ст. 391 - 392 ГК РФ)
      • Уступка прав (цессия) (ст. ст. 382 - 390 ГК РФ )
      • Уступка прав по исполнительному листу
      • Выбор между уступкой прав и договором поручительства
      • Мировое соглашение
    • 6.3. Условия принятия погашения долга третьим лицом (ст. 313 ГК РФ )
  • Глава 7. Организация системы управления долгами на предприятии
    • 7.1. Организационная структура: ключевые подразделения по профилактике и взысканию долгов, основные обязанности, проблемы функционирования и взаимодействия
    • 7.2. Внутреннее регулирование бизнес-процессов по управлению долгами: основные процессы и взаимодействия, согласование и визирование договоров, регламенты и инструкции, типовые формы
      • Согласование и визирование договоров
      • Использование типовых форм договоров
      • Назначение ответственного исполнителя
      • Внедрение инструктивно-методологической базы
    • 7.3. Автоматизированные системы управления долгами (АСУД): многофункциональность данных, интегрирование процессов, задачи, возможности, инструментарий, прогрессивные решения
      • АСУД для профилактики возникновения проблемных долгов
      • АСУД для Soft и Hard collection (досудебное взыскание долга, реструктуризация)
      • АСУД для Legal collection (взыскание проблемных долгов через суд)
      • Как внедрить АСУД в организации?
    • 7.4. Особенности управления многофилиальной системой в аспекте взыскания долгов: центр - региональный представитель, лимитирование полномочий, пример методов управления процессом взыскания долгов в регионе. Случаи отсутствия представителя кредитора в регионе должника
      • Головной офис - филиал
      • Отсутствие филиала или дружественной компании в регионе должника
    • 7.5. Ключевые показатели эффективности (KPI) управления дебиторской задолженностью предприятия
      • 7.6. Проблемы с внедрением новых технологий управления долгами в организации. Преодоление сопротивления изменениям. Инновации - путь преодоления кризисов
    • 7.7. Личная эффективность менеджера процесса взыскания
  • Заключение
  • Образцы документов
    • Приложение 1. Иск о солидарном взыскании задолженности с заемщика (юридическое лицо) по кредитному договору и поручителя (физическое лицо) при одновременном обращении взыскания на заложенное недвижимое имущество (предмет ипотеки)
    • Приложение 2. Частная жалоба (например, на определение об оставлении искового заявления без движения, на отказ в принятии обеспечительных мер)
    • Приложение 3. Сокращенная кассационная жалоба
    • Приложение 4. Заявление о принятии обеспечительных мер
    • Приложение 5. Заявление о временном ограничении на выезд должника из Российской Федерации

Как найти

Подписывайтесь на наш канал в Telegram
Мы расскажем о последних новостях и публикациях. Читайте нас, где угодно. Будьте всегда в курсе главного!
icon-telegram-white Подписаться
Дорогие читатели, если вы увидели ошибку или опечатку, помогите нам ее исправить! Для этого выделите ошибку и нажмите одновременно клавиши «Ctrl» и «Enter». Мы узнаем о неточности и исправим её.

комментарии

Чтобы оставить комментарий нужно авторизоваться
Петербургский правовой портал

PPT.RU - Власть. Право. Налоги. Бизнес


Вопрос юристу
Связь с редакцией
Tweet
Поделиться
+1
Like!
Класс
Свернуть
Наверх

Вопрос-ответ

Помощь опытных
юристов и адвокатов

Экспертный совет

Решение бухгалтерских и правовых
вопросов в профессиональном сообществе

Лучшие специалисты
Более одного ответа
Вы можете задать вопрос бесплатно

ЗАДАЙТЕ ВОПРОС здесь и сейчас